Мошенники представляются сотрудниками полиции по телефону

Мне позвонил человек, который представился капитаном полиции, и предупредил, что я могу стать жертвой мошенников. После него это подтвердили сотрудники ЦБ и майор ФСБ. Но оказалось, что это была банда, которая пыталась украсть мои деньги.

Цель развода — убедить меня снять деньги в банкомате со своей карты и положить их на другой счет.

Вот как действовали мошенники:

1. Сообщили, что я стала жертвой мошенников.
2. Напугали чинами и законами.
3. Пообещали защитить мои деньги.
4. Узнали, сколько денег на моей карте.
5. Убедили снять их в банкомате.
6. Попытались убедить положить их на другой счет.
7. Попытались запугать, когда я отказалась.

Я записала все разговоры и расскажу о каждом этапе подробнее.

Звонок из полиции

Роль мошенника: представитель закона.

Задача: напугать потенциальную жертву.

Первым мне позвонил якобы капитан полиции Волков Алексей Владимирович. Он сказал, что работает в Главном управлении по экономической безопасности и противодействию коррупции. Волков рассказал, что я стала жертвой мошенников, но подчеркнул, что информация должна остаться в тайне, потому что это тайна следствия.

Волков сказал, что Центральный банк написал заявление в полицию о компрометации персональных данных более 120 000 граждан — клиентов множества банков. В числе этих людей оказалась и я — кто-то пытался списать с моего основного счета в Центральном банке деньги на сумму более 50 000 Р.

Конечно, никакого «основного счета в ЦБ» у меня нет. Его вообще не существует, потому что ЦБ регулирует работу банков, а не физических лиц. Но на тот момент «капитану полиции» я поверила.

Волков пояснил, что хотя основной счет в ЦБ есть у каждого гражданина, доступ к нему имеют только сотрудники банков. Кто-то из них якобы и продал мошенникам клиентскую базу.

Вот какие вопросы задавал мне мошенник:

• Звонили ли мне мошенники под видом сотрудников банка?
• Как давно я была в отделении банка?
• Картой какого банка я пользуюсь?
• На какую карту приходит зарплата?

Я ответила, что зарплата приходит на карту Тинькофф-банка, этой же картой я расплачиваюсь за покупки. Также у меня есть карта Сбербанка, но я ей не пользуюсь. В отделении Сбербанка я была последний раз год назад и с сотрудниками банка не конфликтовала. Но главное — мне никогда не звонили телефонные мошенники.

Тогда я не знала, что мои ответы сделали из меня потенциальную жертву. Мошенники узнали обо мне достаточно, чтобы «работать» со мной дальше: мне никогда не звонили телефонные мошенники, а значит, меня будет легче убедить отдать деньги. Я давно не была в отделении банка, поэтому конфликтов с сотрудниками у меня не было, а зарплату и накопления я держу в одном банке.

А чтобы я убедилась, что мне звонят из полиции, он попросил зайти на официальный сайт МВД и найти номер телефона дежурной части ГУ экономической безопасности и противодействия коррупции. После чего сделал вид, что спустился на первый этаж и перезвонил мне якобы из дежурной части. Номера телефонов на сайте и на экране моего телефона совпали.

Когда Волков убедился, что я на крючке, то стал успокаивать. Сказал, что решить проблему можно — нужно только «переактивировать мой счет». Этим занимаются банковские специалисты, поэтому он переведет меня на департамент безопасности Центробанка.

При этом Волков упомянул, что в силу вступает статья 183 Уголовного кодекса РФ, что означает неразглашение налоговой и банковской тайны. Разговоры со мной он ведет исключительно по защищенной линии, которую невозможно прослушать. Мошенники не подключатся, и вся информация останется конфиденциальной.

Он велел оставаться на защищенной линии и пообещал, что скоро откликнется ведущий специалист ЦБ.

Разговор с первым сотрудником Центробанка

Роль мошенницы: представитель банка.

Задача: узнать, сколько денег на моем счету.

Звонок «из полиции» не прерывался, но через несколько секунд со мной говорил уже сотрудник Центробанка. Женский голос представился Нечаевой Марией Владимировной из департамента безопасности ЦБ. В первую очередь она тоже принялась пугать меня статьями уголовного кодекса за разглашение информации.

Сейчас я понимаю, что мошенники все время блефовали — говорили про ответственность за разглашение. Для этого они упоминали один и тот же закон. На самом деле закон о неразглашении банковской тайны относится к самим банкам и их сотрудникам. Но на тот момент слова мошенников прозвучали для меня пугающе — будто меня накажут, если я расскажу про наш разговор.

После этого Нечаева начала отработку возражений. Она заявила, что могла бы заблокировать мою карту, если бы списание проводилось напрямую с самой карты. Но мошенники пытались списать деньги по основному счету ЦБ, доступ к которому есть только у сотрудников банков. Выходит, перевыпуском карты проблему не решить. Единственный выход из ситуации — переактивировать скомпрометированный основной счет.

Для этого нужно оформить заявку в финансовый отдел на перепроверку в голосовом порядке. Я должна рассказать «об остаточном балансе, который фиксировала по своим активным финансовым ячейкам».

Стыдно сказать, но я все рассказала. Нечаева сказала, что направляет заявку в отдел финансового мониторинга для проверки и попросила оставаться на линии. В телефоне заиграла музыка удержания звонка.

Разговор со вторым сотрудником Центробанка

Роль мошенника: персональный помощник.

Задача: влиться в доверие и удерживать на линии.

Следующий голос представился Кудиновым Алексеем Александровичем, старшим специалистом службы безопасности Центрального банка. Алексей сказал, что несет ответственность за сохранность моих денег и всю операцию в целом.

Кудинов повторил, что в этом деле замешаны банковские сотрудники. Если мне позвонят из банка, я не должна рассказывать о проблеме, с которой столкнулась. Вместо этого мне нужно сразу связаться с ним: якобы он проверит, кто и по какой причине мне звонил.

Он также попросил придумать кодовое слово. Если мне позвонят из банка, но это слово не назовут — это мошенники.

Когда мы придумали кодовое слово, Кудинов перешел к инструкции для переактивации моего счета. По его словам, операция несложная — удаляют скомпрометированный счет и активируют новый. Но чтобы застраховаться от потери денег в процессе «переактивации», все деньги с карты я должна снять в банкомате — за исключением 5000 Р, которые потом якобы можно перевести автоматически.

Насколько я тогда поняла, после этого деньги нужно будет перевести обратно на карту. При этом наличные деньги я получу якобы из резервного фонда ЦБ, поэтому уйти с ними домой не имею права.

Чтобы я не успела переварить эту информацию, Кудинов передал меня своему компаньону. Он сказал, что к нему поступает запрос, будто до меня не могут дозвониться сотрудники правоохранительных органов. На дисплее у меня и правда появляется параллельный звонок.

Разговор с майором ФСБ

Роль мошенника: авторитетный представитель силовых структур.

Задача: дать понять, что все согласовано на высшем уровне.

Следующий голос представился майором Одинцовым Романом Олеговичем из центрального аппарата ФСБ, который расположен по адресу: Москва, Лубянская площадь, дом 2.

Одинцов попросил рассказать, что произошло, кто со мной связался, какую инструкцию мне предоставили. Я ответила, что разглашать информацию не могу. На это лжемайор заявил, что сотрудникам ФСБ можно — статья 183 распространяется только на третьих лиц.

Это меня напрягло. Получается, одни говорят держать все в тайне, другие требуют информации. Но еще более странным мне показались слова Одинцова о том, что заявление мне нужно будет написать только после того, как злоумышленников поймают.

На тот момент я не обращала внимания на эти нестыковки. Тем более Одинцов убедил меня, что звонит с Лубянки. Он попросил сверить номер его телефона с официальным телефоном на сайте ФСБ, чтобы я понимала, с кем общаюсь. Я зашла на сайт ФСБ и убедилась, что номера совпадали.

Майор напомнил про неразглашение подследственной информации и банковской тайны. Чтобы я снова не начала сомневаться, он подчеркнул, что «банк — первое лицо, я — второе, а министерство внутренних дел — это и так понятно».

Чтобы немного меня успокоить, Одинцов отметил, что по данному делу я буду проходить не потерпевшей и не подозреваемой. Меня ни к чему не принуждают, и если потребуется давать свидетельские показания, то я вправе отказаться.

Инструктаж по дороге к банкомату

Кудинов сообщил, что уточнил информацию у руководства. Работу будем проводить по «переактивации» моего счета в Тинькофф-банке: ведь именно там все мои деньги. Он спросил, где я нахожусь, и выбрал на карте рядом с моей улицей торговый центр с банкоматом этого банка.

Для успешной операции Кудинов попросил взять с собой все необходимое, чтобы ничто не прерывало процесс: паспорт, очки, если есть проблемы со зрением, медикаменты, если есть заболевания, наушники, чтобы освободить руки, пауэрбанк, если телефон отключится.

Чтобы собраться, я предложила созвониться позже, но повесить трубку Кудинов не дал. Он сказал, что прерывать звонок нельзя, потому что процесс переактивации счета уже пошел. Якобы пока мы на линии, у него открыта моя клиентская карточка. Если мошенники будут проводить какие-либо операции по моим счетам, он сможет их блокировать. В итоге я собиралась, а Кудинов висел на телефоне.

Через 15 минут я вышла из дома. Кудинов перешел на «Вотсап», чтобы сотрудники Тинькофф-банка могли мне дозвониться и одобрить операцию по снятию денег. Это было странно, потому что он только что запретил мне прерывать телефонный разговор.

Пока я шла до торгового центра, Кудинов продолжал давать инструкции. Когда банк заблокирует операцию и позвонит ее проверить, сообщать причину снятия денег я не должна — якобы для того, чтобы банк не заподозрил, что в его отношении ведется расследование. Сотрудники банка могут задавать разные вопросы: зачем снимаю крупную сумму, что собираюсь купить, почему наличными. Эти вопросы Кудинов назвал компрометирующими — отвечать на них я не должна.

После инструктажа Кудинов сказал, что сейчас подаст запрос на разрешение перевода в ФСБ.

Также он напомнил мне про звонок из банка Тинькофф. Сказал, что сотрудники будут задавать компрометирующие вопросы и рассказывать о мошеннических схемах. Верить им я не должна.

После звонка майора мне перезвонил Кудинов. Он убедился, что я получила разрешение Одинцова, после чего отправил меня снимать деньги в банкомате. Я подошла к банкомату, попыталась снять деньги, но мою карту заблокировали.

Я узнала, что говорила с мошенниками

Мне перезвонили из Тинькофф-банка. Как и предупреждали мошенники, сотрудник хотел убедиться, что деньги снимаю я, а не кто-то другой.

Кудинов сказал, что теперь они будут «переактивировать» основной счет. И деньги, которые я сняла, нужно будет вернуть. Я спросила, на ту же карту нужно будет внести деньги? Кудинов ответил, что счет будет другой — ведь мой счет скомпрометирован.

Тут у меня окончательно все перестало сходиться. Допустим, для переактивации основного счета я должна вывести свои деньги. Но почему после этого нельзя вернуть их обратно на карту?

Я предложила оставить деньги у себя, пока идет расследование. На что Кудинов напомнил, что это деньги резервного фонда, а значит, тратить их нельзя: якобы банкомат считал номера и серию купюр и служба безопасности об этом узнает. Но я сказала, что все же класть деньги на счет не стану. Тогда Кудинов переключил меня на «майора ФСБ» Одинцова.

Одинцов вышел на связь и снова начал давить авторитетом: заявил, что ФСБ дало согласие на эту операцию, поэтому я не должна ни в чем сомневаться. Я ответила, что все понимаю, и мы попрощались.

После этого разговора я решила позвонить в ФСБ, чтобы узнать, прохожу ли у них по какому-либо делу в качестве свидетеля. Спокойный мужской голос ответил, что мне звонили мошенники — если я куда-то переведу деньги, то потом их не найду. Они используют айпи-телефонию, чтобы подставлять любые номера: ФСБ, прокуратуры, следственных органов.

Мои впечатления и выводы

Мошенники все время говорят четко и уверенно — от этого кажется, что они говорят правду. При этом они понимают, что одного этого мало, поэтому давят на эмоции, заваливают банковскими терминами и статьями уголовного кодекса и передают звонки от одного «представителя структур» к другому. Жертва постоянно должна быть в состоянии стресса.

Телефонные мошенники – “следователи”, двухходовочка

С 2021 года стал очень популярным новый телефонный развод. Мошенники звонят по телефону или вотсапу и представляются сотрудником полиции или следователем отдела экономической безопасности ГУ МВД России по г. Москва. Они сообщают, что по вашему счету в банке происходят какие-то мошеннические операции, заведено уголовное дело и идет следствие или “акт дознания по телефону”. В некоторых случаях с помощью специальных средств IP-телефонии номер злоумышленника может быть подменен и выглядеть как реальный телефонный номер одного из отделений МВД. После этого уже напуганному клиенту звонят якобы из банка и предлагают перевести деньги на “безопасный счет” и т.п. Есть и другие варианты и повороты:

• “в Сбер пришел человек с доверенностью от меня на распоряжение всеми моими счетами”
• “я вчера 14 минут с девушкой “следователем” общался)). Кончилось тем, что когда я отказался предоставить ей мои данные, она обвинила меня в отказе сотрудничать со следствием и сказала, что высылает за мной группу быстрого реагирования)). На мой вопрос – по какому адресу высылает …бросила трубку ((“

Телефонные мошенники, которые в разговоре с жертвой представляются сотрудниками правоохранительных органов или Центробанка, стали все чаще присылать на телефон жертвам поддельные документы для подтверждения своих «полномочий»

Звонки могут быть как на телефон, так и на Whatsapp.

Варианты сюжетов

Якобы сотрудник МВД может в хамской манере сообщить: “наш разговор записывается”, “лично к вам я претензий не имею” и сразу начать задавать вопросы типа “кем вам приходится Иванов Иван Иванович”. Просто прекращайте разговор, ничего не отвечайте.

Фальшивый полицейский может рассказать вам про участившиеся случаи мошенничества или про утечку данных из известных банков и сообщит о риске для денежного счета клиента – вас. При этом он подчеркнет, что саму беседу вы должны держать в секрете от всех членов семьи и знакомых, так как это «следственная тайна». Для убедительности мошенник даже может напомнить о базовых правилах безопасности, что никому нельзя называть код из СМС. После этого лжесотрудник МВД может “переключить” вас уже на известную всем “службу безопасности банка”.

В других, более традиционных сценариях, первой звонит “служба безопасности” из банка, и если жертва колеблется и не доверяет “младшему специалисту”, то по телефону подключается второе лицо – следователь полиции или оперуполномоченный. Жертву могут попросить зайти в интернет и проверить на сайте МВД их номер телефона – и он окажется верным, благодаря технической подмене номера звонящего. Если клиент все равно не поддается, могут грозить статьей 187 УК РФ (Неправомерный оборот средств платежей), ведь платежи якобы происходят по вашему счету, типа вы – тоже соучастником пойдете по уголовному делу. В другом варианте говорят, что “на вас уже заведено уголовное дело по ст.159 ч.2 УК РФ”. Кроме того, «следователь» может спрашивать, какими банками вы пользуетесь, в отделения каких банков ходили за последнее время и есть ли в них счета на сумму более 1 млн. рублей.

Еще вариант – https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/10532281/ . Позвонили мошенники, наплели что ведется следствие и надо поймать их прямо в банке. Жертва взяла кредит в банке на очень крупную сумму и отправила все деньги на счета мошенников через банкомат.

Итог и цель всего этого спектакля  имеет свое устоявшееся в мире название – “safe account scam”. По сюжету сказки, жертве надо срочно переводить все деньги на какой то левый счет, а иногда вдобавок надо набрать кредитов и перевести их жуликам.

Почему всё это развод с самого начала

Полиция и следователь никогда не звонит для таких вопросов, все разговоры проводятся при личной встрече. Следователь может лишь пригласить свидетеля или подозреваемого для дачи показаний.

Если вам позвонил некто, представился полицейским или следователем, предлагает к нему явиться и поясняет что “причину вызова узнаете когда придете”, отвечайте: “присылайте повестку”.

УПК РФ Статья 188. Порядок вызова на допрос

1. Свидетель, потерпевший вызывается на допрос повесткой, в которой указываются, кто и в каком качестве вызывается, к кому и по какому адресу, дата и время явки на допрос, а также последствия неявки без уважительных причин.

2. Повестка вручается лицу, вызываемому на допрос, под расписку либо передается с помощью средств связи. В случае временного отсутствия лица, вызываемого на допрос, повестка вручается совершеннолетнему члену его семьи либо передается администрации по месту его работы или по поручению следователя иным лицам и организациям, которые обязаны передать повестку лицу, вызываемому на допрос.

3. Лицо, вызываемое на допрос, обязано явиться в назначенный срок либо заранее уведомить следователя о причинах неявки. В случае неявки без уважительных причин лицо, вызываемое на допрос, может быть подвергнуто приводу либо к нему могут быть применены иные меры процессуального принуждения, предусмотренные статьей 111 настоящего Кодекса.

В МВД подчеркнули, что в случае возбуждения уголовного дела на почтовый адрес гражданина направляется повестка.

Вчера утром моей девушке поступил необычный звонок с телефона +7 (495) 040-52-13. Собеседник представился, назвав свои ФИО и сообщив, что он является следователем отдела экономической безопасности ГУ МВД России по г. Москва. Содержание разговора и крайнюю его сомнительность я и хочу рассказать в данной статье.

Сразу скажу, что на vc я начитался огромного количества историй о всевозможных современных махинациях с картами, лицевыми счетами, кредитами и пр., и совершенно не исключаю, что такое может произойти как с моими близкими, так и со мной. Поэтому заранее прошу прощения за скептицизм, если вдруг ситуация кажется рядовой и нормальной (хотя мне она таковой не кажется).

Постараюсь кратко передать суть разговора и мои опасения по этому поводу. Итак, по словам т. н. «следователя», из ЦБ поступила информация о том, что «на вас заведено дело по статье 159 ч.2 УК РФ в связи с тем, что была совершена кража в размере более 1 млн. рублей с единого лицевого счета». Собственно, в данной фразе непонятно ровным счетом ничего. Что такое единый лицевой счет? Почему данную «кражу» не видно ни в одном из приложений банков? Каков конкретно размер кражи? И, самое главное, если деньги якобы украдены у девушки, то почему дело заведено на нее? ведь она же потерпевшая…ну да ладно. Ответы сотрудника по порядку: единый лицевой счет — некий счет, содержащий информацию о всех счетах в банках. Сорри за мою безграмотность, но о существовании данного счета я слышу впервые. Гугл считает, что это словосочетание применимо только к единому лицевому счету ЖКХ и к банкам не имеет отношения. На вопрос «почему кражу не видно ни в одном из приложений», он ответил, что списание произойдет тогда, когда деньги поступят на счет мошенников. Ни на вопрос про точный размер кражи, ни на вопрос, почему девушка по данному делу является ответчиком, а не потерпевшей, ответить он не смог. Кроме того, «следователь» спрашивал, какими банками моя девушка пользуется, в отделения каких банков она ходила за последнее время и есть ли в них счета на сумму более 1 млн. рублей. На данные вопросы, разумеется, ответов он не получил.

Также «следователь» спрашивал, не приходили ли смс от банков с предложениями о кредитах, на что, получив отрицательный ответ, был весьма удивлен и переспросил повторно (разумеется, приходили, но к полученному ответу он не был готов). Всем же шлют предложения, а вам чего не шлют??Последним вопросом с нашей стороны было «какова, собственно, цель вашего звонка?», ибо до текущего момента этого явно не прослеживалось. На что он ответил, что информация нужна для заполнения протокола, после чего разговор был завершен.

Разумеется, все вышеописанное кажется каким-то бредом и, вероятно, каким-то новым видом мошенничества, но я совершенно не понимаю, чего конкретно хотел добиться данный «сотрудник»? Он не спрашивал никаких кодов из смс, секретных вопросов, номеров карт, cvc и пр. Мб он планировал записать голос, чтобы потом его использовать при разговоре с банками от чужого имени? Поделитесь, пожалуйста, своими мыслями по описанной проблеме, а также расскажите, не сталкивались ли вы с подобным? Каков вообще рекомендуемый порядок действий в подобных ситуациях?

P.S. звонили в @Тинькофф, описали ситуацию, обращение зафиксировали. Также было бы интересно узнать, получали ли они подобные обращения и будет ли что-то сделано для предотвращения схожих ситуаций. #мошенничество #жалоба

Полиция в разных частях страны стала все чаще ловить телефонных мошенников. / РИА Новости

Схема телефонного обмана, была самой что ни на есть стандартной и одной из тех, которыми последнее время часто пользуются обманщики.

Мошенники случайно набрали служебный номер следователя отдела полиции, — сообщила официальный представитель МВД России Ирина Волк.

Настоящему полицейскому позвонила гражданка якобы из его ближней родни и залепетала, что стала виновницей ДТП и ей срочно нужны деньги. Дама передала трубку мужчине, который выдал себя за следователя и предложил собеседнику — настоящему сотруднику следственного подразделения — за наличные помочь гражданке избежать уголовной ответственности.

Понимая, что это аферисты, майор юстиции начал им подыгрывать. Он заявил, что готов отдать 300 тысяч рублей.

Звонившие представлялись то родственниками, то медработником, то сотрудником органов и рассказывали известную байку про ДТП

Следователь связался с коллегами из уголовного розыска и сообщил адрес, по которому должна состояться передача денег.

— В назначенное место за деньгами пришла 26-летняя жительница Екатеринбурга, где ее ждали оперативники. Девушку доставили в отдел полиции. Возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного частью 3 статьи 30, частью 3 статьи 159 УК РФ, — добавила Ирина Волк.

Заметим, что условного наказания по этой уголовной статье нет, а есть шесть лет зоны. Но мошенников пока меньше не становится. Хотя надо признать, что в последнее время полиция все чаще стала сообщать о поимке таких аферистов.

На прошлой неделе в Липецке сотрудники угрозыска задержали троих мошенников, которые грабили стариков. Ими оказались двое липчан и житель Тамбовской области. Они использовали все ту же, самую простую схему обмана: звонили пенсионерам на домашний телефон, представлялись сотрудниками органов и уверяли, что их родственник попал в ДТП или в другую неприятную ситуацию и требуются деньги для лечения пострадавшего либо на взятку, чтобы замять дело.

Несколько пенсионерок передали им по полмиллиона рублей.

В полиции объяснили — трое задержанных завершали преступную схему, они были курьерами — забирали у стариков наличность и переводили ее на счета мошенников. Себе брали 10 процентов от суммы, остальные деньги получали непосредственно звонящие и куратор.

«Вербовка» курьеров выглядит так: в одном из популярных мессенджеров им предлагали работу, затем «карты раскрывались». Если человек соглашался с условиями заработка, для страховки у него брали паспортные данные, чтобы держать на крючке. Курьерам придумывали «легенду» и советовали способы конспирации. В общей сумме злоумышленники выудили у пожилых людей больше двух миллионов рублей. Пока зафиксировано 11 фактов обмана.

В первых числах августа в Красноярском крае полицейские задержали двоих подозреваемых в телефонном мошенничестве. Всего с 27 июля по 2 августа в краевом центре было зарегистрировано пять таких мошенничеств под предлогом «Ваш родственник попал в ДТП». В общей сложности пенсионеры лишились почти 2,5 млн рублей. Звонившие представлялись то родственниками, то медработником, то сотрудником органов и рассказывали известную байку про ДТП. Просили передать деньги якобы для возмещения ущерба потерпевшим, лечения пострадавшего или для «решения вопроса» без возбуждения уголовного дела.

Задержанные 1986 и 1997 годов рождения. Один из них, 25-летний, получил от 81-летней жительницы Кировского района 790 тысяч рублей, а 35-летнему четверо пенсионеров в Октябрьском и Железнодорожном районах в общей сложности передали 1 млн 650 тысяч.

А в Астраханской области полиция уже завершила расследование такого уголовного дела. Его фигурантками стали две жительницы Свердловской области 1976 и 2000 годов рождения. Они смогли обмануть 56 жителей из 18 регионов — Волгограда, Воронежа, Иркутска, Екатеринбурга, Липецка, Краснодара, Санкт-Петербурга, Владимира, Коврова, Нижнего Новгорода, Майкопа, Саратова, Омска, Оренбурга, республик Марий Эл, Татарстана и Чечни.

Дело их двоих сообщников — жителей Челябинска и Москвы — еще расследуется. Аферистки с 2020 года вместе с подельниками создали в популярной соцсети страницы якобы интернет-магазинов, занимающихся продажей самых разных товаров: мебели, одежды, обуви, подарочных и игровых наборов и др. Из интернета они скачивали фотографии изделий и загружали в аккаунты с подробным описанием. Когда потенциальный покупатель выходил на связь, ему высылали дополнительные фото и информацию о наличии товара. Главным условием сделки была полная оплата заказа. Получив деньги, аферисты блокировали страницы покупателей, чтобы они не смогли написать или позвонить.

А началось все с 33-летней жительницы Астрахани, которая заказала на сайте мошенников подвесное кресло. Сразу после этого ей пришел номер счета, на который она перевела 4900 рублей. Через два дня женщина зашла в переписку с магазином, чтобы уточнить, на какой стадии заказ, но увидела, что она добавлена в черный список и связаться с продавцом не может. По ходу расследования астраханские полицейские нашли еще 55 фактов таких обманов.

Хотя сценарий со звонком якобы от службы безопасности банка до сих пор работает и, конечно, приносит злоумышленникам прибыль, информированность населения о данной схеме повышается, и мошенникам приходится придумывать новые варианты. Один из них описывают специалисты Центра цифровой экспертизы Роскачества, чтобы вы знали врага в лицо и были готовы к такому неожиданному и неприятному входящему звонку.

По какому сценарию работают мошенники?

Усложненный, двухступенчатый сценарий начинается со звонка от фейкового представителя МВД. С помощью специальных средств IP-телефонии номер злоумышленника может быть подменен и выглядеть как реальный телефонный номер одного из отделений МВД. Фальшивый полицейский расскажет вам про участившиеся случаи мошенничества или про утечку данных из известных банков и сообщит о риске для денежного счета клиента – вас. При этом он подчеркнет, что саму беседу вы должны держать в тайне от всех членов семьи и знакомых, так как это «следственная тайна». Для убедительности мошенник даже может напомнить о базовых правилах безопасности, а именно – о том, что никому нельзя называть код из СМС. Предположим, вы поверили и заинтересовались. Что происходит дальше?

Выработав определенный кредит доверия к себе, лжесотрудник полиции скажет, что необходимо провести ряд мер, направленных на противодействие мошенникам, и для этого переведет вас уже на второго человека, «сотрудника Центробанка» или «службы безопасности» (а по факту на такого же преступника, как и он сам). Дальше все развивается по классическому сценарию: жертву просят либо установить на телефон специальное приложение для удаленного доступа, с помощью которого злоумышленники получают доступ к мобильному банку, либо оформить «защищенный» счет и перевести на него деньги. В случае если вы поведетесь, все закончится для вас пустым счетом и сожалением.

В другом варианте схемы мошенники меняются местами: «полицейский» подключается только после разговора жертвы с классическим «сотрудником безопасности банка». После того как жертва отказывается выполнять предложение оформить кредит онлайн или установить приложение, сказать код из СМС и прочее, звонящий «полицейский» убеждает послушаться своего липового коллегу из службы безопасности банка.

Поздравляем, теперь вы в курсе этой схемы и вряд ли на нее поведетесь! Однако нужно помнить и следующее.

Рекомендации от Центра цифровой экспертизы Роскачества

• Полиция не будет звонить вам, чтобы поговорить о вашем счете в банке и утечках данных, и уж точно не будет обсуждать такие детали в ходе телефонного разговора. Все разговоры такого рода, как правило, происходят в очном формате.

• Полиция не переводит звонки в Центробанк или службу безопасности банка. Аналогично и служба безопасности банка не станет вам звонить с предложениями защитить ваш счет.

• Любой разговор по телефону о деньгах, который начинает незнакомый человек, любые просьбы куда-то перевести денежные средства, что-то установить нужно немедленно заканчивать. Завершите вызов и перезвоните в ваш банк по номеру телефона, указанному на обороте карты, чтобы выяснить подробности и сообщить о подозрительном звонке. Скорее всего, вас пытаются обмануть.

• Никому не сообщайте по телефону данные своей карты. Не поддавайтесь ни на запугивания, ни на выгодные предложения. И тем более если вас торопят принять решение – кладите трубку.

• Если в отношении вас или ваших близких совершены противоправные деяния, немедленно сообщите о случившемся в полицию по телефону 102. Не жалейте времени на оформление факта преступления – это может спасти чей-то кошелек.

Телефонные мошенники, которые убеждают жертву перевести все свои сбережения на «безопасный счет» или взять кредит, активизировались. «Фонтанка» изучила новые-старые приемы мошенников, а читатели рассказали, как надо с ними разговаривать, чтобы проучить и повеселиться.

После долгого перерыва телефонные мошенники предприняли очередную попытку добраться до денежек корреспондента «Фонтанки». Чем дело закончилось в прошлый раз, можно почитать здесь. Но жизнь людей, похоже, ничему не учит, и ребята снова позвонили Венере Галеевой. А читатели «Фонтанки» в комментариях в телеграм-канале и VK редакции рассказали, как они выводят злоумышленников на чистую воду, а заодно — из себя. Шутки шутками, но юристы предупреждают: на сказки жуликов про «единый лицевой счет» люди попадаются чаще, чем может показаться. А настоящий опер не будет звонить, а сразу постучит в дверь.

Что делать, когда звонят жулики? Самое главное — не сообщать им никаких персональных данных: ни цифр, ни адресов, ни явок и паролей. «Следователь Молотов», попытавший счастья в разговоре с корреспондентом «Фонтанки», скрылся в тумане после встречного вопроса: как это органы «возбудились» без заявления пострадавшего? С какой стати заявление о преступлении в отношении меня пишет какая-то «операционистка банка»?

Читатели «Фонтанки» в комментариях в редакционных соцсетях подтвердили: телефонные мошенники, по странному стечению обстоятельств притихшие после 24 февраля, снова активны. И к сожалению, находятся люди, которые ведутся на их радиоспектакли.

Как общаться, если вам звонят «сотрудники МВД»: Чёткий совет профессионала

Вслед за всплеском числа звонков от «службы безопасности банка» участились звонки якобы от сотрудников внутренних дел, где говорят, что вы якобы фигурируете по какому-то делу либо разоблачены финансовые махинации, а вы там поручитель. Можно ли себя обезопасить, можно ли отличить мошенника от настоящего сотрудника? Да, и гораздо проще, чем кажется.

За последние десять лет ситуация сильно изменилась. Резко выросло число телефонных мошенников, которые на расстоянии пытаются убедить людей в том, что они должны переслать денежные средства, назвать номера карточек и так далее. Я точно знаю, что раньше никогда не было, чтобы сотрудник полиции звонил. Людям направлялись повестки, и по повесткам они приходили – это был обязательный фактор, поскольку повестки являлись доказательством, чтобы отпроситься с работы для проведения каких-то следственных действий в качестве свидетелей, потерпевших и так далее.

Сейчас ещё раз всем сотрудникам запретили разговаривать по телефону с фигурантами уголовных дел, будь то обвиняемый, если он под подпиской о невыезде находится или на домашнем аресте, будь то потерпевшие или свидетели. Запрещается по телефону с ними разговаривать или вести какие-то разговоры по поводу явки, по поводу того, что надо принести какие-то документы.

Всё это запрещено по понятным причинам: у людей, особенно у старшего поколения, осталось всё-таки какое-то то доверие к правоохранительным органам – дескать, они не могут обмануть. На это и рассчитывают мошенники. Но на самом деле такие звонки запрещены, и это должны знать все.

Кстати, мне тоже раза три звонили, представлялись капитанами и так далее. Я выслушивал, потом просто с ними резко разговаривал, и на этом всё заканчивалось. Но гражданам я так скажу: даже если действительно будет какой-то звонок из правоохранительных органов, будь то прокуратура, полиция, ФСБ или даже из суда, то нужно не отвечать на звонки вообще, блокировать эти номера. И это будет сигналом для тех, кто нарушает приказы и указания о том, чтобы не звонить, а оповещать повесткой, как положено. Придёт повестка, и по ней гражданин должен явиться куда-то в органы внутренних дел для проведения следственных действий.

Никаких контактов! Как только вы начинаете контактировать, злоумышленники сразу ориентируются – у них есть разработанные схемы для каждого гражданина, для разных характеров, эти схемы находятся перед ними. Я же понимаю, как мне звонили, сразу вижу, что элементарные навыки психологии общения они изучили.

От правоохранительных органов, так же как от банков, не отвечать ни на один звонок, не вести разговор. Заведёте разговор, попадёте в ловушку, и у вас уйдут деньги – это просто аксиома, это просто прописная истина, которую должны все усвоить. Только личное общение, только официальный документ: они должны указать, куда и когда прийти, в повестке всё написано, к какому человеку – фамилия, имя, отчество, адрес, должность. Всё остальное делается незаконно.

Мнение автора может не совпадать с мнением редакции.

Дзен

Телеграм

Подписывайтесь на наши каналы
и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.