Мошенники представляются следственным комитетом по телефону

Вот и корреспонденту «РГ» на днях позвонили с неизвестного номера (495-040-53-02), назвали по имени-отчеству. Представились: «Следственный комитет, следователь»… И — пауза. Видимо, ждали реакцию

— Я вас, слушаю.

— К нам обратился банк по факту оформления мошенниками на ваше имя кредита. Мы бы хотели вас опросить.

— Пожалуйста, — ответил корреспондент, — вызывайте повесткой и опрашивайте.

— Мы высылали вам повестку, но вы на нее не отреагировали.

— Не отреагировал, значит, не получил.

— Тогда я предлагаю провести допрос по телефону.

— А у вас такое право есть?

— В период карантина мы на все имеем право.

— А вы Уголовно-процессуальный кодекс давно читали?

— Вы отказываетесь от взаимодействия с органами?

— Ну что вы, просто жду официального вызова повесткой. И рекомендую перед тем, как звонить кому-нибудь, ознакомиться с Уголовно-процессуальным, а также с Уголовным кодексами. В последнем рекомендую изучить статью 159.

— У вас будет время их изучить, когда сядете, — заявил человек, представившийся следователем. На этом разговор прервался.

Но далеко не все, кому звонят и представляются следователями, ведут себя подобным образом. Абсолютное большинство граждан серьезно относится к словам, что им звонят «сотрудники СК» и не чувствуют подвоха. А дальше возможны два варианта. Первый — когда гражданину предлагают поучаствовать в поимке мошенников.

И помочь задержать преступников, которые нацелились украсть деньги со счета гражданина. Для чего нужно перевести деньги на счет, который сейчас абоненту вышлют.

Вариант второй — если человек на том конце провода испугался, проще и примитивней. Если человек с испугом воспринял слова про то, что у него проблемы, следует банальное предложение встретиться и договориться, пока его не посадили.

Жалобы в правоохранительные органы пошли с самого начала звонков от якобы следователей. Заявления писали и те, кто реально пострадал, и те, кто почувствовал подвох и не купился. Но очень трудно не поверить голосу в трубке, когда высвечиваются реально существующие телефонные номера Следственного комитета РФ.

Первое такое уголовное дело возбудили буквально на днях в Подмосковье. В Павловском Посаде местной жительнице позвонили 20 марта с номера 8-800-100-12-60. Это номер «телефона доверия» СК России. Представились сотрудниками банка и полиции. Сказали, что с картами женщины прямо сейчас работают три мошенника и нужно срочно выводить деньги на безопасный счет. Его и прислали.

Женщина перевела на него 680 тысяч рублей. На следующий день, заподозрив неладное, гражданка сама позвонила на номер 8-800-100-12-60 и сообщила, что вчера с этого номера ей звонил следователь, и, назвав его фамилию, попросила пригласить к телефону. В ответ уже настоящий сотрудник СК сказал, что этот номер телефона работает только на прием звонков и это номер «телефона доверия» СК. С него никакой следователь звонить не мог.

В Мытищах местному жителю звонили 24 марта несколько раз с трех городских телефонов, в том числе и с номера 8-800-100-12-60. Представились сотрудниками Следственного комитета и крупного банка. Пробовали узнать информацию про его банковские карты и сколько денег на них.

Но мужчина понял, что на том конце провода мошенники, и стал задавать звонившим встречные вопросы. Трубку эти якобы следователи тут же бросили.

Следующее дело возбудили по звонкам в Лыткарино. Там 25 марта с утра до вечера местному жителю звонили с трех городских телефонов, в том числе и с номера 8-800-100-12-60 (телефон доверия СК). Представились следователями и сотрудниками Сбербанка и крупного банка. Сообщили, что с картой мужчины были совершены мошеннические действия, а они расследуют аферу. И чтобы сохранить оставшиеся деньги, их необходимо вывести на другой счет. В общем, мужчина перевел мошенникам 614 тысяч рублей, в том числе и со своей кредитной карты.

Компетентно

Сергей Ярош, заместитель руководителя Главного следственного управления СК по Москве:

— В последнее время участились случаи телефонных мошенничеств, преимущественно в отношении пожилых граждан и социально незащищенных групп. Злоумышленники звонят гражданам, представляются сотрудниками Московского СК и пытаются получить личные и персональные данные. Офицеры ведомства призывают граждан к бдительности.

Разъясняем, что следователями столичного управления СК все проверочные и следственные мероприятия проводятся исключительно в подразделениях ведомства, о чем гражданин извещается в письменном виде, где указан его статус, основания для вызова, а также время и место проведения мероприятия. Кроме того, следователь имеет служебное удостоверение, которое по требованию может быть предъявлено гражданину для подтверждения данных о должностном лице следственного органа ГСУ СК России по Москве.

Александр Щеголихин, первый заместителя руководителя ГСУ СК по Московской области:

— Нами возбуждено три уголовных дела по фактам телефонного мошенничества, совершенных в отношении граждан в городах Люберцы, Мытищи и Павловский Посад. Истребованы сведения из банковских и кредитных организаций о движении денежных средств, допрошены и признаны потерпевшими три гражданина. В органы дознания направлены поручения об установлении принадлежности телефонных номеров, с которых шли звонки.

Обращаем внимание, что наши сотрудники не проводят следственных действий посредством телефонной связи. И если вдруг вам звонят и, представившись следователем, сообщают, что необходимо провести допрос по телефону и ответить на вопросы о ваших банковских счетах и вкладах, необходимо завершить диалог и сообщить об этом в правоохранительные органы.

«Вам звонят из Следственного комитета»: как телефонные мошенники усложнили свои схемы, чтобы обманывать предпринимателей

13.10.2021Количество просмотров: 3797

Аналитик международного разработчика антивирусных решений ESET Станислав Жураковский провёл десятки телефонных разговоров с мошенниками, чтобы изучить эволюцию методов злоумышленников.

В человеко-машинных системах самое слабое место — это человек. Ровно поэтому так популярны телефонные мошенничества. И они совершенствуются с каждым днём. Аналитик международного разработчика антивирусных решений ESET Станислав Жураковский рассказывает о новом виде телефонных мошенников, которые используют самые современные средства из технологического мира и социальной инженерии, чтобы выманивать данные и деньги не только у пенсионеров.

С чего начиналось телефонное мошенничество

Первое поколение более-менее современных телефонных мошенников начало расцветать с повсеместным распространением банковских карт у российских граждан. Особенно это заметно в период 2010-х годов, когда пенсионерам начали принудительно выдавать пенсии на банковские карты. Тогда же начались атаки на сограждан с целью наживы. Первопроходцы легко велись на элементарные схемы мошенников и терялись под нажимом. Зачастую для такой «непрофессиональной» работы привлекали людей прямо из мест лишения свободы, это давало неплохую «конверсию».

Со временем росло не только число карт у населения, но и распространение интернет-банкинга. Это повышало возможность украсть не только с текущего счёта жертвы, а вообще все его деньги. Ведь мало кто реально пользуется разными банками, и ещё меньше людей использует одну сим-карту как публичный номер, а другой — секретный номер — применяет для доступа к банковским и другим важным сервисам. Параллельно с этим падала конверсия «непрофессиональных» мошенников, которые использовали самые простейшие методы вроде «служба безопасности Сбербанка».

Ответом на повышение грамотности и падение конверсии стало появление более профессиональных мошенников, которые стали гораздо хитрее, умнее и научились пользоваться самыми последними достижениями ИТ.

Мошенники редко звонят случайным людям

Начнём с того, что теперь звонки многокомпонентные. Если раньше «служба безопасности» звонила один раз и отставала, то теперь всё выглядит несколько иначе. Начинается всё со звонка от вполне реально существующего ведомства, которое в рамках своей деятельности может само звонить населению. Например, звонят «из прокуратуры/Следственного комитета». К сожалению, в России принято не доверять силовым ведомствам, а для обывателя общение с прокуратурой/СК — это стресс. Даже если тебе звонят «как свидетелю». Однако, мошенники редко звонят случайным людям. Жертва выбирается из специальных баз, и соотносится вероятность получения «прибыли» с рисками и трудозатратами такого нелегального «колл-центра». В таких базах есть несколько уязвимых категорий граждан. И это не только пенсионеры. Например, часто объектами атаки становятся владельцы малого и среднего бизнеса.

Мало представиться силовиком. Мало быть напористым. Нужно сыпать фактами, ведь это косвенный признак легального звонка. Жертве аферы называют не только должность и ФИО звонящего, но также номер жетона и подразделения. Среди тех, кем представляются, сейчас фигурирует три ведомства: Следственный Комитет, Прокуратура и следователи МВД.

Номера региона, где живет жертва

Ещё один признак роста «профессионализма» и проработки операции — теперь используются купленные сотовые номера того же региона, где и находится жертва. Скажем, курский стационарный телефонный номер может привести к подозрению абонента из Москвы, который откроет Яндекс, чтобы сверить информацию. Именно поэтому пачками покупаются «незасвеченные» номера конкретного региона, чтобы быстрая проверка в поисковиках ничего не дала.

Заодно сильно выросла психологическая и актёрская подготовка звонящих. Они правильно представляются, дают вовремя «детали дела», называют реально существующие адреса фирм-фигурантов. И — вот тут ключевой момент наживки — приглашают приехать по настоящему адресу силового ведомства! На этом моменте у большинства жертв «рвётся шаблон». Потому как «служба безопасности Сбера» только телефоном и ограничивалась. А здесь всё выглядит по-настоящему.

Аудиоспекталь в нескольких ролях

Усложнение сценариев аферистов заключается в добавлении вторых и даже третьих действующих лиц. Вот как это происходит. После первого контакта и информирования о том, что надо дать некие показания, жертве звонит «помощник следователя». Он или она требует держать дело в секрете. Ведь вы свидетель/пострадавший в крупном деле, где замешана организованная преступная группа по мошенничеству с картами/банковскими счетами. Помощник уже не давит, а предполагает, что можно было бы и без встречи в официальных кабинетах — зачем терять время на дорогу. Далее мошенник готовит абонента ко встрече с новым действующим лицом — на этот раз из мира финансов, а не силовых ведомств. Предпринимателя уверяют, что беспокоится не о чем, поскольку в подобных делах сам Центробанк предлагает защиту свидетелей.

На следующем этапе звонит подставной Центробанк и подтверждает, что силовики уже работают. Называет известные фамилии, которыми представлялись «следователи». Жертва проникается доверием ещё сильнее. Особенно от подробностей, что это целая опергруппа. И тут «работник ЦБ» предлагает вас защитить. Занести ваши карты в специальный реестр, из которого деньги точно не пропадут. В данной точке происходит «конверсия воронки» в деньги. Для убедительности могут даже поставить несколько записей ваших разговоров с «силовиками» и надавить, «вы же обещали сотрудничать». Дальше жертва называет номера карт, счетов и другие данные. После чего деньги списываются. На руку мошенникам играет замедленная реакция жертвы, ведь её попросили держать детали в секрете. Времени, которое проходит до момента осознания, что вас ограбили, обычно хватает, чтобы скрыться от настоящих правоохранительных органов.

Да, большинство бизнесменов может думать, что с ними такого никогда не случится. Но почитав новости, можно заметить, как часто высокопоставленных чиновников по всему миру разводят пранкеры. Ни должности, ни социальный статус, ни границы не являются преградой для профессиональных телефонных обманщиков.

Что же делать и как от этого защититься?

Во-первых, никаких разговоров с незнакомцами без личного контакта. Если вы будете нужны органам в любом качестве, то за вами просто приедут.

Во-вторых, помогает установка антиспам-фильтра на телефон. Это простое, но действенное средство в борьбе с мошенниками. Заодно рекламу «стоматологии» и «юридических услуг» отрубите. Такие программы для Android и для iOS есть у большинства крупных вендоров.

В-третьих, не указывать свой основной номер телефона где попало. Для авторизации на Госуслугах, в интернет-банках и для других важных сервисов нужно заводить отдельную сим-карту.

В-четвёртых, можно использовать бесплатное приложение СторожОК (есть версии для iOS и Android), которое самостоятельно отслеживает изменения в уставных данных ИП или ООО, операции с вашей недвижимостью и движения в базе ФССП.

И последнее, но не менее важное. Если к вам всё же прорвались мошенники, то, пожалуйста, не поленитесь и подайте заявления в электронные приёмные МВД, Прокуратуры и Сбербанка.

Источник: ПИАРХАБ.

Оставить комментарий

Написать нам письмо

На днях я чуть не потерял большую часть накоплений из-за импульсивности и эмоциональности, но моя недоверчивость ко всему и всем наконец-то пошла на пользу.

Мне не раз звонили мошенники со странными / очевидными схемами, но в этот раз все оказалось сложнее и интереснее: фейковые МВД, Центробанк, Следственный комитет, сгенерированные «официальные» приказы Центробанка, подмена номера на реальный номер следственного комитета, меченые купюры, резервные ячейки Центробанка, повестка в полицию и прочие весёлые штуки социальной инженерии и НЛП.

Надеюсь, мой опыт поможет, если и вам не посчастливится попасть в похожую стрессовую ситуацию, или как минимум заставит лишний раз задуматься о финансовой грамотности и безопасности.

Местами история будет казаться очевидным бредом, но это после моей внутренней работы над ошибками и анализом — будьте уверены, в моменте все совсем по-другому, особенно, когда есть доп. факторы вроде усталости и высокой нагрузки.

Итак, начнём по порядку…

Предыстория

Я не из тех людей, которые могут забыть, куда положили банковскую карту, или оставить паспорт в руках незнакомого человека (даже если он сотрудник чего-то там) без личного пристального наблюдения.

Однако недавно я впервые в жизни потерял свою любимую чёрную карту жёлтого банка (до сих пор точно не могу сказать, каким образом). Пропажу, к слову, заметил не сразу — по ней успело пройти несколько транзакций на покупку топлива BP во Внуково, но среагировал быстро — перевел остаток денежных средств на депозитный счёт, заблокировал карту и уведомил СБ банка о факте утери. Карту перевыпустили, и проблемы закончились, казалось мне…

Сцена 1 — МВД

В четверг, 5 августа в 14:08 мне поступил звонок с номера +7 (495) 212-93-06 со следующим контекстом:

[Представились, назвали ФИО, должность, номер удостоверения 772938]

А я не получал… Закаленный, как мне казалось, в подобных вопросах на прошлом опыте, я начал допытывать лейтенанта Громову (фамилии реально существующих людей будут изменены), кто она, и что ей от меня нужно.

Перед тем, как продолжать разговор, я сказал, что это какой-то бред, и разговаривать с ней без подтверждающей официальной информации я не намерен.

Мне любезно предложили проследовать на официальный сайт МВД России и вбить в поиске по Одинцовскому району нужные ФИО — естественно, лейтенант Громова существует, что, по всей видимости, должно было меня резко успокоить.

На ряд вопросов вроде:

1. Почему делом, произошедшим на территории Москвы, занимаются сотрудники другого города?

2. Почему со мной не связался банк?

3. Причем здесь лицевой счет?

4. Как можно в Москве с таким количеством камер дать скрыться федеральному преступнику?

Был получен ряд ответов, большинство из которых не были исчерпывающими и точными. Девушка запиналась и говорила неуверенно, превентивно оправдав своё поведение тем, что это её первое дело. А Одинцовский район объяснялся нехваткой кадров в Москве.

После непродолжительного разговора я был поставлен перед фактом, что со мной свяжется Служба безопасности…Ваши ставки? Сбера?

Пфф, берите выше — на кону лицевой счёт и почти одобренный кредит, поэтому тут нельзя обойтись без самого… Центробанка. (И почему это только сейчас звучит так мемно? Ладно, это далеко не самое весёлое)

Мне сказали, что на гражданина Анисимова возбуждено уголовное дело по статье мошенничество, по которому я буду проходить свидетелем. Поэтому отныне я обязан находиться под заботливым наблюдением со стороны органов, в частности — оставаться на линии, по которой меня соединят с сотрудником службы безопасности Центробанка, избегать разрывов связи и предоставлять исключительно достоверные сведения для составления необходимых протоколов, весь разговор к тому же будет записываться.

Сцена 2 — Секретная служба безопасности Центробанка

После непродолжительного ожидания на связь вышел некий Волков Илья Сергеевич — по его словам «выделенный» сотрудник для расследования экономического мошенничества.

Нет (опускаю долгие расспросы и неинтересные детали)

* Я пользуюсь услугами одного банка

Затем Илья Центробанкер в течение получаса последовательно предоставил мне все «подтверждающие документы» (своё удостоверение и приказы банков на почту):

На вопрос, почему у них такая «правдоподобная» почта, мне сказали, что 1991 — год основания Центробанка, а бк изначально выбранный домен — в целом, все логично 😆

Стоит отметить, что господин Волков говорил серьезным и выдержанным тоном, спокойно реагируя на десятки вопросов, не запинаясь и не делая пауз, в отличие от Громовой. Он также поделился со мной личным телефонным номером для экстренной связи (всё-таки с этого момента он отвечает за мои деньги юридически и финансово согласно официальным документам):

Волков Илья Сергеевич: 8 (977) 413-17-41

Он еще раз обозначил высокую секретность расследования, вследствие чего мне предстоит беседа с самим СК, на кого меня и переключили по второй линии…

Сцена 3 — Следственный комитет

Безусловно в моём мозгу пронеслась тень сомнения при словах Следственный комитет — речь ведь идёт о рядовом мошенничестве с потенциальным ущербом даже не на десятки миллионов рублей.

Но эмоциональное воздействие схемы выстроено таким образом, что времени на раздумье попросту нет, особенно когда определитель телефона выдает Следственный комитет РФ:

После снятия трубки на линии повисло напряженное молчание с моей стороны, и раздался спокойный уверенный голос с противоположной:

Я уточнил — чётко, качественно, красочно, все как положено 🤦‍♂

Если вдруг дойдете до этого этапа, можете из спортивного интереса дать максимально асинхронную информацию, мол звонили вам не из МВД, а из прокуратуры, фамилия Центробанкера была не Волков, а Централов, на счету у вас почти 2 млн, но они в крипте на бирже, да и вообще вы работаете в Сбербанке юристом второй год — это неплохой способ выбить заурядных обзвонщиков из шаблона.

По той же логике можно изначально на вопрос Ало, это [ФИО]? Сначала спросить, кто это и что нужно, а потом сказать, что вы вообще-то не Геннадий, а Бальтазар.

Зачем? Часто у мошенников уже есть слитая и купленная на просторах даркнета база, в которой уже есть ваши данные. Это могут быть самые разные сведения — от полных паспортных данных до финансовой статистики и других важных сведений. Забивая на диалог, вы оставляете всё как есть, давая ложные данные, вы сбиваете с толку в ответ и ставите под сомнение актуальность базы и сведения о вас в частности.

Это я сейчас такой гениальный план придумал, тогда я просто отвечал на вопросы «следователя» в офисном гардеробе 😂

Главное, не шутите с настоящими органами, предоставление заведомо ложной информации — нарушение законов РФ. Вжух, и мы снова следим за ситуацией.

Майор продолжал заботливо делиться опытом, аккуратно напоминая мне, с какой инстанцией я имею дело:

Когда читаешь хорошую интересную книгу, то сначала ничего не понимаешь, а под конец происходит будто щелчок, после которого все раскладывается по полочкам и встаёт в нужном порядке.

Так вот из этой истории явно не вышло бы хорошей книги, потому что в моменте я запутался ещё больше, так что на крайний случай ждём хотя бы фильм со Стэтхемом.

Какая статистика?

Какие предварительно одобренные заявки без паспорта и доступа в лк?

Какая формальная процедура, блокирующая очную встречу со следователем по делу о несостоявшемся мошенничестве рецидивиста в федеральном розыске?

Майор со своим навязчивым житейским опытом по ощущениям застрял в плохих сериалах двухтысячных — ничего не знаю, не понимаю, но за преступления в офисе поясню.

Соколов ушёл делать другие важные дела, бережно передав меня обратно Волкову, скрупулезно готовящему процедуру по смене ЕЛС.

Достаточная концентрация бреда? А это я ещё до зашифрованных ячеек не дошёл…

Сцена 4 — Кульминация

Справедливости ради отмечу, что частично я поверил — это из тех ситуаций, когда ты вроде чувствуешь, что бред, но есть вот это «ну а вдруг».

И данные из налоговой у них есть, и номера реальные, и поведение персонажей жизнеспособное.

Но легенда про неведомые возможности ЕЛС, сгенерированные приказы с налепленными криво логотипами, странная фейковая почта, динамически меняющиеся номера, с которых звонил Волков, идиотская конфиденциальная процедура, повышенная секретность, отсутствие выбора и привлечение всех инстанций подряд — очевидный бред. Для полного счастья тут не хватает ФНС, ФСБ и судебных приставов.

Мой внутренний спор прервал суетливый Волков со своей процедурой:

Если влезать в это всё, то нужно дойти до этапа, на котором схема очевидно ломается. И я вроде дошёл…

Готов.

— Стоп, стоп, Илья Сергеич, не так быстро — с чего вдруг мне вносить куда-то снятые деньги?

Почему я не могу безопасно хранить их под подушкой?

С чего вдруг я должен торопиться?

И что это за неадекватная процедура — сначала докажите ее документально, а потом что-то от меня требуйте.

Мы с Волковым болтали не один час, и мне не хотелось вот так резко лишаться всей его ответственности, поэтому мы пошли дальше, и я получил координаты ближайшего банкомата Тинькофф на Багратионовском мосту (ориентир ТЦ «Афимолл», к слову, дался Илье Сергеевичу с трудом и по буквам).

Я прогулялся до терминала номер 2249, на который мне указал безопасник, параллельно болтая с ним о подобных преступлениях — всё-таки не каждый день на тебя тратят время такие эксперты.

И да, и нет… Помните, я терял карту за неделю до этого?

Так вот у меня была выпущена запасная около года назад — платить ей можно, а вот деньги снимать нет, потому что пин-код я не ставил. Таким образом я мог лишний раз подстраховать свои сомнения.

— Илья Сергеич, неадекватная процедура происходит. Я допускаю, что могут существовать неочевидные бюрократические регламенты, но это уже слишком. Деньги я снимать не буду, общение с вами продолжать тоже, поэтому прямо сейчас я позвоню сначала в МВД, потом в СК, чтобы проверить исходящие на меня звонки от названных вами сотрудников, а потом в СБ банка, чтобы обезопасить себя от ваших действий.

— Илья Сергеевич, документы вроде тех, что вы прислали мне на почту, можно сгенерировать за несколько минут, они вообще ничего не доказывают со всеми печатями, подписями и контактами — это просто какие-то файлы. Я настаиваю на повторном разговоре с майором по поводу всей этой ситуации — обсудим с ним ваши действия.

Ситуация становилась все более скучной и очевидной, мой интерес уже почти охладел, как объявился майор — видимо закончил со своими важными делами.

— Валерий Витальевич, ранее вы сообщали мне, что я смогу снять деньги в одном банкомате, а внести обратно в другому, то есть ситуация предполагала наличие выбора и времени для маневра. Даже если я действительно сниму накопления в связи со всей этой ситуацией, то переводить я их никуда не буду до момента, пока мы не увидимся с вами лично, вы не предоставите мне осязаемые материалы дела и обещанные записи с камер.

Я мерил шагами Багратионовский мост, наблюдая, как майор теряет терпение и сдаёт позиции…

— Сможете доказать, что обязательный регламент действительно существует на законодательном уровне?

Я бросил трубку, потому что становилось уже не смешно. Майор оперативно перезвонил, но вновь отправился в игнор, а я отправился за правдой, собственноручно набрав тот же самый номер Следственного комитета и попросив соединить меня с неким следователем майором Соколовым, расследующим дело о мошенничестве, по которому я прохожу свидетелем.

Мне коротко сказали, что это мошенники, потому что телефон многоканальный, работающий исключительно на приём обращений — позвонить с него невозможно.

Мне порекомендовали безвозвратно оборвать связь с мошенниками и, не вступая в коммуникацию, позвонить по специальному телефону доверия и сообщить о ситуации, а также подать заявление в полицию в ближайшее время.

Я поблагодарил дежурного за разъяснения и советы по дальнейшим шагам и повесил трубку. Данную процедуру я повторил трижды — операторы были разными, а советы одинаковыми, так всё окончательно и прояснилось.

Мошенники, к слову, за 15 минут разговоров с настоящим СК успели позвонить мне больше 10 раз, сменив осторожность и тактичность на наглость и напористость.

Данная ситуация, отнявшая часа 3 моей жизни, вызвала во мне разные эмоции:

Страх — что будет с моими данными и деньгами?

Недоумение — что за дичь творится в процессе разбирательств?

Гнев — как можно быть такими людьми? В начале разговора в ходе «расспросов» я в моменте поделился, что периодически отправляю деньги родителям, и рисковать ими не хочу в первую очередь поэтому.

Мошенникам всё равно, кто вы, и какова ваша жизнь — они готовы на всё ради собственного благополучия. Слышал истории, как деньги уводили у родителей детей-инвалидов, отложенные на операции.

Мне захотелось хоть как-то отыграть потерянное время и вложить его в заботу о других людях, поэтому я решил сообщить о происшествии во всех подробностях в свой любимый жёлтый банк — моей целью было рассказать о схеме и ее слабых местах и предложить сотрудникам проинформировать клиентов максимально оперативно — пушами, сторис в банке и другими каналами директ-коммуникации. Если это поможет хотя бы одному человеку сохранить хотя бы небольшую сумму — это уже будет не зря.

Я думал, что это будет быстро и относительно просто…но видимо был не мой день:

— Сначала меня 15 минут держали на линии, я устал ждать и скинул, перезвонив заново.

— Ситуация повторилась вновь — операторы задали вопросы по стандартному скрипту, так и не разобрались, что делать, но отказались переводить на СБ.

— Спустя минут 20 после первого звонка и 3 попыток трубку наконец-то взял некий Артём — сотрудник 1й линии поддержки, который толком и представиться нормально не смог. На просьбу соединить с СБ напрямую и короткое объяснение ситуации отреагировал стандартно — у нас другой порядок, я обязан зафиксировать обращение, с вами свяжутся по необходимости.

— Потом Артём в течение 20 минут медленно и нудно фиксировал детали моей истории, повторяя себе под нос практически каждую букву.

— Совместными усилиями мы успешно закончили диктант, мне даже дали пару советов, как защититься от мошенников, и обещали в кратчайший срок передать обращение в СБ.

Сцена 5 — Полиция

Через пару дней я всё-таки отправился в полицию писать заявление о мошенничестве. Сначала меня не хотели пускать внутрь 3 раза подряд — мол деньги при тебе, вот и живи спокойно себе, все равно при отсутствии ущерба дело вряд ли откроют.

Потом не хотели выдавать бланк, потому что это бесполезно, да и вообще, мне повезло, что я «хитрый», и не попался на удочку мошенников.

Но потом всё-таки выслушали, выдали бланк, приняли заявление с выдачей корешка о регистрации, провели беседу с дежурным опер-сотрудником, задали уточняющие вопросы и посоветовали запросить кредитную историю, чтобы успокоить нервы.

Итоги

Давайте агрегируем все приёмы манипулирования сознанием, которые были задействованы в схеме:

1. Смотрели фильм «Начало»? Здесь вместо вложенных уровней сна вложенные уровни мошенничества. Вас не пытаются убедить, что всё окей — вас выбивают из колеи прямым заявлением об уже совершившимся факте мошенничества, с которым вам «помогут» разобраться.

2. Создание волнительной атмосферы: прямой вопрос о получении повестки, тревожный рассказ о мошеннических операциях с персональными данными, красочные угрозы о небезопасности ситуации.

3. Принуждение к импульсивным действиям: вы должны действовать строго по регламенту, иначе сами якобы станете соучастником преступления — срочно опустошайте счета, срочно закидывайте меченые деньги на защищенные ячейки Центробанка для перевыпуска нового лицевого счёта, иначе в любую секунду вы лишитесь накоплений из-за действий мошенников.

4. Тотальный контроль ситуации: с вами все время на связи, ежеминутно, вам не дают думать, эмоционально сбивая с толку. Если вы подвержены перепадам настроения и неконтролируемому волнению, это будет несложно.

5. Конфиденциальность: вам запрещается разглашать сведения о ходе спецоперации кому бы то ни было, потому что таков официальный регламент. Делиться информацией нельзя даже с представителями настоящей Службы безопасности банка, ибо никому сейчас нельзя доверять, а им в первую очередь (данные ведь якобы были скомпрометированы изнутри).

6. Косвенные угрозы: не соблюдая официальный регламент, вы сами нарушаете УК РФ, не подчиняясь строго описанной процедуре, вы нарушаете закон в режиме реального времени. Вам называют номера и названия статей и ловко оперируют постановлениями и приказами, пытаясь сбить вас с толку.

7. Обещания и доказательства: вам четко ответят на все вопросы, майор впоследствии посмотрит лично видео с камер наблюдения вместе с вами в своём кабинете и по секрету расскажет о статистике подобных преступлений. Центробанкер предоставит удостоверение личности и все необходимые приказы, вам сгенерируют любой документ в течение нескольких минут.

8. Оперирование финансовой и правовой терминологией: вам подробно расскажут про бесконечные возможности лицевого счёта и алгоритме его законного перевыпуска, дружелюбно объяснят, чем вы рискуете в цифрах и годах.

9. Ролевая модель: у каждого своя четкая задача и роль — неопытная девочка-лейтенант, эмпатийный и структурный безопасник и матёрый добродушный майор СК РФ. Вас в любой момент переключат между ними и разыграют нужное действие — разъединение линии, новые материалы дела, новые акты мошенничества и прочее — это вопрос фантазии и желания заморачиваться, а такие люди спокойно готовы на это идти.

Выводы

Любой опыт ценен, особенно если его можно купить бесплатно. Ниже я расскажу, чему меня научила данная ситуация, и составлю для себя список основных правил на будущее:

1. По возможности не хранить на карте больше необходимого минимума — для меня это 2-3 тысячи рублей. Так я соблюдаю баланс между незначительными потерями в экстренной ситуации и отсутствием необходимости ежечасно переводить деньги с других защищённых счетов.

2. Получая тревожный звонок с официального номера, необходимо скинуть трубку и перезвонить в инстанцию лично по номеру с официального сайта, попросив соединить с нужным сотрудником — многие телефонные линии работают только на приём обращений, и таким образом можно сразу узнать о мошенничестве, если звонок поступил с такого номера, как было в моём случае.

3. Не сообщать конфиденциальные сведения даже сотрудникам «органов» — вся необходимая информация у настоящих органов есть, для выяснения дополнительных данных вас обязаны вызвать официальной повесткой для очного присутствия.

4. Не совершать импульсивных действий на горячую голову — если показалось, что что-то не так, значит этому есть причина. Стоит отойти от ситуации, посоветоваться с несколькими людьми и услышать разные мнения, а потом уже действовать.

Пожалуй, это всё. В лучших традициях vc.ru тут должна быть интеграция тг-канала, но увы. Я надеюсь, что мне не придётся вести тг-канал, где я рассказываю о подобных ситуациях на личном опыте 😄

Берегите себя и свои ресурсы, друзья, если посчитаете информацию ценной — обязательно донесите ее до близких людей.

Телефонные мошенники – “следователи”, двухходовочка

С 2021 года стал очень популярным новый телефонный развод. Мошенники звонят по телефону или вотсапу и представляются сотрудником полиции или следователем отдела экономической безопасности ГУ МВД России по г. Москва. Они сообщают, что по вашему счету в банке происходят какие-то мошеннические операции, заведено уголовное дело и идет следствие или “акт дознания по телефону”. В некоторых случаях с помощью специальных средств IP-телефонии номер злоумышленника может быть подменен и выглядеть как реальный телефонный номер одного из отделений МВД. После этого уже напуганному клиенту звонят якобы из банка и предлагают перевести деньги на “безопасный счет” и т.п. Есть и другие варианты и повороты:

• “в Сбер пришел человек с доверенностью от меня на распоряжение всеми моими счетами”
• “я вчера 14 минут с девушкой “следователем” общался)). Кончилось тем, что когда я отказался предоставить ей мои данные, она обвинила меня в отказе сотрудничать со следствием и сказала, что высылает за мной группу быстрого реагирования)). На мой вопрос – по какому адресу высылает …бросила трубку ((“

Телефонные мошенники, которые в разговоре с жертвой представляются сотрудниками правоохранительных органов или Центробанка, стали все чаще присылать на телефон жертвам поддельные документы для подтверждения своих «полномочий»

Звонки могут быть как на телефон, так и на Whatsapp.

Варианты сюжетов

Якобы сотрудник МВД может в хамской манере сообщить: “наш разговор записывается”, “лично к вам я претензий не имею” и сразу начать задавать вопросы типа “кем вам приходится Иванов Иван Иванович”. Просто прекращайте разговор, ничего не отвечайте.

Фальшивый полицейский может рассказать вам про участившиеся случаи мошенничества или про утечку данных из известных банков и сообщит о риске для денежного счета клиента – вас. При этом он подчеркнет, что саму беседу вы должны держать в секрете от всех членов семьи и знакомых, так как это «следственная тайна». Для убедительности мошенник даже может напомнить о базовых правилах безопасности, что никому нельзя называть код из СМС. После этого лжесотрудник МВД может “переключить” вас уже на известную всем “службу безопасности банка”.

В других, более традиционных сценариях, первой звонит “служба безопасности” из банка, и если жертва колеблется и не доверяет “младшему специалисту”, то по телефону подключается второе лицо – следователь полиции или оперуполномоченный. Жертву могут попросить зайти в интернет и проверить на сайте МВД их номер телефона – и он окажется верным, благодаря технической подмене номера звонящего. Если клиент все равно не поддается, могут грозить статьей 187 УК РФ (Неправомерный оборот средств платежей), ведь платежи якобы происходят по вашему счету, типа вы – тоже соучастником пойдете по уголовному делу. В другом варианте говорят, что “на вас уже заведено уголовное дело по ст.159 ч.2 УК РФ”. Кроме того, «следователь» может спрашивать, какими банками вы пользуетесь, в отделения каких банков ходили за последнее время и есть ли в них счета на сумму более 1 млн. рублей.

Еще вариант – https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/10532281/ . Позвонили мошенники, наплели что ведется следствие и надо поймать их прямо в банке. Жертва взяла кредит в банке на очень крупную сумму и отправила все деньги на счета мошенников через банкомат.

Итог и цель всего этого спектакля  имеет свое устоявшееся в мире название – “safe account scam”. По сюжету сказки, жертве надо срочно переводить все деньги на какой то левый счет, а иногда вдобавок надо набрать кредитов и перевести их жуликам.

Почему всё это развод с самого начала

Полиция и следователь никогда не звонит для таких вопросов, все разговоры проводятся при личной встрече. Следователь может лишь пригласить свидетеля или подозреваемого для дачи показаний.

Если вам позвонил некто, представился полицейским или следователем, предлагает к нему явиться и поясняет что “причину вызова узнаете когда придете”, отвечайте: “присылайте повестку”.

УПК РФ Статья 188. Порядок вызова на допрос

1. Свидетель, потерпевший вызывается на допрос повесткой, в которой указываются, кто и в каком качестве вызывается, к кому и по какому адресу, дата и время явки на допрос, а также последствия неявки без уважительных причин.

2. Повестка вручается лицу, вызываемому на допрос, под расписку либо передается с помощью средств связи. В случае временного отсутствия лица, вызываемого на допрос, повестка вручается совершеннолетнему члену его семьи либо передается администрации по месту его работы или по поручению следователя иным лицам и организациям, которые обязаны передать повестку лицу, вызываемому на допрос.

3. Лицо, вызываемое на допрос, обязано явиться в назначенный срок либо заранее уведомить следователя о причинах неявки. В случае неявки без уважительных причин лицо, вызываемое на допрос, может быть подвергнуто приводу либо к нему могут быть применены иные меры процессуального принуждения, предусмотренные статьей 111 настоящего Кодекса.

В МВД подчеркнули, что в случае возбуждения уголовного дела на почтовый адрес гражданина направляется повестка.

Голос из телефонной трубки суров: «Вам звонят из Следственного комитета. Хочу сообщить, что у вас большие проблемы….». Звонки с таким вступлением в последнее время стали регулярно беспокоить жителей разных городов. Причем очень часто высвечивается подлинный телефонный номер Следственного комитета.

Даже если номер звонившего есть на сайте СК, его обязательно надо перепроверить самим. Фото: Сергей Михеев/РГ

Вот и корреспонденту «РГ» на днях позвонили с неизвестного номера (495-040-53-02), назвали по имени-отчеству. Представились: «Следственный комитет, следователь»… И — пауза. Видимо, ждали реакцию

— Я вас, слушаю.

— К нам обратился банк по факту оформления мошенниками на ваше имя кредита. Мы бы хотели вас опросить.

— Пожалуйста, — ответил корреспондент, — вызывайте повесткой и опрашивайте.

— Мы высылали вам повестку, но вы на нее не отреагировали.

— Не отреагировал, значит, не получил.

— Тогда я предлагаю провести допрос по телефону.

— А у вас такое право есть?

— В период карантина мы на все имеем право.

— А вы Уголовно-процессуальный кодекс давно читали?

— Вы отказываетесь от взаимодействия с органами?

— Ну что вы, просто жду официального вызова повесткой. И рекомендую перед тем, как звонить кому-нибудь, ознакомится с Уголовно-процессуальным, а также с Уголовным кодексами. В последнем рекомендую изучить статью 159.

— У вас будет время их изучить, когда сядете, — заявил человек, представившийся следователем. На этом разговор прервался.

Но далеко не все, кому звонят и представляются следователями, ведут себя подобным образом. Абсолютное большинство граждан серьезно относится к словам, что им звонят «сотрудники СК» и не чувствуют подвоха. А дальше возможны два варианта. Первый — когда гражданину предлагают поучаствовать в поимке мошенников.

И помочь задержать преступников, которые нацелились украсть деньги со счета гражданина. Для чего нужно перевести деньги на счет, который сейчас абоненту вышлют.

Вариант второй — если человек на том конце провода испугался, проще и примитивней. Если человек с испугом воспринял слова про то, что у него проблемы, следует банальное предложение встретиться и договориться, пока его не посадили.

Жалобы в правоохранительные органы пошли с самого начала звонков от якобы следователей. Заявления писали и те, кто реально пострадал, и те, кто почувствовал подвох и не купился. Но очень трудно не поверить голосу в трубке, когда высвечиваются реально существующие телефонные номера Следственного комитета РФ.

Первое такое уголовное дело возбудили буквально на днях в Подмосковье. В Павловском Посаде местной жительнице позвонили 20 марта с номера 8-800-100-12-60. Это номер «телефона доверия» СК России. Представились сотрудниками банка и полиции. Сказали, что с картами женщины прямо сейчас работают три мошенника и нужно срочно выводить деньги на безопасный счет. Его и прислали.

Женщина перевела на него 680 тысяч рублей. На следующий день, заподозрив неладное, гражданка сама позвонила на номер 8-800-100-12-60 и сообщила, что вчера с этого номера ей звонил следователь, и, назвав его фамилию, попросила пригласить к телефону. В ответ уже настоящий сотрудник СК сказал, что этот номер телефона работает только на прием звонков и это номер «телефона доверия» СК. С него никакой следователь звонить не мог.

В Мытищах местному жителю звонили 24 марта несколько раз с трех городских телефонов, в том числе и с номера 8-800-100-12-60. Представились сотрудниками Следственного комитета и крупного банка. Пробовали узнать информацию про его банковские карты и сколько денег на них.

Но мужчина понял, что на том конце провода мошенники, и стал задавать звонившим встречные вопросы. Трубку эти якобы следователи тут же бросили.

Следующее дело возбудили по звонкам в Лыткарино. Там 25 марта с утра до вечера местному жителю звонили с трех городских телефонов, в том числе и с номера 8-800-100-12-60 (телефон доверия СК). Представились следователями и сотрудниками Сбербанка и крупного банка. Сообщили, что с картой мужчины были совершены мошеннические действия, а они расследуют аферу. И чтобы сохранить оставшиеся деньги, их необходимо вывести на другой счет. В общем, мужчина перевел мошенникам 614 тысяч рублей, в том числе и со своей кредитной карты.Компетентно

Сергей Ярош, заместитель руководителя Главного следственного управления СК по Москве:

— В последнее время участились случаи телефонных мошенничеств, преимущественно в отношении пожилых граждан и социально незащищенных групп. Злоумышленники звонят гражданам, представляются сотрудниками Московского СК и пытаются получить личные и персональные данные. Офицеры ведомства призывают граждан к бдительности.

Разъясняем, что следователями столичного управления СК все проверочные и следственные мероприятия проводятся исключительно в подразделениях ведомства, о чем гражданин извещается в письменном виде, где указан его статус, основания для вызова, а также время и место проведения мероприятия. Кроме того, следователь имеет служебное удостоверение, которое по требованию может быть предъявлено гражданину для подтверждения данных о должностном лице следственного органа ГСУ СК России по Москве.

Александр Щеголихин, первый заместителя руководителя ГСУ СК по Московской области:

— Нами возбуждено три уголовных дела по фактам телефонного мошенничества, совершенных в отношении граждан в городах Люберцы, Мытищи и Павловский Посад. Истребованы сведения из банковских и кредитных организаций о движении денежных средств, допрошены и признаны потерпевшими три гражданина. В органы дознания направлены поручения об установлении принадлежности телефонных номеров, с которых шли звонки.

Обращаем внимание, что наши сотрудники не проводят следственных действий посредством телефонной связи. И если вдруг вам звонят и, представившись следователем, сообщают, что необходимо провести допрос по телефону и ответить на вопросы о ваших банковских счетах и вкладах, необходимо завершить диалог и сообщить об этом в правоохранительные органы.

Текст: Владимир Баршев, Наталья Козлова

Доброго времени суток, уважаемые читатели и подписчики!

Кто не подписался – обязательно подписываемся! Со мной вам будет интересно, я пишу только сам, все проверяю и во всем с вами стараюсь разобраться.

Сегодня вас расскажу об одном хитром способе обмана населения, а именно звонок из Следственного комитета.

Погнали!

«Звонок от следователя» – развод

Сидел с сестрой на кухне, у нее позвонил телефон – в итоге приятно пообщались с мошенником. Чтобы вы не попались, я вам и расскажу все подробно!

Звонок. Сестра снимает трубку и включает громкую связь. Мужчина с поставленным и грубым голосом представляется следователем Следственного комитета РФ, который заявляет, что установлен факт мошенничества с недвижимостью, и называет фамилию Супрунов (имя забыл). Довольно четко спрашивает, кем он ей приходится, и чтобы не затягивать разговор, сестра сказала: муж.

Ответ следователя: «Врать научил вас муж!» – и маты. Сразу бросил трубку.

Можно было бы и дольше посмеяться с данного товарища, но фокус данного вида мошенничества – это выудить у клиента персональные данные и банковские реквизиты карт в банках.

Если продолжать разговор, то входе подтверждения ваших слов и то, что вы не участвовали в схеме обналичивания денежных средств, мнимый следователь требует номера карт и CVV-код, копию паспорта, а отдельные персонажи умудряются даже на подпись скинуть вам протокол допроса.

Что делать в случае звонка?

Могут и следователи звонить, и это не редкость, но проверить, что это действительно следователь, очень просто.

Достаточно построить разговор следующим образом.

Попросите представиться.
Запишите Ф.И.О. и номер отдела.
Попросите дать служебный номер телефона, на который вы самостоятельно позвоните.
Позвоните в дежурную часть и уточните, работает ли такой следователь и по какому номеру можно ему позвонить.

Получив эти вопросы, настоящий следователь вам спокойно все скажет, а мошенник пошлет вас в долгое путешествие.

Пользуясь простыми правилами, можно легко избавиться от мошенников.

Спасибо за внимание!

Понравилась статья – ставим лайк!

Делимся в социальных сетях.

Заранее спасибо.