Вот и корреспонденту «РГ» на днях позвонили с неизвестного номера (495-040-53-02), назвали по имени-отчеству. Представились: «Следственный комитет, следователь»… И — пауза. Видимо, ждали реакцию
— Я вас, слушаю.
— К нам обратился банк по факту оформления мошенниками на ваше имя кредита. Мы бы хотели вас опросить.
— Пожалуйста, — ответил корреспондент, — вызывайте повесткой и опрашивайте.
— Мы высылали вам повестку, но вы на нее не отреагировали.
— Не отреагировал, значит, не получил.
— Тогда я предлагаю провести допрос по телефону.
— А у вас такое право есть?
— В период карантина мы на все имеем право.
— А вы Уголовно-процессуальный кодекс давно читали?
— Вы отказываетесь от взаимодействия с органами?
— Ну что вы, просто жду официального вызова повесткой. И рекомендую перед тем, как звонить кому-нибудь, ознакомиться с Уголовно-процессуальным, а также с Уголовным кодексами. В последнем рекомендую изучить статью 159.
— У вас будет время их изучить, когда сядете, — заявил человек, представившийся следователем. На этом разговор прервался.
Но далеко не все, кому звонят и представляются следователями, ведут себя подобным образом. Абсолютное большинство граждан серьезно относится к словам, что им звонят «сотрудники СК» и не чувствуют подвоха. А дальше возможны два варианта. Первый — когда гражданину предлагают поучаствовать в поимке мошенников.
И помочь задержать преступников, которые нацелились украсть деньги со счета гражданина. Для чего нужно перевести деньги на счет, который сейчас абоненту вышлют.
Вариант второй — если человек на том конце провода испугался, проще и примитивней. Если человек с испугом воспринял слова про то, что у него проблемы, следует банальное предложение встретиться и договориться, пока его не посадили.
Жалобы в правоохранительные органы пошли с самого начала звонков от якобы следователей. Заявления писали и те, кто реально пострадал, и те, кто почувствовал подвох и не купился. Но очень трудно не поверить голосу в трубке, когда высвечиваются реально существующие телефонные номера Следственного комитета РФ.
Первое такое уголовное дело возбудили буквально на днях в Подмосковье. В Павловском Посаде местной жительнице позвонили 20 марта с номера 8-800-100-12-60. Это номер «телефона доверия» СК России. Представились сотрудниками банка и полиции. Сказали, что с картами женщины прямо сейчас работают три мошенника и нужно срочно выводить деньги на безопасный счет. Его и прислали.
Женщина перевела на него 680 тысяч рублей. На следующий день, заподозрив неладное, гражданка сама позвонила на номер 8-800-100-12-60 и сообщила, что вчера с этого номера ей звонил следователь, и, назвав его фамилию, попросила пригласить к телефону. В ответ уже настоящий сотрудник СК сказал, что этот номер телефона работает только на прием звонков и это номер «телефона доверия» СК. С него никакой следователь звонить не мог.
В Мытищах местному жителю звонили 24 марта несколько раз с трех городских телефонов, в том числе и с номера 8-800-100-12-60. Представились сотрудниками Следственного комитета и крупного банка. Пробовали узнать информацию про его банковские карты и сколько денег на них.
Но мужчина понял, что на том конце провода мошенники, и стал задавать звонившим встречные вопросы. Трубку эти якобы следователи тут же бросили.
Следующее дело возбудили по звонкам в Лыткарино. Там 25 марта с утра до вечера местному жителю звонили с трех городских телефонов, в том числе и с номера 8-800-100-12-60 (телефон доверия СК). Представились следователями и сотрудниками Сбербанка и крупного банка. Сообщили, что с картой мужчины были совершены мошеннические действия, а они расследуют аферу. И чтобы сохранить оставшиеся деньги, их необходимо вывести на другой счет. В общем, мужчина перевел мошенникам 614 тысяч рублей, в том числе и со своей кредитной карты.
Компетентно
Сергей Ярош, заместитель руководителя Главного следственного управления СК по Москве:
— В последнее время участились случаи телефонных мошенничеств, преимущественно в отношении пожилых граждан и социально незащищенных групп. Злоумышленники звонят гражданам, представляются сотрудниками Московского СК и пытаются получить личные и персональные данные. Офицеры ведомства призывают граждан к бдительности.
Разъясняем, что следователями столичного управления СК все проверочные и следственные мероприятия проводятся исключительно в подразделениях ведомства, о чем гражданин извещается в письменном виде, где указан его статус, основания для вызова, а также время и место проведения мероприятия. Кроме того, следователь имеет служебное удостоверение, которое по требованию может быть предъявлено гражданину для подтверждения данных о должностном лице следственного органа ГСУ СК России по Москве.
Александр Щеголихин, первый заместителя руководителя ГСУ СК по Московской области:
— Нами возбуждено три уголовных дела по фактам телефонного мошенничества, совершенных в отношении граждан в городах Люберцы, Мытищи и Павловский Посад. Истребованы сведения из банковских и кредитных организаций о движении денежных средств, допрошены и признаны потерпевшими три гражданина. В органы дознания направлены поручения об установлении принадлежности телефонных номеров, с которых шли звонки.
Обращаем внимание, что наши сотрудники не проводят следственных действий посредством телефонной связи. И если вдруг вам звонят и, представившись следователем, сообщают, что необходимо провести допрос по телефону и ответить на вопросы о ваших банковских счетах и вкладах, необходимо завершить диалог и сообщить об этом в правоохранительные органы.
Содержание
- Телефонные мошенники – “следователи”, двухходовочка
- Варианты сюжетов
- Почему всё это развод с самого начала
Телефонные мошенники – “следователи”, двухходовочка
С 2021 года стал очень популярным новый телефонный развод. Мошенники звонят по телефону или вотсапу и представляются сотрудником полиции или следователем отдела экономической безопасности ГУ МВД России по г. Москва. Они сообщают, что по вашему счету в банке происходят какие-то мошеннические операции, заведено уголовное дело и идет следствие или “акт дознания по телефону”. В некоторых случаях с помощью специальных средств IP-телефонии номер злоумышленника может быть подменен и выглядеть как реальный телефонный номер одного из отделений МВД. После этого уже напуганному клиенту звонят якобы из банка и предлагают перевести деньги на “безопасный счет” и т.п. Есть и другие варианты и повороты:
- “в Сбер пришел человек с доверенностью от меня на распоряжение всеми моими счетами”
- “я вчера 14 минут с девушкой “следователем” общался)). Кончилось тем, что когда я отказался предоставить ей мои данные, она обвинила меня в отказе сотрудничать со следствием и сказала, что высылает за мной группу быстрого реагирования)). На мой вопрос – по какому адресу высылает …бросила трубку ((“
Телефонные мошенники, которые в разговоре с жертвой представляются сотрудниками правоохранительных органов или Центробанка, стали все чаще присылать на телефон жертвам поддельные документы для подтверждения своих «полномочий»
Звонки могут быть как на телефон, так и на Whatsapp.
Варианты сюжетов
Якобы сотрудник МВД может в хамской манере сообщить: “наш разговор записывается”, “лично к вам я претензий не имею” и сразу начать задавать вопросы типа “кем вам приходится Иванов Иван Иванович”. Просто прекращайте разговор, ничего не отвечайте.
Фальшивый полицейский может рассказать вам про участившиеся случаи мошенничества или про утечку данных из известных банков и сообщит о риске для денежного счета клиента – вас. При этом он подчеркнет, что саму беседу вы должны держать в секрете от всех членов семьи и знакомых, так как это «следственная тайна». Для убедительности мошенник даже может напомнить о базовых правилах безопасности, что никому нельзя называть код из СМС. После этого лжесотрудник МВД может “переключить” вас уже на известную всем “службу безопасности банка”.
В других, более традиционных сценариях, первой звонит “служба безопасности” из банка, и если жертва колеблется и не доверяет “младшему специалисту”, то по телефону подключается второе лицо – следователь полиции или оперуполномоченный. Жертву могут попросить зайти в интернет и проверить на сайте МВД их номер телефона – и он окажется верным, благодаря технической подмене номера звонящего. Если клиент все равно не поддается, могут грозить статьей 187 УК РФ (Неправомерный оборот средств платежей), ведь платежи якобы происходят по вашему счету, типа вы – тоже соучастником пойдете по уголовному делу. В другом варианте говорят, что “на вас уже заведено уголовное дело по ст.159 ч.2 УК РФ”. Кроме того, «следователь» может спрашивать, какими банками вы пользуетесь, в отделения каких банков ходили за последнее время и есть ли в них счета на сумму более 1 млн. рублей.
Еще вариант – https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/10532281/ . Позвонили мошенники, наплели что ведется следствие и надо поймать их прямо в банке. Жертва взяла кредит в банке на очень крупную сумму и отправила все деньги на счета мошенников через банкомат.
Итог и цель всего этого спектакля имеет свое устоявшееся в мире название – “safe account scam”. По сюжету сказки, жертве надо срочно переводить все деньги на какой то левый счет, а иногда вдобавок надо набрать кредитов и перевести их жуликам.
Почему всё это развод с самого начала
Полиция и следователь никогда не звонит для таких вопросов, все разговоры проводятся при личной встрече. Следователь может лишь пригласить свидетеля или подозреваемого для дачи показаний.
Если вам позвонил некто, представился полицейским или следователем, предлагает к нему явиться и поясняет что “причину вызова узнаете когда придете”, отвечайте: “присылайте повестку”.
УПК РФ Статья 188. Порядок вызова на допрос
1. Свидетель, потерпевший вызывается на допрос повесткой, в которой указываются, кто и в каком качестве вызывается, к кому и по какому адресу, дата и время явки на допрос, а также последствия неявки без уважительных причин.
2. Повестка вручается лицу, вызываемому на допрос, под расписку либо передается с помощью средств связи. В случае временного отсутствия лица, вызываемого на допрос, повестка вручается совершеннолетнему члену его семьи либо передается администрации по месту его работы или по поручению следователя иным лицам и организациям, которые обязаны передать повестку лицу, вызываемому на допрос.
3. Лицо, вызываемое на допрос, обязано явиться в назначенный срок либо заранее уведомить следователя о причинах неявки. В случае неявки без уважительных причин лицо, вызываемое на допрос, может быть подвергнуто приводу либо к нему могут быть применены иные меры процессуального принуждения, предусмотренные статьей 111 настоящего Кодекса.
В МВД подчеркнули, что в случае возбуждения уголовного дела на почтовый адрес гражданина направляется повестка.
Вчера утром моей девушке поступил необычный звонок с телефона +7 (495) 040-52-13. Собеседник представился, назвав свои ФИО и сообщив, что он является следователем отдела экономической безопасности ГУ МВД России по г. Москва. Содержание разговора и крайнюю его сомнительность я и хочу рассказать в данной статье.
Сразу скажу, что на vc я начитался огромного количества историй о всевозможных современных махинациях с картами, лицевыми счетами, кредитами и пр., и совершенно не исключаю, что такое может произойти как с моими близкими, так и со мной. Поэтому заранее прошу прощения за скептицизм, если вдруг ситуация кажется рядовой и нормальной (хотя мне она таковой не кажется).
Постараюсь кратко передать суть разговора и мои опасения по этому поводу. Итак, по словам т. н. «следователя», из ЦБ поступила информация о том, что «на вас заведено дело по статье 159 ч.2 УК РФ в связи с тем, что была совершена кража в размере более 1 млн. рублей с единого лицевого счета». Собственно, в данной фразе непонятно ровным счетом ничего. Что такое единый лицевой счет? Почему данную «кражу» не видно ни в одном из приложений банков? Каков конкретно размер кражи? И, самое главное, если деньги якобы украдены у девушки, то почему дело заведено на нее? ведь она же потерпевшая…ну да ладно. Ответы сотрудника по порядку: единый лицевой счет — некий счет, содержащий информацию о всех счетах в банках. Сорри за мою безграмотность, но о существовании данного счета я слышу впервые. Гугл считает, что это словосочетание применимо только к единому лицевому счету ЖКХ и к банкам не имеет отношения. На вопрос «почему кражу не видно ни в одном из приложений», он ответил, что списание произойдет тогда, когда деньги поступят на счет мошенников. Ни на вопрос про точный размер кражи, ни на вопрос, почему девушка по данному делу является ответчиком, а не потерпевшей, ответить он не смог. Кроме того, «следователь» спрашивал, какими банками моя девушка пользуется, в отделения каких банков она ходила за последнее время и есть ли в них счета на сумму более 1 млн. рублей. На данные вопросы, разумеется, ответов он не получил.
Также «следователь» спрашивал, не приходили ли смс от банков с предложениями о кредитах, на что, получив отрицательный ответ, был весьма удивлен и переспросил повторно (разумеется, приходили, но к полученному ответу он не был готов). Всем же шлют предложения, а вам чего не шлют??Последним вопросом с нашей стороны было «какова, собственно, цель вашего звонка?», ибо до текущего момента этого явно не прослеживалось. На что он ответил, что информация нужна для заполнения протокола, после чего разговор был завершен.
Разумеется, все вышеописанное кажется каким-то бредом и, вероятно, каким-то новым видом мошенничества, но я совершенно не понимаю, чего конкретно хотел добиться данный «сотрудник»? Он не спрашивал никаких кодов из смс, секретных вопросов, номеров карт, cvc и пр. Мб он планировал записать голос, чтобы потом его использовать при разговоре с банками от чужого имени? Поделитесь, пожалуйста, своими мыслями по описанной проблеме, а также расскажите, не сталкивались ли вы с подобным? Каков вообще рекомендуемый порядок действий в подобных ситуациях?
P.S. звонили в @Тинькофф, описали ситуацию, обращение зафиксировали. Также было бы интересно узнать, получали ли они подобные обращения и будет ли что-то сделано для предотвращения схожих ситуаций. #мошенничество #жалоба
В итоге мошенник заявил, что не сидит и не сядет
Поделиться
Корреспонденту MSK1.RU Игорю Мещаневу поступил звонок с неизвестного номера. Звонивший представился сотрудником полиции и сказал, что кто-то подделал документы и подписи Игоря, а сейчас хочет взять от имени журналиста кредит.
В итоге редакция пообщалась не только с «полицией», но и с «Центробанком», которые вели диалог с одного мобильного номера. А затем с другого номера «по защищенной линии» позвонил «Следственный комитет». Рассказываем, как всё это было, и раскрываем подробности новой мошеннической схемы.
Во время обеда мне позвонил человек, который называл мое полное имя и представлялся Дмитрием Олеговичем Русаковым из «Главного управления экономической безопасности по Северному административному округу Москвы». Он объяснил, что мои документы подделал некий Смирнов и хочет взять от моего имени кредит.
— Хочу уведомить, что наш разговор записывается и будет приобщен к материалам дела, — говорит мошенник и продолжает сказочную историю.
«Смирнов» 13 августа якобы пришел в отделение Сбербанка с «генеральной доверенностью» от моего имени, представился моим дальним родственником и сказал, что я нахожусь в больнице. Затем потребовал снять мои сбережения и оформить кредит на «максимально возможную сумму».
Смирнов якобы пришел в отделение Сбербанка с доверенностью
Фото: Евгений Вдовин / 161.RU
Поделиться
Эти сведения «Русаков» из «управления безопасности» и проверяет. Задает прямые вопросы о том, знаю ли я «Смирнова», нахожусь ли я в больнице и брал ли я кредит.
«Главное управление экономической безопасности» якобы узнало об этом от Сбербанка, а сам «Смирнов» будто бы работал в Сбере и «Альфа-банке». Мошенник уточняет, имею ли я отношение к этим банкам и обслуживают ли они меня.
«Русаков», позвонивший мне, объясняет, что вчера из «Центрального банка» через «внутрибанковские реквизиты» подавались заявки на кредитование. Мошенник спрашивает, подавал ли я эти заявления.
— То есть те заявления, которые будут подаваться от вашего имени, я буду фиксировать как мошеннические, — говорит представитель «Главного управления экономической безопасности по САО Москвы».
Мошенники разводят людей по определенным схемам
Фото: Филипп Сапегин / E1.RU
Поделиться
«Русаков» спрашивает, терял ли я документы и кому я их предоставлял. Мошенник начинает узнавать, есть ли у меня работа — вдруг у меня там были конфликты и мои данные слили оттуда. Собеседник делает вывод, что мои данные не узнали и коллекторы, — это он понял из того, что я вообще не брал кредиты.
Допрос продолжается: мошенник узнает, обращался ли я в банк и был ли я в том отделении, где работал «Смирнов»
Человек из «Главного управления экономической безопасности» пытается завершить допрос по телефону, чтобы передать данные в «Следственный комитет».
— Первичный акт протокола я заполнил. Правда, информации вообще мало. Сейчас я направляю его на Следственный комитет, чтобы следователь ознакомился с протоколом и встретился с вами. Он свяжется в течение сегодняшнего дня. Вам понятно это? — говорит «Русаков».
Затем он предупреждает меня, что я не имею права разглашать данные о «расследовании». Этот трюк мошенники используют, чтобы никто из близких жертвы не знал о том, что ее обманывают.
— Дабы к вам и ко мне не было претензий по 310-й статье УК РФ… (по 310-й за последние 10 лет осудили 3 человек, два из них — адвокаты, разгласившие тайну предварительного следствия/ — Прим. ред.). Данная статья гласит, что данные предварительного расследования разглашать запрещено. Третьи лица — друзья, родственники, знакомые, коллеги по работе. Вам понятно это? — утверждает «Русаков».
Фото: Юрий Орлов / Городские порталы
Поделиться
— Конечно, я человек законопослушный, я никому ничего говорить не буду, — отвечаю я, делая вид, что верю.
«Русаков» говорит, что передаст дело «на Центральный банк», где мне выделят персонального «сотрудника». Тот должен объяснить мне действия, которые помогут мне себя «обезопасить».
— После проведения регламентных работ сотрудник предоставит вам пакет документов, которые вам нужно будет получить, изучить и в дальнейшем передать следователю. Нужно будет получить свидетельство о том, что вы находитесь в финансовой безопасности, — говорит «Русаков».
В «Центральном банке» якобы должны отменить кредитования. Обратиться туда нужно, так как на данный момент неизвестно, из какого банка произошла «утечка». «Русаков» забыл, что я не обслуживаюсь в «Альфа-банке», где якобы работал «укравший мои данные» «Смирнов». А о других банках, кроме Сбера, мы разговор не вели.
— Мне необходимо указать сумму возможного ущерба, который вам могут причинить на момент расследования. Если по вашим сбережениям, брокерским счетам производится списание не с вашей стороны, главный государственный банк обязуется ее компенсировать. Укажите сумму возможного ущерба, — продолжает «Русаков».
Так мошенники узнают, сколько денег есть у жертвы.
— Мне необходимо зафиксировать общую сумму ваших сбережений, чтобы Центральный банк в случае мошенничества компенсировал вам данную сумму, — прямо отвечает мошенник на мои уточнения.
Мошенники пытаются узнать, сколько у вас на счету денег
Фото: Дарья Селенская / Городские порталы
Поделиться
Однако этого мало. Мошенник спрашивает, сколько я зарабатываю. Эти данные я должен буду подтвердить справкой 2-НДФЛ. Это якобы нужно, чтобы через меня не отмывались средства по 115 ФЗ.
— Если вы зарабатываете, допустим, 50 тысяч рублей и к вам поступит миллион рублей, которые через 10 минут списались… — утверждает мошенник.
Это нужно аферистам, чтобы понять уровень моего постоянного дохода. Это помогает им дополнительно оценить, сколько они могут украсть денег и можно ли «доить» меня долго.
Затем «Русаков» говорит, что подключит меня к «Центральному банку», чтобы «юридически обессилить доверенность, которая у Смирнова на руках». Перед этим мошенник удостоверяется, что я правильно понял ситуацию. Я послушно реконструирую его сказку.
В борьбу за мои деньги вступает новый мошенник, на этот раз — из «Центробанка»
Фото: Дмитрий Толстошеев / MSK1.RU
Поделиться
Далее он просит меня вслух произнести следующую фразу: «Я, Мещанев Игорь Владимирович, согласен на сотрудничество с Центральным банком». Это нужно, так как Центробанк якобы не работает с физическими лицами. Я отказываюсь.
— Соединяйте, соединяйте. У вас же и так есть запись разговора, где я соглашаюсь, — отвечаю я. Мошенник мысль всё же одобряет.
Человек из «Центрального банка» подключился по тому же номеру. Вызов при этом не прерывался.
«Максим Олегович» — якобы старший специалист службы безопасности «Центрального банка». Он снова объясняет мне, что по моим паспортным данным, СНИЛС и «внутрибанковскому реквизиту» «Смирнов» оформил «генеральную доверенность».
— Кошмар! Что делать? — восклицаю я.
Мошенник рассказывает, что это якобы «банковский паспорт» одного банка — со всеми банками и счетами. «Максим Олегович» удостоверяется, что у меня нет кредитов, и говорит о подаче документов «на финансовый отдел». Он упоминает и запрос на получение документов. Для этого он просит дать согласие на обработку моих персональных данных.
Центральный банк не работает с физическими лицами
Фото: Дмитрий Толстошеев / MSK1.RU
Поделиться
В ответ на это я передаю трубку своему «представителю», нашему выпускающему редактору Михаилу Контуеву, который «поможет мне во всём разобраться». Если раньше вопросы задавали мне, то теперь уже коллега уточняет, с какой ситуацией столкнулся я, его «подопечный». Мошенник заминается.
— О каком банке идет речь: Сбербанк или «МТС-банк»?
— Данную информацию мне предоставит бюро кредитных историй.
— Бюро кредитных историй — это всероссийский филиал? Центробанк?
— Центробанк, да.
— Какой банк предоставил вам персональные данные Игоря Владимировича? У него два основных счета, на которых лежат крупные суммы.
— Я ожидаю ответа от бюро кредитных историй.
— То есть вы знаете, что со счета будут списываться деньги, но не знаете, откуда именно?
— На данный момент — нет. Для этого мне нужно направить заявление. Требуется согласие Игоря Владимировича.
— Мы могли бы с вами встретиться в Москве?
— В Центральном банке не обслуживаются физические лица. Вы в себе?
Далее возникает перепалка, в ходе которой мошенник отказывается от личной встречи. Зато интересуется данными Михаила и его доходом в надежде так же снять с его счета деньги. Афериста сбили вопросы, поэтому он просит остаться на линии, чтобы была возможность «уточнить информацию».
После паузы поступает звонок с другого номера.
«Константин Сергеевич Шевелев» представляется сотрудником «Мещанского межрайонного Следственного комитета». На телефоне уже я. «Константин Сергеевич» говорит, что материалы от «дознавателя Русакова» ему поступили. Он уточняет, что ведутся работы «по отмене мошеннических действий», и просит меня пересказать разговор.
Далее в борьбу вступает «Следственный комитет»
Фото: Артём Устюжанин / MSK1.RU
Поделиться
Я же передаю данные «юристу». Это другой мой коллега, наш фотокорреспондент Дмитрий Толстошеев. «Константин Сергеевич» протестует, ведь «действует статья о неразглашении». Однако с адвокатом общение начинает.
— Одному Богу известно, какая доверенность сейчас у Дмитрия Романовича Смирнова. Ксерокопий у нас нет, — говорит человек из «Следственного комитета».
— В отношении каких банков ведется разбирательство?
— В отношении тех банков, в которых обслуживается Игорь Владимирович.
— Вы хотите сказать, что внутрибанковские реквизиты из одного банка перетекли в другие?
— Я говорю о тех банках, в которых есть документы. Вы не понимаете? — переходит на крик «Константин Сергеевич».
Перепалка заканчивается тем, что из «СК» нас снова направляют в «Центробанк». А «Константин Сергеевич» из «Мещанского межрайонного Следственного комитета» предлагает встречу на следующий день в Сокольниках. От встречи день в день он отказывается.
— А сколько осталось сидеть? — спрашиваем у мошенника.
— Нет, ошибаетесь, ребят. Очень серьезный зонт. Хорошая крыша, поэтому никогда [не сядем], — рассказывает мошенник.
— Сколько в день зарабатываете? — надеемся на ответ мы.
«Константин Сергеевич» рассказывает о своем «скудном» образовании и заработке. С его слов, ему «чуть больше двадцати». Он предлагает перейти в WhatsApp для дальнейшего общения. Мы перешли в WhatsApp, и мошенник рассказал, как именно и откуда работают схемы по обману людей. Интервью с мошенником на MSK1.RU выйдет позднее.
Следственный комитет России обращает внимание граждан на случаи телефонного мошенничества
15 Апреля 2021 15:39
Практически ежедневно в правоохранительные органы, и в том числе в Следственный комитет, поступает информация о новых фактах телефонного мошенничества. Результаты анализа сообщений о мошеннических действиях неизвестных лиц, совершаемых по телефону, позволяют сделать вывод, что злоумышленники становятся все изощреннее и изобретательнее. Для реализации преступного умысла они зачастую используют IT-технологии и программное обеспечение, а также поддельные документы с реквизитами различных государственных органов и банковских организаций.
Еще раз напоминаем гражданам о необходимости проявлять бдительность. Следственный комитет обращает внимание на следующую распространенную схему, которую используют мошенники, а также предлагает возможный алгоритм действий для тех, кто столкнулся с подобной ситуацией:
— использование мошенниками системы автоматизированной подмены номеров, при этом нередко дозвон осуществляется несколько раз подряд с разных номеров.
То есть на абонентской станции (на телефонном аппарате) отображается номер телефона, не соответствующий реальному номеру абонента, осуществляющего дозвон. Для этих целей используются специальные программные средства, в которых имеется поле для указания желаемого номера для отображения у конечного абонента – таким образом можно ввести абсолютно любой номер телефона.
Важно! Не следует перезванивать по входящим номерам, поскольку они отображаются некорректно – с подменой телефонного номера. Для получения информации и разъяснений необходимо вручную набрать телефонные номера, указанные на официальных сайтах государственных структур и банков.
— требование в ходе телефонного разговора о явке по называемым адресам и убеждение в необходимости перевода денежных средств под различными предлогами на указанные звонящим лицом счета.
Следователи СК России и сотрудники других правоохранительных органов, на которых возложены обязанности по проведению предварительного следствия, производят вызов граждан в порядке, установленном законодательством. Лица вызываются повесткой. При этом должностное лицо никогда не требует по телефону предоставления персональных данных и банковских реквизитов, информации по счетам и пластиковым картам.
Важно! Ни по телефону, ни в ходе очной беседы сотрудники правоохранительных органов (СК России, ФСБ России, МВД России, Росгвардии и другие) не заявляют требований о переводе денежных средств на какие-либо счета. Это незаконно. Любые предложения о содействии правоохранительным органам, например, в поимке преступников путем перечисления денежных средств на указанные «собеседником» счета, либо с целью обезопасить сбережения от противоправных действий третьих лиц – это явный признак мошенничества, о чем необходимо сообщить в правоохранительные органы.
— предоставление электронными и иными средствами связи поддельных документов, подтверждающих вымышленную мошенниками информацию для завладения денежными средствами.
Мошенники, представляющиеся следователями и другими сотрудниками госорганов, в подтверждение своих слов предупреждают и реально направляют фальшивые «документы», и вновь просят перевести денежные средства под каким-либо предлогом. Как правило, используется адрес собеседника, который есть в открытом доступе.
Важно! В случае таких требований со ссылкой на отправленные документы стоит позвонить по номерам телефонов государственных органов или финансово-кредитных организаций, указанных на их официальных сайтах, и проверить подлинность полученного документа и достоверность сведений. При этом следует уточнять совокупность всех сведений.
Следует помнить, что в случае, когда потерпевший сообщает злоумышленнику о том, что сам перезвонит в государственные органы и финансовые организации для уточнения всей информации по данному вопросу, он может натолкнуться на провокации. Мошенники зачастую путем угроз и недостоверной информации пытаются убедить абонента не делать этого, поскольку якобы может произойти «разглашение определенных сведений, за что действующим законодательством предусмотрена ответственность». Данные заявления не являются правомерными и рассчитаны на запугивание абонента, который может растеряться и отказаться проверить поступившую информацию и достоверность документов.
Еще раз обращаем внимание граждан: не поддавайтесь уговорам, угрозам и влиянию телефонных мошенников и не переводите денежные средства на указанные ими счета. Сообщайте о таких фактах в органы полиции.
Если звонящий представился сотрудником правоохранительного органа – проверяйте озвученную им информацию по телефонам «горячих линий» соответствующего госоргана. В случае если мошенники представляются следователями СК России – можно воспользоваться телефонами, содержащимися на официальных сайтах региональных следственных управлений (по месту вашего жительства), а также телефоном доверия СК России 8 (800) 100-12-60 (работает только на прием входящих вызовов).
Официальный представитель СК России С. Петренко
Видеокомментарий
«Вам звонят из Следственного комитета»: как телефонные мошенники усложнили свои схемы, чтобы обманывать предпринимателей
13.10.2021Количество просмотров: 3796
Аналитик международного разработчика антивирусных решений ESET Станислав Жураковский провёл десятки телефонных разговоров с мошенниками, чтобы изучить эволюцию методов злоумышленников.
В человеко-машинных системах самое слабое место — это человек. Ровно поэтому так популярны телефонные мошенничества. И они совершенствуются с каждым днём. Аналитик международного разработчика антивирусных решений ESET Станислав Жураковский рассказывает о новом виде телефонных мошенников, которые используют самые современные средства из технологического мира и социальной инженерии, чтобы выманивать данные и деньги не только у пенсионеров.
С чего начиналось телефонное мошенничество
Первое поколение более-менее современных телефонных мошенников начало расцветать с повсеместным распространением банковских карт у российских граждан. Особенно это заметно в период 2010-х годов, когда пенсионерам начали принудительно выдавать пенсии на банковские карты. Тогда же начались атаки на сограждан с целью наживы. Первопроходцы легко велись на элементарные схемы мошенников и терялись под нажимом. Зачастую для такой «непрофессиональной» работы привлекали людей прямо из мест лишения свободы, это давало неплохую «конверсию».
Со временем росло не только число карт у населения, но и распространение интернет-банкинга. Это повышало возможность украсть не только с текущего счёта жертвы, а вообще все его деньги. Ведь мало кто реально пользуется разными банками, и ещё меньше людей использует одну сим-карту как публичный номер, а другой — секретный номер — применяет для доступа к банковским и другим важным сервисам. Параллельно с этим падала конверсия «непрофессиональных» мошенников, которые использовали самые простейшие методы вроде «служба безопасности Сбербанка».
Ответом на повышение грамотности и падение конверсии стало появление более профессиональных мошенников, которые стали гораздо хитрее, умнее и научились пользоваться самыми последними достижениями ИТ.
Мошенники редко звонят случайным людям
Начнём с того, что теперь звонки многокомпонентные. Если раньше «служба безопасности» звонила один раз и отставала, то теперь всё выглядит несколько иначе. Начинается всё со звонка от вполне реально существующего ведомства, которое в рамках своей деятельности может само звонить населению. Например, звонят «из прокуратуры/Следственного комитета». К сожалению, в России принято не доверять силовым ведомствам, а для обывателя общение с прокуратурой/СК — это стресс. Даже если тебе звонят «как свидетелю». Однако, мошенники редко звонят случайным людям. Жертва выбирается из специальных баз, и соотносится вероятность получения «прибыли» с рисками и трудозатратами такого нелегального «колл-центра». В таких базах есть несколько уязвимых категорий граждан. И это не только пенсионеры. Например, часто объектами атаки становятся владельцы малого и среднего бизнеса.
Мало представиться силовиком. Мало быть напористым. Нужно сыпать фактами, ведь это косвенный признак легального звонка. Жертве аферы называют не только должность и ФИО звонящего, но также номер жетона и подразделения. Среди тех, кем представляются, сейчас фигурирует три ведомства: Следственный Комитет, Прокуратура и следователи МВД.
Номера региона, где живет жертва
Ещё один признак роста «профессионализма» и проработки операции — теперь используются купленные сотовые номера того же региона, где и находится жертва. Скажем, курский стационарный телефонный номер может привести к подозрению абонента из Москвы, который откроет Яндекс, чтобы сверить информацию. Именно поэтому пачками покупаются «незасвеченные» номера конкретного региона, чтобы быстрая проверка в поисковиках ничего не дала.
Заодно сильно выросла психологическая и актёрская подготовка звонящих. Они правильно представляются, дают вовремя «детали дела», называют реально существующие адреса фирм-фигурантов. И — вот тут ключевой момент наживки — приглашают приехать по настоящему адресу силового ведомства! На этом моменте у большинства жертв «рвётся шаблон». Потому как «служба безопасности Сбера» только телефоном и ограничивалась. А здесь всё выглядит по-настоящему.
Аудиоспекталь в нескольких ролях
Усложнение сценариев аферистов заключается в добавлении вторых и даже третьих действующих лиц. Вот как это происходит. После первого контакта и информирования о том, что надо дать некие показания, жертве звонит «помощник следователя». Он или она требует держать дело в секрете. Ведь вы свидетель/пострадавший в крупном деле, где замешана организованная преступная группа по мошенничеству с картами/банковскими счетами. Помощник уже не давит, а предполагает, что можно было бы и без встречи в официальных кабинетах — зачем терять время на дорогу. Далее мошенник готовит абонента ко встрече с новым действующим лицом — на этот раз из мира финансов, а не силовых ведомств. Предпринимателя уверяют, что беспокоится не о чем, поскольку в подобных делах сам Центробанк предлагает защиту свидетелей.
На следующем этапе звонит подставной Центробанк и подтверждает, что силовики уже работают. Называет известные фамилии, которыми представлялись «следователи». Жертва проникается доверием ещё сильнее. Особенно от подробностей, что это целая опергруппа. И тут «работник ЦБ» предлагает вас защитить. Занести ваши карты в специальный реестр, из которого деньги точно не пропадут. В данной точке происходит «конверсия воронки» в деньги. Для убедительности могут даже поставить несколько записей ваших разговоров с «силовиками» и надавить, «вы же обещали сотрудничать». Дальше жертва называет номера карт, счетов и другие данные. После чего деньги списываются. На руку мошенникам играет замедленная реакция жертвы, ведь её попросили держать детали в секрете. Времени, которое проходит до момента осознания, что вас ограбили, обычно хватает, чтобы скрыться от настоящих правоохранительных органов.
Да, большинство бизнесменов может думать, что с ними такого никогда не случится. Но почитав новости, можно заметить, как часто высокопоставленных чиновников по всему миру разводят пранкеры. Ни должности, ни социальный статус, ни границы не являются преградой для профессиональных телефонных обманщиков.
Что же делать и как от этого защититься?
Во-первых, никаких разговоров с незнакомцами без личного контакта. Если вы будете нужны органам в любом качестве, то за вами просто приедут.
Во-вторых, помогает установка антиспам-фильтра на телефон. Это простое, но действенное средство в борьбе с мошенниками. Заодно рекламу «стоматологии» и «юридических услуг» отрубите. Такие программы для Android и для iOS есть у большинства крупных вендоров.
В-третьих, не указывать свой основной номер телефона где попало. Для авторизации на Госуслугах, в интернет-банках и для других важных сервисов нужно заводить отдельную сим-карту.
В-четвёртых, можно использовать бесплатное приложение СторожОК (есть версии для iOS и Android), которое самостоятельно отслеживает изменения в уставных данных ИП или ООО, операции с вашей недвижимостью и движения в базе ФССП.
И последнее, но не менее важное. Если к вам всё же прорвались мошенники, то, пожалуйста, не поленитесь и подайте заявления в электронные приёмные МВД, Прокуратуры и Сбербанка.
Источник: ПИАРХАБ.
Оставить комментарий
Написать нам письмо
Поделиться
Телефонные мошенники, которые убеждают жертву перевести все свои сбережения на «безопасный счет» или взять кредит, активизировались. «Фонтанка» изучила новые-старые приемы мошенников, а читатели рассказали, как надо с ними разговаривать, чтобы проучить и повеселиться.
После долгого перерыва телефонные мошенники предприняли очередную попытку добраться до денежек корреспондента «Фонтанки». Чем дело закончилось в прошлый раз, можно почитать здесь. Но жизнь людей, похоже, ничему не учит, и ребята снова позвонили Венере Галеевой. А читатели «Фонтанки» в комментариях в телеграм-канале и VK редакции рассказали, как они выводят злоумышленников на чистую воду, а заодно — из себя. Шутки шутками, но юристы предупреждают: на сказки жуликов про «единый лицевой счет» люди попадаются чаще, чем может показаться. А настоящий опер не будет звонить, а сразу постучит в дверь.
«Следователь Молотов Дмитрий Дмитриевич. Главное управление МВД. Вы в курсе, по какому поводу я вам звоню?» — корреспонденту «Фонтанки» позвонили с городского номера, судя по коду, московского. Голос в трубке звучал уверенно. Собеседник сразу попытался взять быка, то есть жертву, за рога — и сделал эффектную паузу: мол, пора начинать волноваться, МВД тобой персонально интересуется.
«Сегодняшним днем я получил заявление. Согласно нарушению статьи 327 — это подделка официального документа, — продолжил «следователь Молотов». — Некий гражданин Сунцов Андрей Геннадьевич, 1990 года рождения, уроженец Челябинской области, сегодня обратился в отделение «Сбербанка» в Москве. Представился вашим племянником, представил операционистке копию вашего паспорта, ИНН, СНИЛС и нотариально заверенную доверенность на право распоряжаться вашим единым лицевым счетом. Где он взял ваши документы?»
К этому моменту поводов для психологического дискомфорта у предполагаемой жертвы было уже несколько.
Во-первых, «следователь» знал домашний адрес корреспондента и пытался выяснить, там ли сейчас находится объект его разработки.
Во-вторых, чуть ли не каждую фразу «Молотов» начинал с имени и отчества собеседницы. Ни один вменяемый человек так не разговаривает. Этот прием хорошо работает только в книжках Карнеги и дешевых методичках по нейролингвистическому программированию. Там пишут, что «звук собственного имени — самый приятный в жизни каждого человека». На загнивающем западе — возможно. А в России, если тебя настойчиво называют по имени-отчеству, то ты, скорее всего, влип(ла). Или состарился.
Наконец, в-третьих, своими вопросами «следователь» попытался перебросить ответственность за происходящее на собеседника. Чтобы жертва еще больше разволновалась в попытках отчитаться перед незнакомым дядькой, откуда какой-то жулик мог взять ее документы.
После словосочетания «единый лицевой счет» разговор, в принципе, можно не продолжать. Такой штуки не существует в контексте «управления всеми денежными средствами физического лица во всех банках, где у него открыты счета». Единый лицевой счет имеет отношение к системе ЖКХ и безналичной оплате счетов за коммунальные услуги. Иногда жулики говорят «единый финансовый счет», но это уже совсем полная чушь. А дальше схема стандартная: «следователь» начнет выспрашивать, в каких банках у вас есть счета и карты, когда и где вы посещали филиалы этих банков, какие суммы там хранятся. Следующий этап — «перевод звонка» на «специалиста Центробанка», «ОБЭП», «следственный комитет» или «ФСБ». Кроме навязчивого поминания жертвы по имени-отчеству, мошенников выдает безграмотная речь (один из читателей рассказал, что звонившая ему «сотрудница прокуратуры» не смогла выговорить название Лиговского проспекта) и… приветствие. «Он так прикольно поприветствовал: «Здравь желаю», — рассказала читательница Лика. — Только гражданским это не говорят».
Что делать, когда звонят жулики? Самое главное — не сообщать им никаких персональных данных: ни цифр, ни адресов, ни явок и паролей. «Следователь Молотов», попытавший счастья в разговоре с корреспондентом «Фонтанки», скрылся в тумане после встречного вопроса: как это органы «возбудились» без заявления пострадавшего? С какой стати заявление о преступлении в отношении меня пишет какая-то «операционистка банка»?
Читатели «Фонтанки» в комментариях в редакционных соцсетях подтвердили: телефонные мошенники, по странному стечению обстоятельств притихшие после 24 февраля, снова активны. И к сожалению, находятся люди, которые ведутся на их радиоспектакли.
В последнее время жулики перестали представляться набившей оскомину «службой безопасности банка», а сразу заходят с козырей и звонят от имени силовых структур: МВД, следственного комитета или прокуратуры. По наблюдениям читателей «Фонтанки», участились звонки через мессенджер «Viber» и от имени банка «ВТБ». Петербуржцы, у которых есть время на праздные разговоры и желание проучить жуликов, поделились лайфхаками, как дать мошенникам достойный отпор:
1. Самый простой способ сбить жулика с толку — сознаться во всем. Да, племяш мой любимый Андрюша из Челябинской области приходил, отдайте мальчику все, у него тетя (в смысле я) в больнице без сознания лежит.
2. Представиться полковником МВД, сообщить, что ваш личный номер — закрытая служебная информация и что за «следователем» уже выезжают из отдела внутренних расследований. Главное — говорить сурово и не смеяться.
3. Петербуржцы придумали «кодовый вопрос», чтобы убедиться, что звонящий — по крайней мере, россиянин. «Прошу повторить «Слава России!», — поделился читатель Максим. — Еще ни один не повторил, но я не унываю».
4. Перечислить штук пять банков, в которых у вас якобы есть счета, а потом сказать, что все они арестованы судебными приставами.
5. Сказать, что вам еще не исполнилось 18 лет. Этот же способ хорошо работает, если вас зовут на «медицинское обследование» или в «стоматологию».
6. Задать уточняющие вопросы: адрес, номер подразделения, звание, номер жетона звонящего, в каком именно отделении банка произошел инцидент.
7. Пообещать, что придете поговорить лично, но пусть вызывают официальной повесткой.
8. Развести жулика самому. Читатель Павел похвастался, что ему удалось покататься по городу за счет такого «следователя» — спасибо онлайн-агрегаторам такси с функцией «заказать такси другому человеку». «Было скучно, и я представился «сотруднику» глуховатым дедом с прогрессирующей деменцией, у которого: «Сынок, на счетах в сберкассе всего-то пара миллионов, кхе-кхе»… — рассказал Павел. — После чего «сотрудник» радостно оплатил мне такси до «ближайшего филиала», дабы срочно спасти дедушкины сбережения. Да вот беда, «дед» накатал на такси около двух тысяч, чтобы потом искренне поблагодарить жуликов за оплаченную поездку в «Ленту» и обратно».
9. Ввести в настройках телефона запрет на звонки с незнакомых номеров. Правда, если по роду деятельности вам часто звонят люди не из вашего списка контактов, такой способ вам не подойдет.
10. Задать прямой вопрос: «Вы мошенник?» На этом разговоры часто заканчиваются. «Не так давно звонили, что-то плели про «Альфа банк», — рассказала читательница Екатерина. — Задала вопрос: «Неужели ещё есть те, кто на этот развод ведётся?» Ответ: «Полно». В итоге повеселились и разошлись мирно».
«У меня есть клиенты, которые после таких звонков взяли кредиты, а кто-то даже квартиру продал, — говорит адвокат коллегии «Де ЛАТА» Евгения Бурмасова. — У пожилых людей доверие к органам госвласти настолько велико, что они даже представить не могут, что их обманывают. Но часто так попадаются и люди не старые, едва разменявшие пятый десяток. В Вологодской области так прокурор попался — на 2 миллиона. Если вам позвонили с подобной историей, надо иметь в виду: банк, действительно, может инициировать расследование без вашего участия. Но следователь в этом случае не станет выяснять, какие счета и где у вас еще есть, а спросит только, давали ли вы доверенность гражданину, покусившемуся на ваши деньги. И потерпевшим в этом случае будет банк — если, конечно, выдаст деньги по поддельной доверенности».
Юрист предупреждает: средства, переданные мошенникам, вернуть практически невозможно. Если гражданин сам добровольно снял средства со своей карточки и засунул в банкомат, чтобы перевести на какой-то непонятный счет, — дело труба. Этот счет моментально обнулится, и банк не даст вам информации о том, кому он принадлежит, — это же банковская тайна. Единственный способ противостоять мошенникам — постоянно предупреждать родных и близких не сообщать посторонним свои персональные данные и не бежать в банк по требованию «майора МВД».
«Ни с какими следователями или операми по телефону разговаривать не надо: все объяснения даются только при личной встрече, — говорит Евгения Бурмасова. — Если оперу или следователю надо, он придет к вам домой и постучит в дверь».
Венера Галеева,
«Фонтанка.ру»
На сегодня эта публикация уже заработала 314,70 рублей за дочитывания
Зарабатывать
Доброго времени суток, уважаемые читатели и подписчики!
Кто не подписался – обязательно подписываемся! Со мной вам будет интересно, я пишу только сам, все проверяю и во всем с вами стараюсь разобраться.
Сегодня вас расскажу об одном хитром способе обмана населения, а именно звонок из Следственного комитета.
Погнали!
«Звонок от следователя» – развод
Сидел с сестрой на кухне, у нее позвонил телефон – в итоге приятно пообщались с мошенником. Чтобы вы не попались, я вам и расскажу все подробно!
Звонок. Сестра снимает трубку и включает громкую связь. Мужчина с поставленным и грубым голосом представляется следователем Следственного комитета РФ, который заявляет, что установлен факт мошенничества с недвижимостью, и называет фамилию Супрунов (имя забыл). Довольно четко спрашивает, кем он ей приходится, и чтобы не затягивать разговор, сестра сказала: муж.
Ответ следователя: «Врать научил вас муж!» – и маты. Сразу бросил трубку.
Можно было бы и дольше посмеяться с данного товарища, но фокус данного вида мошенничества – это выудить у клиента персональные данные и банковские реквизиты карт в банках.
Если продолжать разговор, то входе подтверждения ваших слов и то, что вы не участвовали в схеме обналичивания денежных средств, мнимый следователь требует номера карт и CVV-код, копию паспорта, а отдельные персонажи умудряются даже на подпись скинуть вам протокол допроса.
Что делать в случае звонка?
Могут и следователи звонить, и это не редкость, но проверить, что это действительно следователь, очень просто.
Достаточно построить разговор следующим образом.
Попросите представиться.
Запишите Ф.И.О. и номер отдела.
Попросите дать служебный номер телефона, на который вы самостоятельно позвоните.
Позвоните в дежурную часть и уточните, работает ли такой следователь и по какому номеру можно ему позвонить.
Получив эти вопросы, настоящий следователь вам спокойно все скажет, а мошенник пошлет вас в долгое путешествие.
Пользуясь простыми правилами, можно легко избавиться от мошенников.
Спасибо за внимание!
Понравилась статья – ставим лайк!
Делимся в социальных сетях.
Заранее спасибо.