Мошенники по телефону представляются службой мвд

Содержание

1. Телефонные мошенники – “следователи”, двухходовочка
2. Варианты сюжетов
3. Почему всё это развод с самого начала

Фото: Depositphotos

Тогда женщина переключает обратно на «следователя» и там часто в ход идут, например, угрозы. «Вы не понимаете, это преступление, к вам придут из прокуратуры, вызовут в суд!», – начинает перечислять страшные для большинства россиян слова мошенник. И многие ломаются уже на этом этапе.

«Следователь Молотов Дмитрий Дмитриевич. Главное управление МВД. Вы в курсе, по какому поводу я вам звоню?» — корреспонденту «Фонтанки» позвонили с городского номера, судя по коду, московского. Голос в трубке звучал уверенно. Собеседник сразу попытался взять быка, то есть жертву, за рога — и сделал эффектную паузу: мол, пора начинать волноваться, МВД тобой персонально интересуется.

«Сегодняшним днем я получил заявление. Согласно нарушению статьи 327 — это подделка официального документа, — продолжил «следователь Молотов». — Некий гражданин Сунцов Андрей Геннадьевич, 1990 года рождения, уроженец Челябинской области, сегодня обратился в отделение «Сбербанка» в Москве. Представился вашим племянником, представил операционистке копию вашего паспорта, ИНН, СНИЛС и нотариально заверенную доверенность на право распоряжаться вашим единым лицевым счетом. Где он взял ваши документы?»

К этому моменту поводов для психологического дискомфорта у предполагаемой жертвы было уже несколько.

Во-первых, «следователь» знал домашний адрес корреспондента и пытался выяснить, там ли сейчас находится объект его разработки.

Во-вторых, чуть ли не каждую фразу «Молотов» начинал с имени и отчества собеседницы. Ни один вменяемый человек так не разговаривает. Этот прием хорошо работает только в книжках Карнеги и дешевых методичках по нейролингвистическому программированию. Там пишут, что «звук собственного имени — самый приятный в жизни каждого человека». На загнивающем западе — возможно. А в России, если тебя настойчиво называют по имени-отчеству, то ты, скорее всего, влип(ла). Или состарился.

Наконец, в-третьих, своими вопросами «следователь» попытался перебросить ответственность за происходящее на собеседника. Чтобы жертва еще больше разволновалась в попытках отчитаться перед незнакомым дядькой, откуда какой-то жулик мог взять ее документы.

После словосочетания «единый лицевой счет» разговор, в принципе, можно не продолжать. Такой штуки не существует в контексте «управления всеми денежными средствами физического лица во всех банках, где у него открыты счета». Единый лицевой счет имеет отношение к системе ЖКХ и безналичной оплате счетов за коммунальные услуги. Иногда жулики говорят «единый финансовый счет», но это уже совсем полная чушь. А дальше схема стандартная: «следователь» начнет выспрашивать, в каких банках у вас есть счета и карты, когда и где вы посещали филиалы этих банков, какие суммы там хранятся. Следующий этап — «перевод звонка» на «специалиста Центробанка», «ОБЭП», «следственный комитет» или «ФСБ». Кроме навязчивого поминания жертвы по имени-отчеству, мошенников выдает безграмотная речь (один из читателей рассказал, что звонившая ему «сотрудница прокуратуры» не смогла выговорить название Лиговского проспекта) и… приветствие. «Он так прикольно поприветствовал: «Здравь желаю», — рассказала читательница Лика. — Только гражданским это не говорят».

В последнее время жулики перестали представляться набившей оскомину «службой безопасности банка», а сразу заходят с козырей и звонят от имени силовых структур: МВД, следственного комитета или прокуратуры. По наблюдениям читателей «Фонтанки», участились звонки через мессенджер «Viber» и от имени банка «ВТБ». Петербуржцы, у которых есть время на праздные разговоры и желание проучить жуликов, поделились лайфхаками, как дать мошенникам достойный отпор:

1. Самый простой способ сбить жулика с толку — сознаться во всем. Да, племяш мой любимый Андрюша из Челябинской области приходил, отдайте мальчику все, у него тетя (в смысле я) в больнице без сознания лежит.

2. Представиться полковником МВД, сообщить, что ваш личный номер — закрытая служебная информация и что за «следователем» уже выезжают из отдела внутренних расследований. Главное — говорить сурово и не смеяться.

3. Петербуржцы придумали «кодовый вопрос», чтобы убедиться, что звонящий — по крайней мере, россиянин. «Прошу повторить «Слава России!», — поделился читатель Максим. — Еще ни один не повторил, но я не унываю».

8. Развести жулика самому. Читатель Павел похвастался, что ему удалось покататься по городу за счет такого «следователя» — спасибо онлайн-агрегаторам такси с функцией «заказать такси другому человеку». «Было скучно, и я представился «сотруднику» глуховатым дедом с прогрессирующей деменцией, у которого: «Сынок, на счетах в сберкассе всего-то пара миллионов, кхе-кхе»… — рассказал Павел. — После чего «сотрудник» радостно оплатил мне такси до «ближайшего филиала», дабы срочно спасти дедушкины сбережения. Да вот беда, «дед» накатал на такси около двух тысяч, чтобы потом искренне поблагодарить жуликов за оплаченную поездку в «Ленту» и обратно».

9. Ввести в настройках телефона запрет на звонки с незнакомых номеров. Правда, если по роду деятельности вам часто звонят люди не из вашего списка контактов, такой способ вам не подойдет.

10. Задать прямой вопрос: «Вы мошенник?» На этом разговоры часто заканчиваются. «Не так давно звонили, что-то плели про «Альфа банк», — рассказала читательница Екатерина. — Задала вопрос: «Неужели ещё есть те, кто на этот развод ведётся?» Ответ: «Полно». В итоге повеселились и разошлись мирно».

«У меня есть клиенты, которые после таких звонков взяли кредиты, а кто-то даже квартиру продал, — говорит адвокат коллегии «Де ЛАТА» Евгения Бурмасова. — У пожилых людей доверие к органам госвласти настолько велико, что они даже представить не могут, что их обманывают. Но часто так попадаются и люди не старые, едва разменявшие пятый десяток. В Вологодской области так прокурор попался — на 2 миллиона. Если вам позвонили с подобной историей, надо иметь в виду: банк, действительно, может инициировать расследование без вашего участия. Но следователь в этом случае не станет выяснять, какие счета и где у вас еще есть, а спросит только, давали ли вы доверенность гражданину, покусившемуся на ваши деньги. И потерпевшим в этом случае будет банк — если, конечно, выдаст деньги по поддельной доверенности».

Юрист предупреждает: средства, переданные мошенникам, вернуть практически невозможно. Если гражданин сам добровольно снял средства со своей карточки и засунул в банкомат, чтобы перевести на какой-то непонятный счет, — дело труба. Этот счет моментально обнулится, и банк не даст вам информации о том, кому он принадлежит, — это же банковская тайна. Единственный способ противостоять мошенникам — постоянно предупреждать родных и близких не сообщать посторонним свои персональные данные и не бежать в банк по требованию «майора МВД».

«Ни с какими следователями или операми по телефону разговаривать не надо: все объяснения даются только при личной встрече, — говорит Евгения Бурмасова. — Если оперу или следователю надо, он придет к вам домой и постучит в дверь».

Венера Галеева,

«Фонтанка.ру»

Корреспонденту MSK1.RU Игорю Мещаневу поступил звонок с неизвестного номера. Звонивший представился сотрудником полиции и сказал, что кто-то подделал документы и подписи Игоря, а сейчас хочет взять от имени журналиста кредит.

В итоге редакция пообщалась не только с «полицией», но и с «Центробанком», которые вели диалог с одного мобильного номера. А затем с другого номера «по защищенной линии» позвонил «Следственный комитет». Рассказываем, как всё это было, и раскрываем подробности новой мошеннической схемы.

Во время обеда мне позвонил человек, который называл мое полное имя и представлялся Дмитрием Олеговичем Русаковым из «Главного управления экономической безопасности по Северному административному округу Москвы». Он объяснил, что мои документы подделал некий Смирнов и хочет взять от моего имени кредит.

— Хочу уведомить, что наш разговор записывается и будет приобщен к материалам дела, — говорит мошенник и продолжает сказочную историю.

«Смирнов» 13 августа якобы пришел в отделение Сбербанка с «генеральной доверенностью» от моего имени, представился моим дальним родственником и сказал, что я нахожусь в больнице. Затем потребовал снять мои сбережения и оформить кредит на «максимально возможную сумму».

Эти сведения «Русаков» из «управления безопасности» и проверяет. Задает прямые вопросы о том, знаю ли я «Смирнова», нахожусь ли я в больнице и брал ли я кредит.

«Главное управление экономической безопасности» якобы узнало об этом от Сбербанка, а сам «Смирнов» будто бы работал в Сбере и «Альфа-банке». Мошенник уточняет, имею ли я отношение к этим банкам и обслуживают ли они меня.

«Русаков», позвонивший мне, объясняет, что вчера из «Центрального банка» через «внутрибанковские реквизиты» подавались заявки на кредитование. Мошенник спрашивает, подавал ли я эти заявления.

— То есть те заявления, которые будут подаваться от вашего имени, я буду фиксировать как мошеннические, — говорит представитель «Главного управления экономической безопасности по САО Москвы».

«Русаков» спрашивает, терял ли я документы и кому я их предоставлял. Мошенник начинает узнавать, есть ли у меня работа — вдруг у меня там были конфликты и мои данные слили оттуда. Собеседник делает вывод, что мои данные не узнали и коллекторы, — это он понял из того, что я вообще не брал кредиты.

Допрос продолжается: мошенник узнает, обращался ли я в банк и был ли я в том отделении, где работал «Смирнов»

Человек из «Главного управления экономической безопасности» пытается завершить допрос по телефону, чтобы передать данные в «Следственный комитет».

— Первичный акт протокола я заполнил. Правда, информации вообще мало. Сейчас я направляю его на Следственный комитет, чтобы следователь ознакомился с протоколом и встретился с вами. Он свяжется в течение сегодняшнего дня. Вам понятно это? — говорит «Русаков».

Затем он предупреждает меня, что я не имею права разглашать данные о «расследовании». Этот трюк мошенники используют, чтобы никто из близких жертвы не знал о том, что ее обманывают.

— Дабы к вам и ко мне не было претензий по 310-й статье УК РФ… (по 310-й за последние 10 лет осудили 3 человек, два из них — адвокаты, разгласившие тайну предварительного следствия/ — Прим. ред.). Данная статья гласит, что данные предварительного расследования разглашать запрещено. Третьи лица — друзья, родственники, знакомые, коллеги по работе. Вам понятно это? — утверждает «Русаков».

— Конечно, я человек законопослушный, я никому ничего говорить не буду, — отвечаю я, делая вид, что верю.

«Русаков» говорит, что передаст дело «на Центральный банк», где мне выделят персонального «сотрудника». Тот должен объяснить мне действия, которые помогут мне себя «обезопасить».

— После проведения регламентных работ сотрудник предоставит вам пакет документов, которые вам нужно будет получить, изучить и в дальнейшем передать следователю. Нужно будет получить свидетельство о том, что вы находитесь в финансовой безопасности, — говорит «Русаков».

В «Центральном банке» якобы должны отменить кредитования. Обратиться туда нужно, так как на данный момент неизвестно, из какого банка произошла «утечка». «Русаков» забыл, что я не обслуживаюсь в «Альфа-банке», где якобы работал «укравший мои данные» «Смирнов». А о других банках, кроме Сбера, мы разговор не вели.

— Мне необходимо указать сумму возможного ущерба, который вам могут причинить на момент расследования. Если по вашим сбережениям, брокерским счетам производится списание не с вашей стороны, главный государственный банк обязуется ее компенсировать. Укажите сумму возможного ущерба, — продолжает «Русаков».

Так мошенники узнают, сколько денег есть у жертвы.

— Мне необходимо зафиксировать общую сумму ваших сбережений, чтобы Центральный банк в случае мошенничества компенсировал вам данную сумму, — прямо отвечает мошенник на мои уточнения.

Однако этого мало. Мошенник спрашивает, сколько я зарабатываю. Эти данные я должен буду подтвердить справкой 2-НДФЛ. Это якобы нужно, чтобы через меня не отмывались средства по 115 ФЗ.

— Если вы зарабатываете, допустим, 50 тысяч рублей и к вам поступит миллион рублей, которые через 10 минут списались… — утверждает мошенник.

Это нужно аферистам, чтобы понять уровень моего постоянного дохода. Это помогает им дополнительно оценить, сколько они могут украсть денег и можно ли «доить» меня долго.

Затем «Русаков» говорит, что подключит меня к «Центральному банку», чтобы «юридически обессилить доверенность, которая у Смирнова на руках». Перед этим мошенник удостоверяется, что я правильно понял ситуацию. Я послушно реконструирую его сказку.

Далее он просит меня вслух произнести следующую фразу: «Я, Мещанев Игорь Владимирович, согласен на сотрудничество с Центральным банком». Это нужно, так как Центробанк якобы не работает с физическими лицами. Я отказываюсь.

— Соединяйте, соединяйте. У вас же и так есть запись разговора, где я соглашаюсь, — отвечаю я. Мошенник мысль всё же одобряет.

Человек из «Центрального банка» подключился по тому же номеру. Вызов при этом не прерывался.

«Максим Олегович» — якобы старший специалист службы безопасности «Центрального банка». Он снова объясняет мне, что по моим паспортным данным, СНИЛС и «внутрибанковскому реквизиту» «Смирнов» оформил «генеральную доверенность».

— Кошмар! Что делать? — восклицаю я.

Мошенник рассказывает, что это якобы «банковский паспорт» одного банка — со всеми банками и счетами. «Максим Олегович» удостоверяется, что у меня нет кредитов, и говорит о подаче документов «на финансовый отдел». Он упоминает и запрос на получение документов. Для этого он просит дать согласие на обработку моих персональных данных.

В ответ на это я передаю трубку своему «представителю», нашему выпускающему редактору Михаилу Контуеву, который «поможет мне во всём разобраться». Если раньше вопросы задавали мне, то теперь уже коллега уточняет, с какой ситуацией столкнулся я, его «подопечный». Мошенник заминается.

— О каком банке идет речь: Сбербанк или «МТС-банк»?

— Данную информацию мне предоставит бюро кредитных историй.

— Бюро кредитных историй — это всероссийский филиал? Центробанк?

— Центробанк, да.

— Какой банк предоставил вам персональные данные Игоря Владимировича? У него два основных счета, на которых лежат крупные суммы.

— Я ожидаю ответа от бюро кредитных историй.

— То есть вы знаете, что со счета будут списываться деньги, но не знаете, откуда именно?

— На данный момент — нет. Для этого мне нужно направить заявление. Требуется согласие Игоря Владимировича.

— Мы могли бы с вами встретиться в Москве?

— В Центральном банке не обслуживаются физические лица. Вы в себе?

Далее возникает перепалка, в ходе которой мошенник отказывается от личной встречи. Зато интересуется данными Михаила и его доходом в надежде так же снять с его счета деньги. Афериста сбили вопросы, поэтому он просит остаться на линии, чтобы была возможность «уточнить информацию».

После паузы поступает звонок с другого номера.

«Константин Сергеевич Шевелев» представляется сотрудником «Мещанского межрайонного Следственного комитета». На телефоне уже я. «Константин Сергеевич» говорит, что материалы от «дознавателя Русакова» ему поступили. Он уточняет, что ведутся работы «по отмене мошеннических действий», и просит меня пересказать разговор.

Я же передаю данные «юристу». Это другой мой коллега, наш фотокорреспондент Дмитрий Толстошеев. «Константин Сергеевич» протестует, ведь «действует статья о неразглашении». Однако с адвокатом общение начинает.

— Одному Богу известно, какая доверенность сейчас у Дмитрия Романовича Смирнова. Ксерокопий у нас нет, — говорит человек из «Следственного комитета».

— В отношении каких банков ведется разбирательство?

— В отношении тех банков, в которых обслуживается Игорь Владимирович.

— Вы хотите сказать, что внутрибанковские реквизиты из одного банка перетекли в другие?

— Я говорю о тех банках, в которых есть документы. Вы не понимаете? — переходит на крик «Константин Сергеевич».

Перепалка заканчивается тем, что из «СК» нас снова направляют в «Центробанк». А «Константин Сергеевич» из «Мещанского межрайонного Следственного комитета» предлагает встречу на следующий день в Сокольниках. От встречи день в день он отказывается.

— А сколько осталось сидеть? — спрашиваем у мошенника.

— Нет, ошибаетесь, ребят. Очень серьезный зонт. Хорошая крыша, поэтому никогда [не сядем], — рассказывает мошенник.

— Сколько в день зарабатываете? — надеемся на ответ мы.

«Константин Сергеевич» рассказывает о своем «скудном» образовании и заработке. С его слов, ему «чуть больше двадцати». Он предлагает перейти в WhatsApp для дальнейшего общения. Мы перешли в WhatsApp, и мошенник рассказал, как именно и откуда работают схемы по обману людей. Интервью с мошенником на MSK1.RU выйдет позднее.