Мошенники по телефону представляются родственниками

Мошенникам не стыдно зарабатывать на чужом горе. Ради наживы они разыгрывают грандиозную драму, в финале которой особо доверчивых обирают до нитки. О том, как ловко придумана циничная схема с ДТП и попавшим в него родственником, уже вроде говорено-переговорено. Однако она до сих пор работает. Семья столичных пенсионеров рассказала, как наглые манипуляторы чуть было не выманили у них деньги.

Около девяти утра на стационарный телефон минчан позвонили.

— Поднял трубку и услышал голос дочки, которая навзрыд плакала, — вспоминает хозяин квартиры Николай Ефимович. — Говорит, попала в страшную аварию, сбила девочку, которую увезли в реанимацию. Сама сейчас в первой больнице — голова сильно повреждена и ребра сломаны. К ней пришел для опроса следователь, разбираются. От этого известия у меня помутился разум, казалось, земля из-под ног уходит… А дочь просит срочно собрать 20 тысяч долларов. Якобы на то, чтобы уладить ситуацию и приобрести лекарства для ребенка, который находится в критической ситуации.

Затем трубку взяла супруга. Услышав голос рыдающей женщины, она тоже решила, что это дочь.

— Мама, мама, помоги! Я попала в большую беду, — слышались всхлипывания на том конце провода. — Нужны деньги. Очень большие деньги.

— Доченька, но у нас только моя пенсия и папина.

— Ну может, где-то припрятано, завалялось… — умоляла артистка-мошенница.

— Будем что-то думать, решать. Все продадим, лишь бы тебе помочь.

— Ой, тут врач подошел, — неожиданно произнес голос и отключился.

Пенсионеры тут же принялись действовать. На вопрос, почему сразу же не перезвонили дочке, резонно ответили:

— Зачем? Мы ведь только что с ней разговаривали.

Благо они набрали по мобильному телефон внучки. Та тут же сообразила, что описанная бабушкой история больно похожа на мошенничество. И набрала на сотовый свою маму, которая спокойно сидела в рабочем кабинете.

Убедившись, что дочь жива-здорова, родители немного выдохнули, хотя до конца отойти от шока никак не могли. Как и положено в подобном случае, вызвали милицию. Сотрудник розыска взяла объяснения у каждого участника истории и рассказала, что за последнее время количество происшествий подобного рода резко увеличилось.

Обычно курьер приезжает минут через 15 после того, как люди согласились отдать оговоренную сумму. Часто он в маске и кепке, чтобы сложнее было потом идентифицировать. Отследить звонок затруднительно: преступники научились менять IP-адреса. Они могут звонить из соседнего подъезда, а высвечиваться будут Канары или Доминикана.

Милиционер посчитала, что больше мошенники звонить не станут, потому что привыкли действовать по горячим следам. Однако в этот же день, в 16:00, в доме снова раздался звонок. Мужской голос, представившись врачом, сказал, что дочке предстоит операция и нужно уже 24 тысячи долларов. Услышав ответ о том, что денег у стариков не имеется, проходимец стал задавать уточняющие вопросы: «А у вас же были? Куда их потратили? На квартиру? А сколько еще осталось?». Хорошо, что люди уже понимали, с кем имеют дело, и на этот раз немного подыгрывали звонившим. Пока жена вела беседы с анонимом, муж набрал телефон сотрудника розыска.

— Не ведите с ними никаких бесед! Бросайте трубку! Мы сейчас опять едем в ваш дом, но там ситуация похуже. Пенсионеры отдали деньги, — сообщила милиционер.

— Да, я понимаю, что мы уже люди пожилые и не успеваем отслеживать все уловки современных мошенников. Но не забывайте, что мы жили и воспитывались при советской системе, когда доверие друг к другу было безоговорочным, — рассуждает Николай Ефимович. — Помню, дочь соседей написала записку родителям «Ключ под ковриком» и воткнула ее в дверь. Я, возвращаясь с работы, забрал ее и откорректировал послание — ключ у соседей. Мы потому согласились рассказать вам, как нас чуть не обвели вокруг пальца, чтобы другие, особенно наши ровесники, всегда были начеку. Никаких бесед с незнакомцами. Есть сомнения? Телефон мобильный у вас под рукой. Набрали детей и уточнили, все ли у них в порядке.

Новый вид мошенничества прокомментировал начальник управления уголовного розыска ГУВД Мингорисполкома полковник милиции Сергей Ушаков:

— С начала года по материалам уголовных дел проходят 332 потерпевших. Как правило, все они — люди старше 60 лет. Задержаны 75 лиц за совершения такого рода преступлений, в основном это мужчины. Средний возраст злоумышленников — 20-25 лет, как правило, без постоянного места работы. Они заявляют, что якобы не знали о том, что совершают преступление. Очевидно, подобное оправдание — всего лишь форма защиты. Все они отдавали отчет в своих действиях, потому что зачастую мы видим по камерам, как они пересчитывают деньги.

Схемы у мошенников давно апробированы, разве что роль «пострадавшей» выпадет то дочке, то внучке. По всей видимости, преступники не располагают данными о потенциальной жертве, а узнают их в ходе разговора. Чтобы подтвердить эту версию, достаточно смоделировать простую ситуацию: вы снимаете трубку и слышите плачущий голос, который обращается к вам, как к близкому человеку. На эмоциях вы тут же переспрашиваете: «Вика? Это ты?» Вот имя уже есть…

Конечно, тяжело объяснить, почему спустя четыре месяца после масштабных профилактических мероприятий все еще есть люди, которые не были в курсе такого рода преступлений. Тем более основная масса пострадавших утверждает, что как раз-таки неоднократно слышали о подобных мошеннических схемах — из СМИ, от близких родственников, в общественном транспорте. Почему все равно попались на уловки? Видимо, в состоянии стрессовой ситуации были введены в ступор и осознали то, что стали жертвой преступления, только после факта передачи денежных средств.

Необходимо, чтобы близкие проводили разговоры со своими пожилыми родственниками, напоминая о такого рода аферистах, и по возможности предприняли меры к сохранности денежных средств, к примеру, в том же банке. Не стоит полагаться на авось и надеяться, что такая беда не может случиться с вашими родными.

К решению проблемы подключился в том числе Белтелеком. Теперь автоответчик обзванивает стационарные номера и предупреждает о такого рода мошенничестве.

Елена ЕЛОВИК,

газета «7 Дней».-0-

Я ознакомлен со следующими положениями и согласен на их применение:

Настоящим даю свое согласие ООО «Бинкор-Ко» (юр. адрес: г. Москва, ул. Таганская, д. 3) на обработку в соответствии с Федеральным законом № 152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных» любой информации, относящейся ко мне, полученной как от меня, так и от третьих лиц, как с использованием средств автоматизации, так и без использования таких средств, то есть на совершение следующих действий: Сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, блокирование, обезличивание, уничтожение, а так же право на распространение (передачу и трансграничную передачу) третьим лицам моих персональных данных, в том числе, но не исключительно: фамилии, имени, отчества, данных и реквизитов документа (-тов), удостоверяющих личность, сведений о гражданстве, дате и месте рождения, адресе регистрации, фактическом адресе, семейном, социальном, имущественном положении (в том числе данных об имуществе), образовании, профессии, доходах и расходах. Настоящим выражаю свое согласие на то, что ООО «Бинкор-Ко» вправе поручить обработку относящейся ко мне информации, указанной в настоящем пункте, компаниям-партнерам их наименования размещены на сайте www.binkor.ru, в связи с чем компании вправе осуществлять в отношении такой информации действия и обрабатывать такую информацию способами, предусмотренными в настоящем пункте.

Настоящее согласие дается мной:
Для осуществления проверки предоставленных мной информации и сведений; Для целей продвижения на рынке (в том числе путем осуществления прямых контактов со мной с помощью средств связи, включая почтовые отправления, телефонную связь, электронные средства связи, в том числе SMS-сообщения, факсимильную связь и другие средства связи) продуктов (услуг) ООО «Бинкор-Ко», совместных продуктов компаний-партнеров и третьих лиц, продуктов (товаров, работ, услуг) третьих лиц.

Согласие, данное в настоящем пункте, предоставляется на срок моей жизни. Исполнение мной своих обязательств по Договорам, либо прекращение Договоров, заключенных между мною ООО «Бинкор-Ко» как на дату подписания настоящего Согласия, так и в будущем, не прекращают действие настоящего согласия. Обработка и хранение персональных данных будет осуществляться в течение всего срока действия настоящего согласия. Настоящее согласие может быть отозвано мною посредством направления в ООО «Бинкор-Ко» письменного уведомления, полученного ООО «Бинкор-Ко».

Просим обратить внимание

Многие не раз слышали от своих родственников и знакомых о телефонном мошенничестве, а кто-то наверняка и сам попадал в подобные ситуации. Но начнём со статистики. 

---

Только за 15 июня от действий мошенников пострадали 15 жителей Нижегородской области. 

---

Это те, кто обратился с заявлением в полицию. А сколько таких, кому повезло: они вовремя распознали «сыновей», либо рядом оказались близкие люди, которые пресекли ситуацию. 

Тема телефонного мошенничества по-прежнему остаётся актуальной. Преступники заметно активизировались в мае-июне. 

Так получилось, что редакции «Выксунского рабочего» она тоже коснулась: пожилые родственники трёх сотрудников чуть не пострадали от подобных звонков в мае. Причём использовался для этого домашний номер телефона. Да и разговор был построен практически во всех случаях одинаково. 

К счастью, душещипательные «беседы» были вовремя прерваны, и схема, как говорится, не сработала. 

Поэтому сегодня мы решили вновь предупредить жителей округа, что могут возникнуть похожие ситуации, напомнить о том, как работают подобные схемы, что должно насторожить в первую очередь, призвать быть бдительными, не поддаваться панике и здраво оценивать ситуацию. 

Поговорите со своими пожилыми родственниками на эту тему, объясните им, как вести себя в таких случаях, куда звонить.

Чтобы не стать жертвой уловок, достаточно знать, как мошенники действуют, и соблюдать правила пользования устройствами и банковскими картами.

Телефонное мошенничество

Данный вид мошенничества известен давно и возник вскоре после массового появления телефонов. В настоящее время он является одним из самых распространённых, так как мобильные телефоны используются всеми, начиная от детей и заканчивая пенсионерами. Однако чаще всего на уловки телефонных мошенников попадаются доверчивые и пожилые люди.

Чтобы не стать жертвой мошенников, достаточно следовать простым правилам безопасности. Для этого разберём наиболее распространённые схемы телефонных мошенничеств.

Обман по телефону: требование денежных средств за освобождение родственника или знакомого от ответственности.

Как это работает

1. На ваш телефон поступает звонок от неизвестного человека, который представляется вашим знакомым или родственником. 
2. Взволнованным голосом сообщает, что сотрудники полиции задержали его и обвиняют в совершении преступления: как правило, это дорожно-транспортное происшествие с тяжёлыми последствиями (жертвами), хранение оружия или наркотиков.
3. После этого с вами начинает разговаривать другой участник. Он представляется сотрудником полиции и сообщает, что знает, как можно решить вопрос за деньги. Указанную сумму нужно привезти в назначенное место или передать какому-либо человеку.

Что происходит на самом деле

В данной схеме обмана участвуют несколько злоумышленников, набирая телефонные номера наугад и произнося заранее заготовленную фразу, а далее действуя по обстоятельствам. 

• Очень часто жертва обмана сама неосознанно упоминает в разговоре имя того, о ком волнуется. 
• После чего, если человек поддался на уловки и согласился передать деньги, мошенники называют адрес, куда нужно приехать. 
• При этом запугивают жертву, не давая времени подумать, стараются вести непрерывный разговор вплоть до получения денег. 
• Затем сообщают, где можно увидеть своего родственника или знакомого.

Что делать, если вам неожиданно позвонили обманщики

В первую очередь необходимо прекратить разговор и позвонить тому человеку, о котором идёт речь. Если дозвониться ему не удалось, нужно постараться связаться с другими людьми, которым может быть известно его местонахождение (коллеги, друзья, родственники) для уточнения информации. 

Вероятнее всего, на данном этапе вы можете убедиться в том, что вас пытаются обмануть.

Несмотря на волнение за родственника или близкого человека, нужно понимать: если незнакомец звонит вам и требует привезти на некий адрес деньги – это мошенник. 

Если вам позвонил якобы близкий родственник или знакомый и сообщил о том, что у него проблемы и ему грозит привлечение к уголовной ответственности, и он просит передать деньги сотруднику полиции, готовому урегулировать вопрос, нужно задать уточняющие вопросы: «Какая кличка у моей собаки» или «Когда и где мы виделись последний раз?», то есть необходимо задавать такие вопросы, ответы на которые знаете только вы оба. 

Если вы разговариваете якобы с сотрудником полиции, уточните, из какого он отделения, после чего позвоните в дежурную часть данного отделения и поинтересуйтесь, действительно ли ваш родственник или знакомый доставлен именно туда.

---

Обращаем ваше внимание на то, что требование и передача взятки являются преступлениями, которые караются законом.

---

SMS-сообщение с просьбой о помощи – вид мошенничества с упрощённой схемой обмана по телефону, которому чаще всего поддаются пожилые и юные владельцы телефонов.

История первая

Два часа ночи. Звонок на домашний номер телефона. Пожилая женщина берёт трубку, слышно плохо, какие-то посторонние звуки. 

– Мам, здравствуй, я в неприятную ситуацию попал. Нахожусь в полиции, мне деньги нужны! Сейчас трубочку передам, тебе всё объяснят.

– И голос очень похож, – резюмировала позже наша «пострадавшая». Но, как говорится, история стала развиваться по нарастающей.

– Здравствуйте, – раздалось на другом конце телефонной трубки. – Ваш сын попал в аварию – сбил человека. Но есть возможность дело уладить. Для этого нужно 30 000 рублей. И немедленно. 

– Но у меня нет столько, – робко оправдывается женщина.

– Но наверняка на карточке-то есть, – убеждает её собеседник. – Вы же рядом с банком живёте, давайте подходите, снимете и передадите (заметьте, звучит не отдадите, а передадите) их человеку, он сейчас подъедет.

– Да куда я в два часа ночи пойду? Я боюсь! 

– Ну займите у кого-нибудь.

– У кого? Ночь на дворе.

– А у вас из родственников кто-то рядом есть? – продолжается диалог.

В это время, услышав громкий разговор, из комнаты вышла сноха. Она сразу поняла, в чём дело, и стала убеждать свекровь положить трубку, поскольку это мошенники.

На том конце провода сообщили, что время уходит, ситуацию надо как-то решать, и «чтобы нам никто не мешал, говорите номер вашего сотового». Пожилая женщина послушно продиктовала. 

Сноха в это время пыталась убедить свекровь в том, что нужно положить трубку, позвонить сыну и убедиться, что всё в порядке. Разговор по домашнему номеру был окончен, мама трясущимися руками попыталась набрать номер сына. Но не смогла дозвониться, абонент был недоступен. 

Буквально через минуту раздался звонок на сотовый, разговор продолжился. Собеседник убеждал пенсионерку срочно найти деньги. Тут уже не выдержала сноха, в буквальном смысле отобрала телефон и нажала на кнопку отмены вызова. 

Итог истории. Всё выяснилось днём. Сыну, который якобы попал в аварию, дозвонилась дочь из другого города: папа был в это время в командировке. Объяснила ситуацию, попросила срочно перезвонить маме и успокоить её. Как говорится, хорошо то, что хорошо кончается.

---

История вторая

Звонок в дверь. На пороге соседка, в руке телефон, на самой лица нет. Кричит в мобильник: «Подождите, подождите, сейчас, сейчас займу… мне 15 тысяч не хватает». Обращается к нам: «Прошу вас, дайте до вечера взаймы. Всё верну. Сын в аварию попал…» 

Зная, что это уловки мошенников, говорю: «Вас обманывают. Вы сыну звонили?». Она, словно заворожённая, не слышит и кричит в трубку: «Не отключайтесь, я всё отдам…». Я уже на повышенных тонах: «Это развод. С вашим сыном всё в порядке». Она в ответ кричит: «Он со мной только что разговаривал, плачет, кричит, в аварию попал, нужно заплатить, чтобы всё замяли…» – «Точно ваш сын звонил?» – «Да, я ничего толком не понимаю. Нужны деньги». И в трубку: «Нет-нет-нет, никого я не слушаю. Всё сделаю, как вы говорите…». 

Как удалось её убедить отключить телефон, сама не знаю, потому что в панике она меня не слышала. 

А позже зашла: «Спасибо вам. Сбегала к сыну. Он дома, спит, телефон отключил. Всё в порядке. Если бы на тот момент у меня была вся сумма, которую они требовали, я бы отдала не задумываясь».

---

История третья

Сотрудники полиции разыскивают мошенников, похитивших у пенсионеров более 500 тысяч рублей.

Три схожих случая обмана зафиксировано 3 мая 2022 года на территории Нижнего Новгорода. Во всех случаях звонившие сообщали, что якобы близкий человек попал в ДТП и необходимы денежные средства. 

В результате у пенсионеров было похищено более 500 тысяч рублей.

Так, сотрудниками отдела полиции №5 УМВД России по Нижнему Новгороду установлено, что 3 мая пенсионерке 1932 года рождения поступил звонок с неизвестного номера. 

Звонившая представилась знакомой потерпевшей и сообщила, что попала в ДТП. 

Она убедила пенсионерку в том, что ей необходимы денежные средства для решения возникшей проблемы, и попросила 

передать их через третье лицо. 

Потерпевшая передала неизвестному мужчине 92 000 рублей и 300 евро.

Похожие случаи зафиксированы в отношении пенсионеров на территории Приокского и Советского районов областного центра. 

В результате причинён материальный ущерб на сумму 480 000 рублей.

Что случилось?

В крупных российских городах началась новая волна телефонного мошенничества, жертвами которого становятся старики. Неизвестные звонят на домашний или сотовый номер телефона пенсионера, говорят, что ему положена компенсация, но для того, чтобы ее получить, необходимо перечислить на счет определенную сумму денег. Сначала немного, потом — чуть больше, и так до тех пор, пока у жертвы не закончатся деньги. Для того чтобы не терять контакт с доверчивыми бабушками и дедушками, мошенники звонят им каждый день.

Недавно произошел очередной случай подобного мошенничества. Публично сумма ущерба не называется, но пострадавшие намекают, что речь идет о крупной сумме денег. Жертвы – пожилая пара инженеров. Об этом случае написала на своей странице в Facebook родственница пострадавших — Ирина Цвей.

По словам Ирины, с пенсионерами связался по телефону мошенник, который сказал, что фирма, где пожилые люди когда-то покупали БАДы, разорилась, и якобы теперь им полагается компенсация в 350 тыс. руб. Но для того, чтобы ее получить, старики должны заплатить за ячейку, хранение, страховку, перевоз денег… И добавил, что если они немедленно не переведут деньги на указанную карту, у них «отнимут пенсию».

После этого разговора мужчина звонил пенсионерам каждый день, и каждый день они переводили определенную сумму. За месяц они перечислили все свои деньги, накопленные за 52 года работы. О мошенничестве стало известно, когда пожилые люди обратились за помощью к родственникам — им не хватало на очередной ежедневный платеж.

Приемы, которые использовал мошенник, Ирина Цвей описывает так.

Почему жертвами мошенников становятся именно старики?

Пожилые люди хуже ориентируются в том, как работают современные системы (банковские, правовые и т.д.), что делает их более легкой добычей для мошенника. Аферисты выбирают пенсионеров еще и потому, что многие из них более тревожны. Это связано не только с возрастными особенностями, но и с тем, что взаимодействие с продуктами технического прогресса вызывает у них большее напряжение, рассказала 66.RU гештальт-терапевт Александра Мелях. Особенно это касается тех, кому пришлось учиться обращению с мобильными телефонами, компьютерами уже на пенсии. Кроме того, их чаще можно застать дома, как правило, они не заняты важными делами, многим даже не с кем поговорить, и потому они охотно идут на диалог даже с незнакомым человеком.

Как еще мошенники обманывают стариков?

Некоторые из наиболее распространенных видов мошенничества приведены на сайте МВД:

• «Оператор» звонит лично вам и сообщает о проблемах с вашим счетом и предлагает отправить SMS на определенный номер.
• Абоненту звонит молодой человек и объясняет, что случайно положил деньги не на свой счет, а на его. Настойчиво, но вежливо мошенник будет упрашивать перевести ему такую же сумму денег.
• На улице подходит незнакомец и просит позвонить с вашего телефона. Злоумышленник звонит с него на платные номера.
• Абоненту звонят с незнакомого номера, он из любопытства перезванивает. Но платит за это соединение гораздо больше, чем обычно.
• Абоненту сообщают по телефону, что он выиграл приз от компании-оператора, но чтобы его забрать, необходимо купить карту оплаты. После этого абонента якобы переводят на автоматическую систему пополнения счета. По тоновым сигналам мошенники выясняют код карты и переводят деньги на свой счет.
• Мошенник звонит по телефону, представляясь родственником абонента, сообщает, что задержан сотрудниками полиции за совершение преступления, и просит перевести деньги, чтобы избежать уголовной ответственности.

Цель мошенника — вынудить жертву действовать под воздействием этих эмоций.

Как понять, что пенсионер стал жертвой мошенника?

Под воздействием афериста человек может стать более замкнутым и нервным, так как его тяготит необходимость что-то скрывать, а мошенник давит на его психику постоянными звонками. Еще один верный признак — родственник вдруг обращается к вам за крупной суммой в возбужденном состоянии и отказывается объяснить, зачем она ему нужна. Понять, что человек находится под влиянием другого человека, довольно сложно, поэтому лучше предупреждать атаку мошенника.

Как я могу предупредить атаку мошенника?

Расскажите вашим бабушкам и дедушкам о том, как работают банки и другие структуры, и о схемах, которые используют мошенники. Нередко пенсионеры не чувствуют подвоха, когда им, например, предлагают вклад под необоснованно высокую ставку (+25% годовых).

Спам 

С развитием сотовых телефонов приобрел популярность новый вид спама — с использованием голосовых вызовов. Звонить телефонным абонентам могут как специальные программы-автоинформаторы, так и живые люди. 

Спамеры могут перебирать телефонные номера по порядку или использовать украденные базы данных. 

Цель телефонного спама та же, что в случае с электронной почтой, — доставка рекламных сообщений как можно большему количеству потенциальных клиентов. 

Во многих случаях массовый телефонный спам могут инициировать компании, которые стараются привлечь клиентов и манипулировать ими, используя различные «серые» механизмы. К примеру, абонент может услышать сообщение о получении (выигрыше) им сертификата на обучение, которое впоследствии потребуется оплатить. 

В 2021 году доля спам-звонков среди всех вызовов с незнакомых номеров превысила 70%, то есть больше ⅔ всех звонков с неизвестных номеров в России были нежелательными. 

Розыгрыш призов 

На телефон поступает вызов (или SMS-сообщение) от имени ведущего популярной радиостанции, сотрудника компании (например, оператора сотовой связи или автомобильного концерна): жертву поздравляют с выигрышем денежного приза, автомобиля и тому подобное. 

Для получения приза жертва якобы должна перечислить некую сумму (чтобы подтвердить намерение забрать выигрыш, для оплаты комиссии, налогов), причем чаще всего безналичным способом: мол, «таковы правила акции», «офис находится в другом городе», «закрывается через час». 

Аналогичным образом могут запрашивать персональную информацию: ФИО, паспортные данные, сведения о банковской карте и SMS-коды подтверждения. 

Как вариант, мошенники могут предложить жертве перезвонить на указанный (платный) номер или посетить (фишинговый) сайт для указания персональных данных. 

«Ошибочный» перевод средств 

Предварительно на мобильный телефон жертвы отправляется SMS-уведомление о зачислении на счет мобильного телефона или банковскую карту некой суммы денег. Затем мошенник звонит (или пишет сообщение) и просит вернуть якобы случайно переведенные средства. 

В случае согласия жертва расстается с указанной суммой денег со своего счета, так как SMS-сообщение фишинговое и зачисление на самом деле не произошло.

В других случаях при проверке баланса средства действительно зачисляются, но, после того как вы переводите мошенникам деньги, те пишут претензию об ошибочном пополнении и отзывают платеж. 

Вишинг 

Вишинг (в переводе с англ. расшифровывается как «фишинг с помощью голоса») — разновидность мошенничества с использованием методов социальной инженерии, который заключается в том, что злоумышленники звонят по телефону от имени уполномоченного лица (сотрудника банка, правоохранительных органов, поликлиники), под разными предлогами выманивают у жертвы конфиденциальные данные (например, номер, срок действия и CVC/CVV-код банковской карты) или стимулируют к перечислению денежных средств на свои счета. 

К примеру: мошенники могут представиться сотрудниками банка и сообщить о том, что неизвестные пытались снять деньги с банковской карты (счета) жертвы или что карта заблокирована по каким-то причинам, например, в случае просрочки платежа по кредиту. Для проверки транзакции и разблокировки карты злоумышленники требуют сообщить реквизиты карты и паспортные данные. Впоследствии они похищают средства с банковского счета жертвы. <…>

Или же некто, представляющийся сотрудником службы поддержки оператора сотовой связи, может предложить подключить некую «эксклюзивную услугу» или, например, перерегистрацию во избежание отключения связи «из-за технического сбоя» либо «для улучшения качества связи». 

Для этого абоненту предлагается набрать под диктовку код, с помощью которого производится мобильный перевод денежных средств со счета абонента на счет злоумышленников, либо отправляется платное SMS-сообщение.

Схема запроса персональных данных кажется жертве заслуживающей доверия, потому что обоснована поправками, внесенными в закон «О связи» 1 июня 2018 года: операторы обязаны проверять достоверность сведений (дата рождения, ФИО, паспортные данные), которые были предоставлены их абонентами. Если достоверность не доказана, оператор вправе приостановить оказание услуг. 

Злоумышленники пользуются данным законом, запрашивая персональные данные от имени сотрудников компаний сотовой связи, в том числе и требуя выслать копию паспорта на определенный адрес. 

Получив данные владельца SIM-карты и скан паспорта (или даже фотографию владельца со своим паспортом в руке), мошенники, к примеру, могут взять кредит в микрофинансовой организации, которая не проверяет данные своих клиентов; зарегистрировать компанию, занимающуюся нелегальной деятельностью; зарегистрировать мошеннический сайт; заключать сделки от имени абонента; а также дублировать SIM-карту и с помощью нее списать деньги со счетов реального владельца. 

Вынужденный звонок 

На телефон жертве звонит неизвестный и говорит: «Не могу дозвониться. Что-то случилось?» — после чего сразу же отключается, или приходит SMS-сообщение похожего содержания. 

Жертва звонит, чтобы ответить, так как думает, что это был важный для нее звонок (от начальства, родственников, потенциального работодателя, по размещенному ей объявлению, да и вообще интересно, кто это мог быть). 

После этого в лучшем случае жертве навязывают сомнительные услуги (приобретение сертификата на сомнительное обучение, который она чудесным образом выиграла; «выгодный» кредит от микрокредитной организации), а в худшем случае с ее счета списываются деньги, так как она позвонила на так называемый платный номер. 

Разновидность данного способа мошенничества: незнакомый человек обращается к вам с просьбой позвонить своему родственнику (другу), так как якобы попал в сложную ситуацию. Мошенник звонит на платный номер, и в процессе соединения со счета владельца телефона списываются деньги; либо звонит на свой телефон, чтобы узнать номер жертвы для дальнейших махинаций. 

Происшествие с родственником 

Мошенник по телефону представляется родственником или другом родственника и взволнованным голосом сообщает, что он или родственник жертвы попал в ДТП, задержан правоохранительными органами, получил травму. 

Для убеждения жертвы в разговор может также вступить «сотрудник правоохранительных органов» и «подтвердить факт происшествия». В любом случае в итоге от жертвы требуется некая сумма денег, обычно крупная, которую следует привезти в определенное место или перечислить на указанный счет. 

Чаще всего мошенники перебирают номера по порядку, поэтому звонят наугад и не знают никаких личных данных потенциальной жертвы и ее родственников. 

Чтобы разоблачить махинатора, достаточно попросить его назвать имена родственников либо другие сведения, известные только вам и вашим близким. 

Если злоумышленники подготовятся более тщательно, они могут не только разузнать персональные данные родственника жертвы, но даже подделать любой голос. Для этого достаточно записи небольшого фрагмента речи, который преступники могут заполучить, позвонив человеку, голос которого собираются имитировать, и специального программного обеспечения, например на основе нейросетей, позволяющего воспроизводить любой текст ранее записанным голосом. В этом случае атака может оказаться куда более результативной. <…>

Способы распознавания мошенничества 

Есть еще несколько явных признаков, позволяющих заподозрить мошенничество:  

• В эпоху повсеместного распространения услуги автоматического определения номера (АОН) стоит проявлять подозрительность, если вызов поступает с незнакомого номера. Также стоит насторожиться, если вызов поступает со скрытого номера.  
• Если установлено специальное антиспам-приложение, например, Kaspersky Who Calls, то потенциально мошеннические звонки будут сопровождаться надписью «подозрение на СПАМ».  
• Если без оповещения или с кратковременным оповещением вызов попадает в пропущенные (злоумышленник набрал номер и при дозвоне сразу сбросил), есть подозрения, что это мошеннический или спам-звонок.  
• Если вы разговариваете с незнакомым лицом и оно запрашивает у вас какие-то личные данные, следует проявлять особую осторожность. Помните, что сотрудники официальных организаций (к примеру, банков) не будут запрашивать по телефону ваши паспортные данные, а тем более — реквизиты банковской карты и персональную информацию для аутентификации, например SMS-коды, а также номер вашего телефона. Если вы пользуетесь услугами этой организации, ваши данные и так им известны. 
• Обратите внимание: если в разговоре собеседник торопит вас с ответом или добивается от вас каких-то срочных действий, пресекает ваши попытки приехать лично или перезвонить — скорее всего, вы общаетесь со злоумышленником. 
• В случае, если на счет телефона поступает ошибочный платеж и перезванивает человек, отправивший его, проверьте баланс. Если счет действительно изменился, уточните у собеседника, на какой номер телефона он планировал внести деньги, и сравните с определившимся номером. Если номер совпадает с определившимся или отличается от вашего одной-двумя цифрами, вероятно, что платеж действительно был переведен по ошибке. Во всех остальных случаях, скорее всего, перед вами факт мошенничества. Даже если собеседник уверяет, что пополнял чужой счет (жены, матери) с иным номером, отличным от определившегося, и просит вернуть деньги на него, весьма вероятно, что это мошенник. После того как вы переведете деньги на номер, указанный злоумышленником, он снимет их и отзовет ошибочный платеж на ваш номер.  
• Периодически звонят и, не дожидаясь ответа, дают отбой. Как правило, это злоумышленники. Они настраивают специальную систему автодозвона, которая после первого гудка дает отбой, а у абонента на телефоне отображается пропущенный вызов. Если человек перезванивает, то в лучшем случае ему навязывают различные услуги (в последнее время в этом преуспевают микрофинансовые организации и финансовые пирамиды). Или, если это номера телефонов с кодами +7809 и +7803, — это «платные» номера, при звонке на которые с баланса звонящего может списываться от 30 до 500 рублей за минуту (для удержания вызова злоумышленники часто транслируют рекламу перед соединением с оператором). Но эта схема стала менее популярна, так как мошенники потеряли возможность непосредственно выводить списанные деньги и это приходится делать через оператора.
• Собеседник выясняет, куда он дозвонился, кто проживает по этому адресу, в какие часы жильцы бывают дома. При этом он может представляться сотрудником коммунальных служб (и заявлять о необходимости проведения каких-то ремонтных работ), сотрудником пенсионного фонда, органа соцзащиты, помощником депутата. Также личные сведения — уровень дохода, место работы — могут выведывать под видом социологических опросов.
• Собеседник говорит, что ошибся, и спрашивает у вас номер телефона. Проявляйте бдительность: это могут быть квартирные воры, выясняющие, когда жильцы отсутствуют дома, и уточняющие, туда ли они дозвонились.  
• Заметив что-то подозрительное, перепроверяйте всю поступившую к вам информацию. Ни в коем случае не действуйте сломя голову, так как именно на это рассчитывают злоумышленники.

Фото: freepik.com, pxHere.com