Мошенники инвестиции по телефону

Приветствую Вас, друзья! Сегодня я расскажу о том, как действовать в ситуации, когда Вам звонят и предлагают инвестировать деньги.

Как распознать мошенников и стоит ли доверять свои деньги неизвестным лицам заочно?

Хотите получить инструкцию и инструменты для заработка до 200$ за 1 вечер — переходите по этой ссылке.

Как это происходит

Традиционно подобный разговор начинается со слов:

• «А Вы знаете что-нибудь о торговле на бирже?»;
• «А Вы хотели бы получать от 30 % прибыли?»;
• «А Вас могла бы привлечь возможность пассивного дохода?»;
• «Вам для этого ничего не придется делать – за Вас будут работать профессиональные трейдеры и аналитики».

Молодой человек или девушка с приятным голосом начинает навязчиво предлагать вложить деньги и стать богатым инвестором двумя способами:

• либо полностью доверить капитал в управление трейдерам,
• либо поместить деньги на специальный счет и действовать по рекомендациям аналитиков.

В любом случае, потенциальному клиенту зачастую предлагается баснословная прибыль размером от 10-20 % в неделю/месяц, либо 30 – за сделку.

Если раньше мошенники представлялись вымышленными фирмами, то сейчас они могут прикрываться реальными крупными компаниями: ВТБ капитал, Альфа Инвест Груп и пр.

Откуда у них Ваши данные

Возможно, Вы удивитесь, но номера телефонов, имена и прочие личные данные можно легко купить в интернете. Такая база на сотни тысяч контактов может стоить всего порядка 100-500 долларов.

Если Вы когда-нибудь регистрировались у брокера, в какой-либо компании, интернет-магазине или турфирме, которые уже закрылись, можно почти с уверенностью сказать, что Ваши данные уже попали в базу проданных.

Что должно насторожить

Распознать мошенников можно достаточно быстро, обратив внимание на несколько деталей:

• С какого номера звонят? Любые официальные структуры связываются с клиентами по телефонам, указанным на официальных сайтах. Это либо местный номер, либо федеральный – 8-800. Если звонок поступил с обычного мобильного или тем более скрытого номера – звонят мошенники.
• Который час? По закону служебные звонки совершаются в рабочее время. Любые предложения во внеурочное время должны насторожить.
• Кто звонит и почему? Сотрудники коммерческих и госструктур обязаны представиться, назвать официальное наименование компании и озвучить цель обращения.
• Абонент нервничает и хамит в ответ на вопросы? Верный признак мошенничества. Если Вы заметили, что на другом конце провода собеседник сбит с толку простым дополнительным вопросом, раздражается или пытается торопить – кладите трубку и блокируйте номер.

На какие детали обратить внимание при разговоре

Если Вы решили завязать беседу и скрупулезно выяснить у оператора, насколько серьезно его предложение, стоит задать следующие вопросы:

1. Откуда у них Ваш номер? «Я не давал согласия на рекламные звонки, на каком основании Вы мне звоните?».
2. Как называется компания, есть ли у нее сайт, адрес?
3. Каковы гарантии получения прибыли? «Каковы гарантии того, что я не потеряю свои деньги?». Если согласно договора Вашими средствами будет управлять трейдер, то он обязан возместить часть потерь. В таком случае резонно попросить залог на размер Вашего депозита. В некоторых случаях Вам могут предложить сделать перевод на Ваш счет, дабы Вы убедились в честности компании. Единственным доказательством реального перевода денег будет служить справка из банка – остальное фикция. Также, в ответ на вопрос о гарантии Вам могут ответить про наличие европейских лицензий и регуляторов. Спросите: защищают ли они российских клиентов? Верно – не защищают.
4. С кем будет заключен договор? Он будет иметь бумажную форму с печатями и подписью директора или подписан в электронном виде через интернет? Помните, что документ, заключаемый через интернет, где Вы только ставите галочку в графе «Я согласен», не имеет юридической силы. Если бумага с подписью и печатью выслана Вам на электронную почту в PDF-формате, она имеет силу, но если при этом фирма находится на островах Индийского океана, обратиться к ней будет затруднительно.
5. Где находится названная фирма: в РФ, Европе, на островах? Если ООО открыто в России, а реквизиты предоставлены от имени зарубежной компании, стоит десять раз подумать, переводить ли туда деньги.
6. Какой банк будет хранить Ваши сбережения (российский, зарубежный, оффшорный и т.п.)? Почему именно он?
7. Если оппонент назвал банк, стоит поинтересоваться, каким образом будут осуществляться операции купли-продажи активов на деньги, лежащие на банковском счету. Ведь любой банковский перевод идет 2-3 дня, а за это время стоимость активов может измениться на порядок. Кроме того, при торговле акциями деньги лежат исключительно на счету брокерской компании, а не на Вашем личном банковском. И доступ к средствам будет иметь только брокер – а потому стоит детально проверять именно его.
8. Как Вы сможете снять свои деньги при желании? Какие документы потребуются для этого? Традиционно забрать деньги можно в любой момент по копии паспорта и подтверждению прописки, которые предоставляются в момент подписания договора. Перевод средств занимает 1-3 дня.
9. Торговлей какими активами будет заниматься компания? Акциями, валютой или еще чем-то? Реальные это акции или CFD-контракты (т.е. виртуальные акции с нерегулируемыми ценами)?

Надежная брокерская компания, достойная доверия, должна находиться в России, обязательно иметь лицензию Центробанка, входить в группу других известных компаний и торговать только акциями, поскольку лишь такая торговля прозрачна и контролируется комиссиями и регуляторами.

Доходность управляющей фирмы должна быть в пределах 15-20 % в год. Все, что выше – бесплатный сыр, которым заманивают новичков.

Как распознать СПАМ в сообщениях

Иногда «выгодные» предложения поступают в смс-сообщениях. Какие из них должны вызвать сомнения в первую очередь:

• Смс из известного Вам банка открывается не в старой цепочке (при условии, что Вы уже получали ранее сообщения от него), а в новой переписке. Как правило, номера крупных организаций не меняются годами и давно всем известны. Сообщения с новых номеров должны насторожить.
• Сообщение носит запугивающий характер. «Ваш счет заблокирован», «С вашей карты сняты средства», «Была зафиксирована подозрительная операция». Паниковать не стоит в любом случае – лишняя пара минут ничего не решит. Лучше найти официальный телефон банка (на чеке или в личном кабинете) и уточнить у сотрудников подробности.
• Ошибки в тексте сообщения. Солидная организация имеет в штате редакторов. И если в сообщении Вы заметили ошибку в названии банка, своем имени, личных данных и т.п., значит это мошенники.

Что делать с сомнительными абонентами

Если Вы решили проверить инвестиционную компанию, название которой Вам озвучили по телефону, необходимо провести сбор информации и отзывов в интернете.

Так Вы удостоверитесь, реально ли существует фирма, что о ней пишут клиенты, проверите данные о деятельности, лицензиях, условиях и т.п.

Читайте также:

• Подпишись на мой канал в Телеграме
• Как вести учет инвестиций — лучшие решения для инвестора.
• Инвестиции в корейскую P2E компанию: от 7% в месяц, долгосрок.

Если собеседник «плавает» в простых вопросах, начинает нервничать, торопить с решением, хамить, переходит на «ты», требует озвучить код/данные карты и т.п. – налицо мошенническая схема.

В любом случае, когда Вам звонит незнакомый человек с каким бы то ни было предложением, включайте здоровый скептицизм и не позволяйте себя дурачить.

Или просто бросаем трубку и проводим блокировку нежелательных звонков (есть даже отличные приложения для таких целей).

На сегодня это все. Надеюсь, что статья оказалась для Вас полезной. Буду благодарен за подписку на обновления и репост в социальных сетях.

До скорого!

Вам позвонили из солидной инвестиционной фирмы, поздоровались, представились и предложили привлекательные финансовые услуги, в том числе инвестирование. Естественно, описали его как выгодное дело. А вдруг это все на самом деле правда? Как правильно отвечать таким собеседникам? Финтолк объясняет, что такое холодные звонки и что делать с телефонными брокерами.

Содержание:

Что такое холодные звонки
На чем зарабатывают брокеры
Как правильно отвечать
Что говорит закон

Что такое холодные звонки

Наверное, каждому из нас звонили с незнакомых номеров и предлагали всякую всячину: от супервыгодных тарифов связи на мобильном телефоне до кредитов. Брокеры в этом случае не исключение. Они также просто предлагают вам инвестировать именно у них. Естественно, организации борются за клиента и будут говорить, что их услуги — самые выгодные. Телефонный спам с кучей рекламных предложений является одним из инструментов привлечения новых пользователей. Называется он холодными звонками. Но тут всегда возникает вопрос: а откуда у конкретной компании ваш номер? Где они его взяли? И не мошенники ли?..

Как вы понимаете, базы телефонных номеров не валяются где попало. Данная информация не размещается на самых популярных сайтах в интернете. Однако в том же даркнете есть все. И многие не брезгуют заработать копеечку на перепродаже приватных данных. Да что там говорить, компании вроде Facebook и Google собирают кучу личной информации при посещении их сервисов. И даже у них бывают утечки.

Некоторые сведения о пользователях добываются незаконно, а некоторые — из внутренней корпоративной базы. В любом случае существуют специализированные данные, например, о людях, занятых в конкретной отрасли экономики. Эти клиенты являются очень ходовой целевой аудиторией, шанс удачного звонка становится выше. Так что, если вам позвонили, скорее всего, вы находитесь в определенной неслучайной выборке.

Мы сами оставляем кучу данных в интернете. Например, когда заказываем что-то из интернет-магазинов или выкладываем новые фотографии в Инстаграме. Так что пробить наши контакты не так и сложно.
А как конкретно используют холодные звонки брокерские компании? И в чем их выгода?

На чем зарабатывают брокеры

Любое предприятие нацелено на прибыль. Брокерские компании не исключение. Основной статьей доходов для них являются комиссии, уплачиваемые клиентами со сделок. Поэтому стоит привлекать как можно больше клиентов. А учитывая, что конкуренция сейчас высокая, многие прибегают к разным методам, в том числе и холодным звонкам.

Понятно, что заниматься обзвоном — не самый эффективный способ, но не у всех брокеров есть финансы на дорогостоящую рекламу. Поэтому они занимаются «пробивом», чаще всего — холодной клиентской базы. Цель оправдывает средства в данном случае. Хоть это и бесит большинство потенциальных клиентов.

Интересный факт: к холодной базе относятся клиенты, с которыми организация созванивается впервые. Помимо холодной, есть еще и горячая база — это клиенты, которым перезванивают повторно, чуть более рассчитывая на продажу товара или услуг.

Как правило, этот способ практикуют небольшие компании. Вспомните, как подобными звонками занимались Джордан Белфорт и его команда в фильме «Волк с Уолл-стрит». Им было плевать, заработает клиент или останется на мели и хороша ли компания, акции которой пытаются втюхать. Главное — привлечь людей. По сути, таков метод практически любого брокера. Не столько важна ваша прибыль, сколько его комиссионные.

Поэтому для брокера намного выгоднее обслуживать трейдеров и скальперов, совершающих десятки и тысячи сделок в день, чем долгосрочного инвестора. Последний зашел, купил что-нибудь в свой портфель и может держать его несколько лет без существенных изменений. В первом случае с каждой операции финансовый посредник получит свой процент, а во втором операция всего одна. Следовательно, комиссий тоже будет не много.

Ну а то, что вам предлагают инвестировать и на этом зарабатывать, — лишь маркетинговый ход. Да и будем честны: вы не пойдете к брокеру, который скажет, что денег вы на фондовом рынке не поднимите, а, скорее, спустите их коту под хвост. Но это и не значит, что зарабатывать на бирже невозможно. Просто для этого нужно следить за новостями, учиться торговым стратегиям, техническому и фундаментальному анализу и не верить на слово всем подряд, кто обещает золотые горы.

Многие люди теряются, когда им звонят: начинают сомневаться, чувствовать неуверенность, отвечать что-то невнятное. По итогу они дают себя уболтать и всучить им какую-то дичь. А как надо реагировать на подобную брокерскую рекламу?

Если вам звонят с предложением финансовых услуг, самое правильное решение, говорит эксперт Финтолка, — выслушать, не предпринимая никаких действий, все обдумать и связаться потом самостоятельно с организацией от которой поступил звонок; предварительно узнав, что это за организация.

Как правильно отвечать

Итак, позвонить вам может кто угодно. Это и представители брокера, и менеджеры специализированного колл-центра, с которым заключен договор, ну и, конечно, аферисты, которые хотят наживы. В любом случае оставайтесь спокойны, не торопитесь и не стесняйтесь задавать вопросы.

В первую очередь обратите внимание на манеру общения. В колл-центре или брокерской фирме, по идее (бывает и наоборот), с вами должны обходиться крайне вежливо. Все звонки записываются, чтобы потом можно было перепроверить менеджеров на ошибки. А вот аферисты способны на буллинг. Если вам начинают откровенно хамить и перебивать, сразу бросайте трубку.

Не бойтесь задать несколько наводящих вопросов. Например, такие:

• Откуда они достали ваш номер телефона и с какой стати именно ваш?
• Как зовут сотрудника, который вам звонит, и как конкретно называется компания? (Позднее вы сможете перепроверить, реально ли существует такая организация. А позвонив туда, убедиться, действительно ли там работает сотрудник).
• Какие конкретно услуги предоставляет брокер: открытие счета, доверительное управление, автоследование, ИИС, платное обучение и курсы и так далее?
• Где на сайте можно найти условия по договору на брокерское обслуживание? Где можно ознакомиться со всеми документами?
• Есть ли филиал офиса в вашем городе и если есть, то по какому адресу? В этом случае можно обратиться в организацию при личном посещении и задать все вопросы вживую. Также вы будете знать, куда обращаться в случае непредвиденных обстоятельств, а не висеть часами на телефоне.

Убедившись, что это не мошенники, все равно изучите все условия на официальном сайте. Не торопитесь давать менеджеру обещания или однозначно отвечать на его вопросы. Скажите, что сами хотите все перепроверить, почитать отзывы о компании, составить впечатление и, если вам (а не звонящему) будет интересно, вы перезвоните.

Как правило, сотрудник организации будет использовать скрипт для вашего привлечения, а вот некоторые подводные камни он опустит. Наверное, вы видели, как многие брокерские фирмы пропагандируют, что с ними можно заработать или с ними зарабатывают. Бесспорно, это так. Но они же не говорят о тех, кто просаживает на фондовом рынке целые состояния. Вранья нет, но важные детали мимо.

А законны ли все эти звонки? И если да, то каким законодательным актом они регулируются?

Что говорит закон

Холодные звонки подпадают под регулирование закона от 13.03.2006 № 38-ФЗ «О рекламе». В нем четко сказано, что все звонки, совершенные с вашего согласия, признаются легитимными. Остальные являются противозаконными.

Данное положение касается только физических лиц. В сегменте b2b (бизнес для бизнеса) любые звонки легальны, так как данные компаний находятся в свободном доступе. Правда, брокеры вряд ли будут звонить юридическим лицам.

За обзвон по базе без вашего согласия любой, в том числе и брокер, может понести штраф в размере от 4 000 до 500 000 рублей.

И все равно, если брокерам будет надо вам позвонить, есть много лазеек. Например, позвонить как будто бы для опроса. Или сделать обязательным согласие на прозвон при регистрации на сайте. Есть еще вариант: позвонить потенциальной жертве, сбросить, а потом ждать, когда перезвонит. Номинально это уже не реклама, а вы позвонили сами.

Таким образом, звонки являются абсолютно легитимным средством рекламы, если выполнены несколько простых условий. При этом предложение выгодно инвестировать — это лишь маркетинговый ход брокера, чтобы вас привлечь в клиенты, а успех инвестирования зависит только от вас.

А вам когда-нибудь звонили из брокерской фирмы? Если да, то что предлагали и как завязывали разговор? Расскажите об этом в комментариях.

* В этой статье упоминаются социальные сети Facebook и Instagram — они признаны экстремистскими на территории Российской Федерации.

Телефонные мошенники: как инвестору их распознать

Телефонные мошенники чаще всего ассоциируются с людьми, изображающими сотрудников банков. Но я, и мои подписчики все чаще сталкиваемся со спамом от различных инвестиционных и управляющих компаний. За подобными обращениями обычно стоит очередной «развод». Их цель – получить ваши деньги и скрыться с ними. Сегодня поговорим о том, как распознать аферистов и не попасться на их уловки.

Немного о типичных мошенниках

Чем ниже становится ставка по банковским вкладам, тем больше людей начинают искать другие варианты пассивного дохода в надежде обогнать реальную инфляцию. Этим активно пользуются мошенники. Их предложение выглядит весьма соблазнительно: инвестировать и получать гарантированную прибыль, не прикладывая никаких усилий. Большинство таких звонков и писем ориентировано исключительно на жертв с низкой финансовой грамотностью. Но некоторые черные брокеры действуют по хорошо проработанным скриптам и могут обмануть даже тех, кто имеет реальный опыт торговли ценными бумагами.

Вложившись в сомнительный проект, инвестор рискует полностью потерять капитал. Это не биржа, где неудачная позиция будет закрыта по стоп-ауту раньше, чем вы сольете половину депозита. У черных брокеров защитных механизмов не предусмотрено. Большинство подобных проектов не предполагают реальных сделок, вы будете получать только фиктивные отчеты. В первые недели сотрудничества удастся легко «заработать». Возможно, вам даже позволят вывести небольшую сумму.

На протяжении этого времени вам регулярно будут поступать предложения увеличить депозит, чтобы получить доступ к более выгодным сделкам, перейти в вип-категорию клиентов и т. д. Другой вариант – на вашем счете образуется сильная просадка. После чего вам снова позвонит телефонный мошенник и сообщит, что неудачную позицию можно выгодно закрыть, но для этого нужно пополнить счет. Когда вы откажетесь вливать дополнительные суммы, ваш капитал обнулится, а брокер перестанет отвечать на звонки.

Подобное предложение можно получить не только по телефону, но и по е-мейлу, в личных сообщениях в соцсетях. Обычно аферисты берут контакты из баз данных, которые продаются в интернете. Черные брокеры также активно используют рекламу. Их баннеры часто всплывают во время поиска информации о различных инвестиционных инструментах.

Как работают телефонные мошенники

Телефонные мошенники действуют по схожему скрипту. Главные признаки обмана:

• чрезмерный напор, агрессивность звонящего;
• гарантия получения дохода, многократно превышающего прибыль от банковского депозита;
• упор на уникальность предложения, стремление сыграть на желании человека почувствовать себя избранным;
• неготовность звонящего давать полную информацию о компании, которую он представляет;
• нежелание отвечать на дополнительные вопросы клиента.

Чаще всего диалог с телефонным мошенником начинается с таких фраз, как: «Интересует ли вас пассивный доход?», «Хотели бы вы получать 30% в месяц, ничего не делая?» и т. д.

Заподозрить обман можно и по следующим признакам:

• вам предлагают совершать сделки по подсказке менеджера, давят на то, что не придется самостоятельно разбираться в законах рынка;
• для работы на бирже вам нужно будет установить нестандартное ПО, торговые терминалы типа Quik черные брокеры не используют;
• вас уверяют в том, что вы не потеряете свои деньги, в качестве гарантии ваш менеджер якобы пополнит счет на ту же сумму, что внесете вы.

Любой инвестор знает, что чем выше потенциальная доходность вложения, тем больше и вероятность получить убыток. Мошенник же станет утверждать, что никаких рисков нет. Он будет активно давить на жадность своего потенциального клиента и жажду легких денег. Вот так выглядит предложение среднестатистического афериста:

Чаще всего предлагается получать прибыль за счет участия в IPO, покупки акций молодых компаний, которые еще не прошли листинг на мировых биржах. Также распространен вариант с торговлей на форексе.

Как распознать телефонного мошенника

Если вы получили звонок или письмо с чрезвычайно выгодным инвестиционным предложением, задумайтесь, почему компания, с которой вы раньше не работали, решила облагодетельствовать именно вас. Постарайтесь узнать, откуда они взяли ваши контакты. Не менее важно получить максимум сведений о звонящих. Проверьте, что они именно те, за кого себя выдают. Сделать это можно множеством способов:

1. Пробейте номер, с которого вам звонили, или сайт брокера через какую-либо базу мошенников, например, сервис от Сбербанка sberbank.ru/promo/antifraud/check.html;
2. Поищите в интернете отзывы по названию компании, убедитесь, что она имеет хорошую репутацию.
3. Проверьте информацию о юридическом лице в базе российских компаний, например, на сайте rusprofile.ru. Возможно, брокер, который якобы работает уже 10 лет, был зарегистрирован несколько месяцев назад.
4. Удостоверьтесь, что информация о наличии у компании лицензии есть на сайте ЦБ cbr.ru/securities_market/registries.
5. Запросите у звонящего пакет документов, в том числе и реквизиты. Если вы планируете работать с российским брокером, а деньги вам предлагают перевести на Кипр или в другие оффшорные зоны, это сигнал о мошенничестве.
6. Убедитесь, что компания не имеет признаков финансовой пирамиды.

Мошенники могут представиться и сотрудниками известных брокеров, например, якобы из ВТБ. Убедитесь, что для связи используются официальные телефоны и электронные адреса. Уделите повышенное внимание тому, с каким инструментом вам предлагают работать. Будут ли это акции или только CFD контракты на изменение цены. Узнайте, с каким депозитарием сотрудничает компания. Чем больше вопросов вы задаете, тем сложнее мошеннику выстроить безупречную легенду. Чаще всего они предпочитают отказаться от диалога с хорошо осведомленным человеком.

Делаем выводы

Главный признак обманщика – обещание гарантированной доходности. Настоящий брокер будет давать информацию об условиях сотрудничества, мошенник – давить на то, что вы упускаете выгодное предложение. Не забывайте: прежде чем принимать любые инвестиционные решения, нужно изучить актив, в который вы намерены вложиться, и посредника, с которым хотите сотрудничать.

Все звонки и письма с инвестиционными предложениями нужно рассматривать как спам. Для успешного инвестирования в любом случае придется разбираться, так что лучше это делать самостоятельно, а не по чьим-то сомнительным анонимным советам. Рекомендую пройти, как минимум, бесплатную неделю обучения на Курсе Ленивого инвестора.

Расскажите в комментариях, сталкивались ли вы с подобными предложениями и как вам удалось распознать мошенников.

Всем профита!

(6 оценок, среднее: 4,17 из 5)

Загрузка…

26.07.2020

Представьте себе следующий разговор по телефону:

- А вы знаете про торговлю на бирже что-нибудь? Как совсем не знаете? О, я сейчас вам расскажу, как вы можете заработать, ничего не делая, 15% в неделю... Хотим предложить вам уникальное предложение, бла-бла-бла,  торговля на бирже. Знаете что-нибудь об этом?
- Да, знаю, поэтому не надо.
- КАК, ВАМ НЕ НУЖНЫ ДЕНЬГИ?
- Именно потому что нужны - не надо. Я очень люблю свои деньги.

При каждом подобном звонке на том конце тебе обещают 10-20% прибыли в неделю или 30% за сделку. Причины для такого сумасшедшего успеха тоже всегда разные: выхода на IPO какой-то новой компании, выпуск нового телефона или ценовая фигура на большой таймфрейме. Если звонящий будет грамотным, то он сумеет убедить человека инвестировать деньги. Но вряд ли потом клиент получит обещанные деньги. Потому что в подавляющем большинстве случаев обзвоном занимаются мошенники.

Если ты все же решился попытать счастья на бирже, советуем прочитать эту статью, чтобы отличить честного брокера от телефонных мошенников.

О чем нужно расспросить брокера

Прежде чем принимать какие-либо предложения касательно инвестиций, следует все основательно обдумать и навести справки. Поэтому вооружитесь ручкой, листком бумаги и уточните у собеседника следующие детали.

Полное название компании, юридический адрес, официальный веб-сайт

Хорошая управляющая компания должна находиться в России, иметь лицензии ЦБ, входить в группу других компаний с известным именем. Естественно, у серьезной организации должен быть свой сайт с постоянным доменом, об этом и говорить нечего.

Каковы гарантии

Часто в ответ на гарантии тебе могут сказать, что у брокера есть европейские лицензии, что за его деятельностью следят регуляторы. Но тут сразу нужно уточнить: а эти регуляторы и лицензии защищают интересы российских клиентов? (правильный ответ — нет, не защищают!)

Еще один распространенный ответ про гарантии. «Ваши деньги лежат в надежном банке и там есть страховка на 20 000 EUR». Тут стоит пояснить, что эта страховка распространяется только на банковские депозиты, которые не имеют отношения к торговле на финансовых рынках. То есть — это не твой случай, и на страховку рассчитывать не приходится.

Тип договора

Договор, заключаемый с различными компаниями через интернет (та форма, в которой ты ставишь галочку «Я согласен») не имеет юридической силы. Договор, присланный с подписью и печатью в PDF тебе на электронную почту, имеет силу. Но если компания находится на Маршаловых островах (подсказка: ищи в Тихом океане), то обратиться к ней будет сложно. Поэтому переходим к следующему пункту.

Место регистрации компании

Именно той компании, реквизиты которой указаны в договоре — это важно! Часто в России открываются простые ОООшки, которые привлекают клиентов на рынки, а вот деньги просят отправлять по реквизитам компаний, зарегистрированных за рубежом. Это должно тебя насторожить и навести на мысли о махинациях с денежными средствами.

Название банка, в котором будут храниться твои деньги, и страна его регистрации

В Европе много банков, где можно открыть счет. И у кажого банка есть много филиалов по всему миру. Ты будешь удивлен, что ООО «Райфайзен банк» в России и «Райфайзен банк» в Австрии — это два разных банка. Один не отвечает за действия второго. Открыть счет в Москве легко, а в Австрии сложно. Если по телефону тебе будут обещать быстрое открытие счета — не верь.

На самом деле, о чем не говорят по телефону — так это о том, что деньги будут лежать на банковских счетах в брокерской компании. Т.е. не на твоем счете, а на счете компании. Доступ к этим деньгам имеет только брокер. И тебе нужно как следует проверить именно брокера.

Механизм покупки и продажи акций

Получив информацию о банке, обязательно спроси, как именно на деньги с твоего счета будут приобретаться акции. Если ты когда-нибудь пробовал что-то оплатить банковским переводом, то наверняка знаешь, что перевод идет 2-3 дня. За это время стоимость акций может как вырасти, так и упасть на десятки процентов.

Не стесняйся, переспроси несколько раз, если что-то непонятно — ты же вкладываешь свои кровные деньги! Имеешь право узнать все как можно подробнее. Если собеседник увиливает от ответа, говорит размытыми общими фразами — что-то здесь нечисто.

Условия снятия денежных средств в случае заработка

Снятие средств должно происходить легко и быстро. Для снятия могут потребоваться копии паспорта, и подтверждение прописки, которые берутся при подписании договора. Снятие средств занимает от 1 до 3 дней. Если по телефону говорят, что это длительный процесс и он займет больше времени, то стоит остерегаться.

Чем именно будет вестись торговля

Стоит уточнить, будет ли вестись торговля реальными акциями или CFD контрактами. Все сделки по покупке и продаже акций можно проверить в специальных реестрах. Торговля на акциях прозрачна и контролируется различными регуляторами и комиссиями, а цены у всех одинаковые. Чтоб торговать на акциях, нужно пройти серьезную процедуру регистрации, получить специальные электронные подписи и иметь депозит хотя бы 10-20 тыс. USD.

CFD — это как бы акции, только полностью виртуальные. Называются так же, да и стоимость похожая. Только вот CFD никем не регулируются, а значит, и проверить корректность цен нельзя. Т.е. брокер сможет показать любые цены и любым образом провести твои сделки. Проверить правильность нельзя.

А чего говорить не следует

Пока информация об организации не проверена, не стоит исключать вероятность, что на том конце телефонной трубки притаились мошенники. Исходя из этого настоятельно рекомендуем не сообщать по телефону следующую информацию:

Если задают вопросы по вышеуказанному списку, лучше прервать разговор и заблокировать абонента. А еще лучше воспользоваться нашими советами о том, как бороться с телефонным спамом.

И помни: кто предупрежден, тот вооружен!

---

Поделись этой инфой со своими:

Другие советы
 как правильно отвечать на звонки незванных гостей.
Узнать кто звонил

Обратите внимание на дату публикации материала: информация могла устареть из-за изменений в законодательстве или правоприменительной практике.

Как обманом убеждают стать инвестором?

Мошенники по телефону предлагают перечислить деньги в инвестиционные компании и получать регулярный доход без затрат времени и усилий. Несмотря на сомнительность их обещаний, многие поддаются на уговоры и теряют сбережения. Какими уловками пользуются преступники?

“Ну вложите хоть 250 долларов”, — отвечает молодой человек на том конце провода после того, как вы 10 минут ему объясняли, что инвестиции в “Газпром” вас не интересуют… И правильно делали, потому что ПАО “Газпром” не имеет никакого отношения к компаниям и интернет-сайтам, предлагающим различные схемы обогащения от его имени онлайн и по телефону!

Сегодня речь пойдет об очередном способе развода, который придумали мошенники и активно воплощают в жизнь.

Инвестиции в Газпром: пассивный доход каждый день

Наверняка в сети вы хоть раз сталкивались с рекламой, в которой обещали “золотые горы”, новую красивую и богатую жизнь, доход 24/7, вне зависимости от места проживания… Возможно, приходили письма с подобным смыслом или поступали звонки, при которых собеседник склонял вас инвестировать часть сбережений и регулярно получать дивиденды от известных компаний.

К сожалению, инициаторами подобных проектов являются группировки мошенников, желающие нажиться на наивности доверчивых граждан. В сети циркулирует реклама, которую якобы проводит ПАО “Газпром” на своей инвестиционной площадке. В тексте сообщается, что любой гражданин России может обеспечить себе стабильный заработок, вложив средства в акции газовой компании.

На самом деле у Газпрома нет таких проектов. Мошенники часто используют названия известных компаний, чтобы привлечь внимание как можно большего количества граждан и получить их данные. Может вам встречалась реклама инвестплощадок компаний Google или Яндекс? Это тоже развод!

Как все происходит?

Схема, по которой работают онлайн-аферисты на самом деле очень простая и многим известная, однако несмотря на это она работает… Вот как все происходит:

• человек регистрируется на сайте фальшивого “Газпрома”, оставляя мошенникам свои данные;
• получая контактный номер телефона жертвы, аферисты звонят ей и начинают уговаривать инвестировать деньги в платформу;
• платформы и сайты могут быть разными — жулики вынуждены менять названия, потому что их периодически банят.

Чтобы не показаться слишком жадными и не выдать себя раньше времени, мошенники сначала разводят жертву на небольшой депозит — зачастую речь идет о сумме в 100-250 долларов. В пакет услуг входит “персональный аналитик”. Основная задача аналитика заключается в том, чтобы создать иллюзию заработка у клиента. Человек должен убедиться, что на счет зачисляются деньги — 1-3% от вложенной суммы. Для этого используется специальное программное обеспечение. Иногда мошенники даже позволяют вывести небольшую сумму, чтобы инвестор поверил в работоспособность системы и увеличил депозит. Менеджер уговаривает клиента инвестировать большие суммы для более крупных сделок.

Когда аферисты понимают, что денег с жертвы больше не вытянешь — звонки прекращаются. Все заявки и просьбы человека “вернуть хотя бы депозит” остаются безответными.

Забрать деньги из псевдопроектов, запущенных от имени Газпрома, просто нереально. Мошенники не дают вкладчикам этого сделать. Вместо того, чтобы отдать то, что им не принадлежит, жулики выдвигают еще больше требований — придумывают несуществующие налоги, комиссии, страховки…

На самом деле Газпром и его дочерние компании не имеют никакого отношения к такого рода лохотронам. Заработать на акциях Газпрома, можно купив их и продав дороже. Есть еще один вариант — торговля бинарными опционами и CFD, но для этого нужно найти честного брокера.

В разводе, связанном с Газпромом, грех не использовать образы известных личностей, поэтому появление в ней Алексея Миллера вполне предсказуемо, чего не скажешь о Владимире Путине. Бесстрашные аферисты решились манипулировать образом российского президента, создав такую легенду: Путин оказался настолько щедрым, что решил поделиться прибылью, которую приносит Газпром, с российскими гражданами. Согласно ей, Владимир Владимирович выдает гражданам Российской Федерации крупные суммы денег, от 50 до 100 тысяч рублей.

И таких легенд мошенники придумали немало. Вот еще одна: каждый россиянин может получить новые социальные выплаты, которые ввел российский президент. Чтобы получить эти самые выплаты, в банк идти не нужно, даже не нужно посещать государственные учреждения, потому что выплаты производятся через социальные сети, что весьма странно. Но, к сожалению, это настораживает далеко не всех, поэтому у аферы есть немало жертв.

Задействование фигуры Владимира Путина аферистами для прокручивания своих схем — что-то новенькое, а вот сами мошеннические схемы давно известны. Жулики ничего оригинального не придумали, просто хайпонули на том, что сейчас у всех на устах. Схема примерно такая: чтобы получить деньги, нужно зайти на сайт, указать номер банковской карты и ждать пока придет обещанная сумма. Естественно, она не придет, вместо этого мошенники спишут с карты жертвы столько денег, сколько им захочется. Также возможен вариант с оплатой комиссии: чтобы получить обещанную сумму, жертва должна оплатить банковские издержки.

Вспомним о председателе правления Алексее Миллере, который также фигурирует в схемах развода, связанных с Газпромом. Его образ жулики используют для раскручивания нововведенных пакетов социальной помощи, конечно же, несуществующих. Имя Миллера активно педалируется в аферах, связанных с инвестированием денег в Газпром. Образ председателя правления задействуется в раскрутке площадок, которые предлагают услуги, связанные с этим самым инвестированием.

Важно понимать, что Алексей Миллер с подобного рода площадками никак не связан, более того, он вряд ли знает об их существовании. В данном случае развод может быть связан с трейдингом и не только, ведь мошеннических схем, в которых фигурирует Газпром, немало. Ниже представлена история человека, попавшего в ловушку аферистов, хайпующих на благодатной теме.

История из жизни об обмане от имени Газпрома

В декабре 2021 года со SCAUD связался читатель, который рассказал об обмане на инвестициях с личного опыта. Пользователь пожелал остаться анонимным.

“Я где-то читал, что у Газпрома есть дочерние компании, через которые можно заработать неплохие деньги. Купить акции себе не каждый может позволить, а вот вложишься в такую компанию, сделать инвестицию – вариант вполне доступный. Нашел Блокчейн Капитал Груп от Газпром Холдинг и решил попробовать, начал вникать, даже оставил пару вопросов их менеджеру. Там в форме для вопросов нужно было указать номер телефона для обратной связи, мол, менеджер наберет и все растолкует. Ну я и оставил. Я ведь не знал, что они будут названивать по 5 раз в день, навязывая свои услуги. Со мной связался менеджер Богдан. Он так складно все рассказывал, язык подвешен у парня настолько хорошо, что я даже предположить не мог, что это может быть развод, вот серьезно. Единственное, я сомневался по поводу того, могу ли себе сейчас позволить такие вложения. Но все же решил попробовать. Оказалось, что все это просто развод. Чтобы начать торговлю, нужно создать банковскую ячейку онлайн, а для этого – оплатить разовую оплату, немалую, кстати. Но после внесения денег меня ждал неприятный сюрприз – организация на самом деле липовая, никаких торгов тут нет. Люди, будьте очень внимательны!!”

Вот как выглядит фиктивная квитанция:

Как заранее распознать лохотрон: рекомендации Газпрома

Чтобы избежать финансовых потерь и утечки личных данных, советуем обратить внимание на признаки мошенничества, о которых мы вам сейчас расскажем.

Денежные переводы

Для перевода средств мошенники обычно дают реквизиты счета, зарегистрированного на имя физлица.

Заоблачный доход

У Газпрома нет программ, обеспечивающих стабильный ежедневный доход. Если вас просят инвестировать часть сбережений и обещают заработок до 5% в день — будьте уверены, это развод! Мошенники могут прикрываться именем компании, чтобы вызвать доверие у пользователей.

Фейковые сайты и аккаунты в соцсетях

В сети очень часто создаются “липовые” сайты и аккаунты, которые выдают себя за информационные площадки компаний группы “Газпром”. Они даже могут использовать контент с официального сайта, копии документов, обработанные в фотошопе и т. д. Названия фейковых площадок могут быть созвучны с названиями официальных сайтов. Адрес тоже может отличаться всего несколькими пикселями. С помощью такого подхода мошенникам очень легко удается вводить в заблуждение своих жертв.

Письма с предложением купить продукцию “Газпрома”

Аферисты часто рассылают электронные письма пользователям, в которых предлагают купить продукцию Газпрома или его дочерних компаний. Для правдоподобности аферисты прикрепляют к письмам фальшивые контакты или созданные собственноручно образцы заявок.

ПАО “Газпром” на официальном сайте заявляет, что ни он, ни его дочерние общества не осуществляют подобных рассылок, не дают гарантий поставки продукции онлайн и не возлагают таких полномочий на другие компании.

Крупные сделки

Признаком мошенничества могут быть слишком большие параметры сделок. Аферисты могут предлагать приобрести очень большие объемы нефтяной продукции по очень доступной цене. Такое предложение должно насторожить! Стоит немедленно от него отказаться, иначе вы рискуете перевести свои деньги мошенникам, не получив взамен ничего.

Оплата сомнительных услуг

Мошенники от имени Газпрома могут потребовать оплатить некие услуги до официального подписания договора. Это может быть:

• оформление документов (лицензий, виз, приглашений);
• активация контракта в одном из ведомств или министерств России (такой услуги на самом деле не существует);
• организация поездки представителей вашей компании в центральный офис Газпрома с целью подписания соглашения о сотрудничестве.

ПАО “Газпром” не предлагает подобных услуг ни юрлицам, ни физлицам и не взимает за них плату.

Вакансии в Газпром

Сегодня в сети очень много фиктивных сайтов, которые размещают объявления о вакансиях в ПАО “Газпром”. У них есть одна важная особенность: мошенники требуют от соискателей отправлять платные SMS на короткие номера, чтобы получить доступ к сведениям о вакансиях. Это развод! Выполняя требования мошенников пользователи позволяют аферистам списывать деньги со своих мобильных телефонов.

Заключение

Мошенники используют названия известных компаний, чтобы повысить авторитетность своих проектов в глазах пользователей. Люди, видя в шапке название “Газпром”, даже не подозревают, что перед ними лохотрон… Никому даже в голову не приходит перепроверить адрес сайта или запросить подтверждающие документы. Мошенники этим пользуются и спокойно выманивают деньги у своих жертв.

Мы рассказали вам об основных уловках, которыми аферисты привлекают своих жертв от имени ПАО “Газпром”. Надеемся наши советы помогут вам уберечь свои сбережения и данные от коварных схем злоумышленников. В следующих материалах Scaud вас ждет еще больше полезной и интересной информации! Вопросы и отзывы по теме статьи можно оставлять в комментариях.