Мошенничество с использованием мобильного телефона

В июне 2021 года Станислав Кузнецов, заместитель председателя правления Сбербанка, рассказал «РИА Новости», что ежемесячно со счетов граждан РФ мошенники похищают от 3,5 до 5 млрд рублей.

Одна «удачная» операция в среднем приносит им 8 000 руб. Каждый воровской «колл-центр» делает в сутки 3-7 тыс. звонков, но обмануть удаётся не более 1% абонентов. Тем не менее цифры складываются астрономические.

Как осуществляется мошенничество по телефону

Основой мошеннических схем служит персональная информация, полученная на нелегальном рынке баз данных интернет-магазинов, финансовых учреждений, государственных структур. В том же интервью Станислав Кузнецов рассказал, что нынешние мошенники усложнили методы своей работы. Они могут долго обрабатывать очередную жертву, чтобы убедить её перевести деньги, соблазняя финансовой выгодой и даже предлагая некую должность с высокой оплатой. И ради этого устраивают видеособеседования с потенциальным «работодателем». Каждый день появляются всё новые методики, но средства борьбы с преступниками тоже не стоят на месте.

Виды мошенничества по телефону

По-прежнему в ходу безотказные способы «сравнительно честного» отъёма денег у населения.

Мошенничество с банковскими картами и счетами

Платежная карточка, безусловно, удобная и полезная вещь. Но крайне соблазнительная для криминальных воздействий. Весьма распространена схема воровства «на доверии». Так, телефон из объявления в интернете или СМИ о продаже любого имущества немедленно попадает в поле зрения мошенников. И владельцу звонит некий «потенциальный покупатель», готовый платить, не торгуясь, но только на карту.

Для этого он просит сообщить её номер, срок действия, CVV-код с обратной стороны карты. И SMS-код из сообщения банка о проведённой операции. Даже если не удаётся получить весь набор информации, недостающие данные восполняются квалифицированными хакерами. И карточный счёт не пополняется, а опустошается путём перевода наличности на некий электронный кошелек, который немедленно исчезает из сети после вывода средств с него.

Звонки от «служб безопасности» банков

Не менее распространены звонки из «службы безопасности банка-эмитента платежной карты» о совершённой подозрительной операции или сбое в программном обеспечении, который привел к потере средств. Для восстановления счёта и возврата денег якобы необходимы вышеперечисленные данные. Для защиты от подобных инцидентов рекомендуют установить определенные программы, замаскированные под известные сервисы. Но на самом деле эти утилиты отправляют мошенникам коды доступа к счетам, полностью развязывая преступникам руки.

Звонки от «сотрудников» правоохранительных органов и государственных служб

Особенно циничны звонки из правоохранительных органов, якобы расследующих случаи мошенничества по телефону. Цель та же самая — усыпить бдительность и выманить нужную информацию. На фоне пандемии активизировались мошенники, которые представляются работниками Роспотребнадзора или Пенсионного фонда с сообщениями о новых социальных выплатах. Но для их получения необходимы все те же данные платежных карт.

Звонки с подмененных номеров

Большинство банков имеют специальные номера, которые используются только для сообщений клиентам. Сбербанк, например, рассылает свои уведомления только с номеров 900 или 9000. Но существуют специальные программы-обманки, которые маскируют настоящий номер звонящего, и абонент видит знакомый ему идентификатор.

Проблема настолько обострилась, что 2.07.2021 Президент России подписал поправки в Федеральный закон «О связи»², позволяющие блокировать SMS-сообщения и голосовые звонки с подменных номеров. Операторы лишаются права менять истинный телефонный номер звонящего и обязаны подключиться к специальной службе Роскомнадзора. Частично закон вступает в силу 1.12.2021, а полностью — с 1.05.2022 года. Нет сомнений, что эта мера резко осложнит жизнь телефонным мошенникам.

Махинации со счетами мобильных телефонов

Самый распространённый вариант такого мошенничества — сообщение или звонок об ошибочном переводе денег на счёт мобильного телефона и просьба вернуть их владельцу. Могут быть даже угрозы обращения в полицию или оператору с требованием блокировки телефона.

Сообщения о попавшем в беду родственнике и просьбы о помощи

Панический звонок о попавшем в беду родственнике обычно случается среди ночи, полусонной жертве сообщают об автомобильной аварии, наезде на пешехода, крушении поезда или любых других происшествиях, случившихся с детьми, внуками или просто друзьями. Далее следует просьба о срочной помощи в виде перевода немалой суммы на электронный кошелек или счёт мобильника. Метод крайне жестокий, известны случаи инфарктов от подобных новостей.

Сообщения о выигрыше в лотерею

Отличная новость сопровождается требованием перевода на покрытие технических издержек самой лотереи. Здесь расчёт на незнание законодательства РФ³, согласно которому все расходы организаторов ложатся на них самих.

Сообщения-«грабители»

Жертве приходит SMS с просьбой перезвонить по мобильному номеру, где ему сообщают якобы должны сообщить важную новость (о выигрыше в лотерею, проблемах с банковской картой, получении наследства). На звонок долго нет ответа, а после отключения обнаруживается, что со счёта списана большая сумма. Мошенники используют возможность зарегистрировать сервис с платным звонком. Обычно подобные сервисы развлекательные и обязательно сообщают о платности в рекламе. Но мошенники этого не делают и за любой звонок по этому телефону взимают немалую плату.

Махинации с короткими номерами

В этом случае мошенники тоже используют мобильный сервис. При заказе некой услуги абонент получает сообщение, что для её подключения нужно отправить сообщение на короткий номер такой-то. После отправки со счёта списываются деньги. Механизм тот же, короткий номер тоже можно зарегистрировать как платный и не сообщать об этом абоненту.

Телефонные вирусы

Жертве приходит сообщение о том, что ей пришло сообщение в некий мессенджер, и его можно получить, пройдя по ссылке. После чего в смартфон внедряется вирус, получающий полный контроль над гаджетом.

Аппаратные средства для защиты от мошенничества по телефону

Может сложиться впечатление, что от телефонных мошенников нет спасения. Но службы безопасности банков активно им противодействуют. Сбербанк, например, разработал и внедрил систему кибербезопасности с использованием искусственного интеллекта. Все звонки, касающиеся переводов или снятия средств со счетов, контролируются и таким образом выявляются признаки преступной деятельности. В базе данных банка множество мошеннических колл-центров и 130 преступных схем. На экране онлайн-банкинга появляется красный транспарант в случае подозрения о мошеннической операции. МВД РФ к концу 2021 года планируем запустить специальный сервис «Антимошенник» для борьбы с подобной преступной деятельностью.

Как проверить номер, с которого поступают звонки

В интернете существует достаточно много сервисов для того, чтобы определить если не владельца конкретного телефонного номера, то по крайней мере город или страну, откуда пришел звонок. До 40% таких сообщений производятся из-за границы, еще 40% — из мест заключения. В любом случае поможет звонок в проверенную службу безопасности или колл-центр банка, а не по указанному грабителем номеру.

Советы эксперта

Своим опытом в борьбе с телефонными мошенниками делится эксперт Артур Карайчев, исполнительный директор компании «ВсеЗаймыОнлайн».

Как вычислить телефонного мошенника?

Чаще всего мошенники представляются сотрудниками службы безопасности банков или правоохранительных органов. Звонящий сообщает о попытке взлома или блокировки банковской карты, подозрительных действиях в интернет-банке, пропущенном платеже по кредиту или угрозе штрафа по надуманному обвинению. На самом деле сотрудники служб безопасности банков никогда не звонят клиентам, а о подозрительной деятельности или других проблемах сообщают другими способами.

Как вести себя во время разговора с незнакомым человеком?

Получив звонок от незнакомого человека, обратите внимание на то, что и как он хочет вам сообщить. Мошенники стремятся теми или иными способами надавить на жертв — торопить, запутывать, угрожать возможными последствиями. В такой ситуации важно сохранять спокойствие. Даже если вам угрожают потерей всех денег на счетах, не спешите выполнять требования звонящего.

Также мошенник может несколько раз подряд задавать жертве вопросы, на которые можно ответить только словом «да». Столкнувшись с такими вопросами, старайтесь давать другие ответы, переспрашивать или переводить тему.

Если вам звонят из банка — попробуйте задать уточняющие вопросы, например, о состоянии счета или последних операциях по карте. Скорее всего, злоумышленник ничего не сможет ответить. Если вам предлагают какую-либо выплату — уточните основание, на котором она производится.

Какую информацию нельзя сообщать собеседнику по телефону?

Мошенники стремятся получить секретные данные карты — трёхзначный код CVC/CVV с обратной стороны, коды подтверждения из SMS, логины и пароли от интернет-банков. Настоящие сотрудники банка никогда не запрашивают эту информацию — для обеспечения безопасности они используют отдельные технические средства. Для отправки платежа нужен только номер карты — другие данные для этого не нужны.

Как составить заявление по факту мошенничества по телефону?

Если вы столкнулись с телефонным мошенничеством — как можно скорее обратитесь в полицию, даже если вы не отправляли деньги или данные карты. В заявлении подробно опишите обстоятельства происшествия — время звонка номер телефона, ФИО и «должность» звонящего, содержание и итог разговора, если вы переводили деньги — отправленную сумму. В качестве основания укажите статью 159 УК РФ (если мошенник смог получить от вас деньги) и часть 3 статьи 30 УК РФ (если этого сделать не удалось). Если у вас есть запись звонка (его можно записать с помощью специального приложения) — приложите ее к заявлению.

Заявление будет рассматриваться в течение 10-30 дней. По итогам будет принято решение о возбуждении уголовного дела. Если вы получили отказ, то можно обжаловать его в прокуратуре — для этого потребуются копия заявления и постановление об отказе.

Популярные вопросы и ответы

Какая ответственность предусмотрена за телефонное мошенничество?

Телефонное мошенничество попадает под статью 159 Уголовного кодекса РФ⁴. В зависимости от тяжести и обстоятельств преступления за него могут быть предусмотрены штраф в размере до 500 000 рублей, принудительные, обязательные или исправительные работы, либо лишение свободы на срок до десяти лет со штрафом или без него.

Насколько реально получить компенсацию жертве мошенника?

Привлечь телефонного мошенника к ответственности достаточно сложно. Опытные злоумышленники тщательно заметают следы — подменяют номера, регистрируют SIM-карты на чужие паспортные данные, используют ПО для сокрытия местоположения. Много мошенников работает из мест лишения свободы или других стран. Добраться до них и привлечь к ответственности в таком случае становится еще сложнее.

Тем не менее, не стоит опускать руки и считать, что добиться справедливости нельзя. Каждое поданное заявление правоохранительные органы будут учитывать при последующих случаях мошенничества. Чем больше пострадавших обращаться в полицию, тем выше вероятность того, что злоумышленник будет найден и наказан.

Как обезопасить пожилых людей от телефонных мошенников?

Очень часто от мошеннических звонков страдают пожилые люди. Злоумышленники пользуются их доверчивостью и незнанием нюансов работы банков или других организаций. Чтобы обезопасить близких от подозрительных звонков, напоминайте им об основных правилах безопасности:

• Никому не сообщайте код с обратной стороны карты, коды из SMS, данные для входа в интернет-банк;
• Для перевода денег используйте только официальные сервисы банков, платежных систем и торговых площадок;
• Не перезванивайте по незнакомым номерам, даже если вам поступил звонок, который был сразу же сброшен;
• Звоните в банки и государственные структуры только по их официальным номерам;
• Не переходите по подозрительным ссылкам, которые отправляют звонящие;
• Если вам позвонили якобы из банка и сообщили о блокировке или других проблемах с картой — сбросьте звонок и перезвоните в банк сами;
• Если вам предлагают получить какую-либо выплату — не соглашайтесь на нее сразу, а поищите информацию о ней в других источниках;
• Если вы потеряли карту или сообщили подозрительному человеку ее номер — сразу же заблокируйте ее и запросите перевыпуск.

В общем — будьте бдительны и не станете жертвами телефонных мошенников.

Полиция Новосибирской области и газета «Ведомости» напоминают: дорогие граждане, будьте бдительны, общаясь с незнакомцами по телефону, в интернете и лично. Читайте, какие схемы чаще всего используют сегодня мошенники.

Мошенничества с использованием мобильной и проводной связи

1. Самая популярная схема – просьбы о помощи от лица друзей или родственников с помощью sms примерно следующего содержания: «Привет. Это Саша. Положи мне, пожалуйста, 1000 рублей на телефон. Срочно!».
Как действовать, очевидно: ничего никому не класть!

2. Более сложная схема – вам звонит человек и представляется кем угодно вплоть до сотрудника правоохранительных органов. Такой «полицейский» сообщает, что кто-то из родственников попал в ДТП с последствиями и чтобы избежать уголовной ответственности, предлагает «решить ситуацию».
Не реагируйте, не паникуйте, просто посылайте такого «решалу» куда подальше!

3. Звонок или сообщение на платные номера
Вам звонят с неизвестного номера, но сбрасывают до того, как вы успеете взять трубку. Вы из любопытства перезваниваете и слышите либо автоответчик, либо длинные гудки. Фишка в том, что в обоих случаях звонок платный: деньги с вашего счёта переходят на счета мошенника.
Не любопытствуйте! Кому надо, ещё раз позвонят.

4. Схема «Выгодное предложение»: вы получаете sms о том, что вы выиграли в лотерею (путёвку, машину и т. п.), и для получения информации о том, как забрать приз, вам надо отправить ответное sms либо перевести небольшую сумму на указанный счёт. Не менее опасно переходить по указанным в sms ссылкам. Вместо призов и «акций» можно попасть на сайт мошенников и получить вирус, крадущий с телефона деньги и информацию.
Бесплатный сыр бывает только в мышеловке!

5. Схема «Дайте позвонить»: мошенники обращаются к прохожим на улице с просьбой одолжить сотовый телефон, чтобы позвонить. После одного или нескольких звонков отзывчивый владелец мобильника обнаруживает, что баланс его стал почему-то значительно меньше.
Доброта она такая…

6. Схема «Платный код»: звонит «сотрудник службы технической поддержки оператора мобильной связи» и предлагает подключить новую эксклюзивную услугу или пройти перерегистрацию во избежание отключения связи из-за технического сбоя (или для улучшения качества связи). Якобы для этого абоненту надо набрать под диктовку некий код, который на самом деле является комбинацией для осуществления мобильного перевода денежных средств со счёта абонента на счёт мошенников.
Посылайте такого «сотрудника» в сад!

7. Схема «Штрафные санкции оператора»: злоумышленник представляется сотрудником службы техподдержки оператора мобильной связи и сообщает, что вы сменили тарифный план, а оператора об этом не оповестили (варианты: не внесли своевременно оплату, воспользовались роумингом без предупреждения) и теперь вам надо оплатить штраф определённого размера, купив карты экспресс-оплаты и сообщив их коды.
Никакие карты не покупайте!

8. Схема «Проблемы с банковской картой или счётом»: эти примитивные телефонные мошенничества рассчитаны на страх человека лишиться денег. Все они начинаются примерно одинаково: вам приходит sms «от банка», или звонят мошенники, выдавая себя за его сотрудников. Вам рассказывают «страшные вещи» о том, что заблокирована ваша банковская карта или вы задолжали по кредиту. В лучшем случае вам предлагают для разъяснения ситуации позвонить «оператору банка». Если перезвоните – попадёте на платный номер и потеряете деньги со счёта телефона. Ещё хуже, если по просьбе «банка» вы сообщите мошенникам номер карты и её пин-код, пароль от «Личного кабинета» интернет-банка или персональные данные. При таком раскладе деньги с вашего счёта бесследно исчезнут.

Вот какой реальный случай произошёл в Бердске. Мужу потерпевшей пришло sms о том, что его банковская карта заблокирована. Напуганная женщина позвонила на указанный номер и попала на мужчину, назвавшегося сотрудником службы безопасности банка. Он спросил, знает ли она Полякова. Женщина ответила, что нет. «Сотрудник банка» поведал, что этот Поляков пытался снять деньги с банковской карты мужа, из-за чего служба безопасности заблокировала его карту. Чтобы разблокировать, необходимо назвать номер карты и цифры на обороте. Женщина всё это сообщила. После этого на её номер и номер её мужа стали приходить sms с кодами, которые она также сообщила «сотруднику банка». В итоге с карты мужа списано 10 тысяч рублей, с её карты – 22 тысячи рублей. Заведено уголовное дело.

На каждой банковской карте сверху указан номер телефона информационного центра вашего банка, по которому можно звонить круглосуточно. «Сотруднику» говорите «прощай» и звоните на этот номер с любыми вопросами.

9. Схема «Мобильный банк»: участились случаи мошенничеств с использованием услуги «Мобильный банк», позволяющей управлять счетами через мобильники. Услуга «привязывает» банковский счёт к номеру телефона клиента банка.
Следователь ГСУ ГУ МВД России возбудил уголовное дело по факту хищения денежных средств с банковской карты. Вот как развивались события: к банковской карте потерпевшего был подключен «Мобильный банк». Решив оплатить коммунальные услуги, мужчина вошёл в «Мобильный банк» по ссылке, которой постоянно пользовался, но не заметил, что в строке, где пишется адрес входа, что-то поменялось. Ему пришло sms с одноразовым паролем для входа в «Мобильный банк». Он ввёл его, после чего на странице появилось «СПАСИБО» и больше страница не открывалась. Нажав повторно на ссылку, страница открылась, но с его счёта пропали 6 800 рублей.

Не распространяйте в интернете сведения о мобильных номерах с их привязкой к анкетным данным, не указывайте на страницах в соцсетях мобильные номера, свой адрес и другую личную информацию. Не используйте в интернете номера своих мобильных телефонов, к которым привязаны банковские карты и номера мобильных телефонов, которые вы используете в «Мобильном банке». Если с вашего телефона или банковской карты похитили деньги, немедленно обратитесь в банк, чтобы заблокировать счёт, запретить перевод денег с вашего счёта на другие счета или приостановить обслуживание счетов, на которые ушли ваши деньги. После ответа от банка идите в полицию.

Запомните! Банк никогда не запрашивает по телефону сведения о карте клиента, её номер, код на обратной стороне, ФИО владельца, срок её действия, а тем более пин-код! Если собеседник пытается получить от вас такую информацию, либо просит сообщить коды, которые пришли на ваш телефон от банка, просто прекращайте с ним разговор.

10. Схема «Вредоносная ссылка»: мошенники используют мобильный телефон для передачи сообщений через Viber или WhatsApp с вредоносной ссылкой.
Например, «здесь ваши фото…», «ваш акакунт, страница в «Одноклассниках» взломаны, пройдите регистрацию, «вы выиграли автомобиль, подробности …» и т. д.
Не проходите по такой ссылке, очень высок риск заражения телефона вредоносной программой.
Кроме того, вы можете столкнуться с таким видом вредоносных программ, которые не требуют вашей активности и сами загружаются на ваше мобильное устройство через уязвимости операционной системы. При заражении мобильного устройства происходит блокировка операционной системы, входящих sms, отправка искусственно сгенерированных мобильным устройством сообщений.

Заражённый мобильный телефон отключите, обратитесь к оператору за новой сим-картой, а телефон сдайте в сервисный центр. Если мошенникам удалось похитить денежные средства – бегом в полицию!

Мошенничества в интернете

1. Мошенничества при продаже товаров в интернете по предоплате: продавец отказывается встречаться лично и готов продать товар только посредством пересылки его по почте при условии полной или частичной предоплаты.
Пользуйтесь услугами уже проверенных магазинов!

2. Получение от интернет-магазина товара, не соответствующего заявленному.
До совершения покупки проверьте, давно ли создан сайт магазина, почитайте отзывы в интернете. Не делайте «слепые» покупки в соцсетях. Администрация соцсетей не несёт ответственность за совершаемые с использованием сети действия пользователей.
При покупке железнодорожных и авиабилетов не приобретайте дешевые билеты на сомнительных сайтах, расположенных в доменных зонах .com, .mobi, .org, .biz, .net, .info, .tv. и других, не связанных с российским интернет-пространством. Покупайте билеты на официальных сайтах перевозчиков.

3. Схема «Отклики на объявления»: вам приходит sms от имени сайта объявлений с предложением отправить текст на короткий номер в связи с тем, что вам поступили отклики по объявлению, или же ваш аккаунт был заблокирован. Итог – с вашего счёта будут сняты деньги. Вернуть их невозможно.
Не отвечайте на подобные сообщения и обратитесь в службу поддержки или к оператору мобильной связи с жалобой.

4. Схема «Сами мы не местные»: мошенник под видом покупателя сообщает вам, что желает приобрести ваш товар, но живёт в другом городе и предлагает оплатить товар перечислением денег на вашу карту. Для этого он просит вас назвать номер карты, владельца, срок её действия, код на обратной стороне и сотовый номер, привязанный к карте, либо по умолчанию использует номер, указанный вами в объявлении. После этого мошенник использует данные о карте для оплаты покупок в интернете.

Недавний пример. Житель Новосибирской области разместил на одном из сайтов объявлений информацию о продаже дома в Республике Бурятия. Ему позвонил мужчина, который сказал, что хочет купить дом и готов перевести ему деньги на его банковскую карту в счёт предоплаты. После этого позвонила женщина, представилась бухгалтером и сказала, что готова внести предоплату за дом. Обрадованный продавец назвал ей номер своей карты, а после того, как пришли сообщения с кодами подтверждения, назвал и коды, не прочитав текст сообщений, в которых было сказано, что одноразовые коды нельзя сообщать никому, даже сотрудникам банка. В итоге с карты были списаны 63 000 рублей.
Запоминаем: одноразовые коды нельзя сообщать никому, даже сотрудникам банка.

5. Схема «Зарегистрируйся»: на некоторых сайтах можно зарегистрироваться, только указав свой номер телефона, на который якобы должен прийти код для регистрации. Но если код не приходит в течение 5 минут (а он и не придёт), вам самостоятельно необходимо отправить sms на определённый номер.
Не делайте этого! С вашего счёта спишут деньги!

6. Схема «Инвестирование»: на просторах интернета есть множество сайтов, которые предлагают вложить свои деньги под определённый процент. Но многие из этих ресурсов – обман.

7. Схема «Учим зарабатывать в интернете».
Вам предлагают купить руководство по заработку в интернете (или иные методики), где даётся подробная инструкция, как можно заработать определённую, как правило, большую сумму денег. Чтобы разбогатеть, вам необходимо купить диск, оплатить пересылку и т.п.
Где бывает бесплатный сыр? На самом вы покупаете «пустышку».

ГУ МВД России по Новосибирской области напоминает: если вы стали жертвой мошенника, незамедлительно обращайтесь в органы внутренних дел. Вовремя поступивший сигнал о деятельности преступников повышает шансы установить их личности «по горячим следам».

Последнее обновление — Декабрь 2022

Телефонное мошенничество с каждым годом становится все более распространенным. Его жертвами могут стать как обычные люди, так и известные личности. На сегодняшний день существует очень много схем, по которым действуют телефонные мошенники. Распознать мошенников и не попасться на их удочку поможет эта статья.

Популярные схемы телефонного мошенничества

Существует несколько распространенных способов, которыми пользуются телефонные мошенники.

Близкий родственник попал в беду

Звонят с неизвестного номера и представляются сотрудниками внутренних органов. Сообщают, что близкий человек задержан. Могут указываться разные причины (ДТП, незаконное хранение оружия, совершенное убийство, обнаружение наркотиков, нанесение телесных повреждений другому лицу и т. п.). Затем передают трубку якобы близкому человеку, который говорит взволнованным, нечетким голосом или шёпотом, что попал в беду. Телефон при этом якобы передается сотруднику правоохранительных служб, который предлагает свою помощь в этой ситуации.

Деньги за услуги просят привезти не в отделение, а в определенное место, объясняя это боязнью быть пойманным на даче взятки. Если жертва соглашается передать некую сумму денег, то звонящие сообщают место, куда их необходимо привезти и передать указанному человеку. Нередко сумму забирает курьер, который либо в сговоре, либо ничего не знает.

После передачи денег жертве могут сообщить, где можно «найти» родственника, который на самом деле изначально находился в безопасности. Могут ничего не сообщать, а просто исчезнуть. Часто этим занимаются заключенные прямо из мест лишения свободы. Вариант с переводом средств на карточный счет используется редко, так как счет карты вычисляется. Также бывает деньги просят перевести на номер телефона.

Если абонент, которому звонят, не соглашается на такие действия, на него оказывают давление и пытаются запугать. Мошенники стараются вести непрерывный разговор, чтобы не дать человеку никакого шанса осмыслить услышанное.

При совершении такого рода мошеннических действий, как правило, действует сразу несколько лиц. Основное действующее лицо занимается звонками, набирая на мобильном телефоне номера по возрастанию или убыванию последней цифры, произнося заранее подготовленные фразы и пытаясь запугать и дезориентировать жертву.

Вы выиграли, но нужны деньги для оформления и получения приза

В связи с частым проведением на радио и телевидении акций и лотерей мошенники решили использовать этот способ для обмана честных граждан, прикрываясь лицом солидных компаний или просто выдумывая новые. На эту удочку попадают, как правило, любители быстрых денег и легкой наживы.

На номер телефона жертвы поступает вызов или приходит СМС, в котором сообщается, что вы выиграли машину или что-то очень крупное и дорогостоящее. Для уточнения подробностей предлагается совершить звонок на указанный номер. Звонящий представляются ведущим радиошоу или телепередачи и сообщает о крупном выигрыше. Обычно называют такие призы:

• крупная сумма денег;
• автомобиль;
• ноутбук;
• смартфон.

Чтобы получить приз, «счастливчику» нужно перезвонить на радиостанцию и сообщить некоторые данные. На поступивший звонок отвечает «руководитель призового фонда» и сообщает ряд требований, которые нужны для получения подарка. Мошенник просит человека представиться и назвать дату и год своего рождения, очень убедительно рассказывает об акции и заверяет в ее честности.

Далее следует запугивание тем, что если этого не будет сделано, то приз получить будет невозможно, он будет разыгран заново среди оставшихся участников. Боясь потерять свой шанс, жертва в срочном порядке осуществляет требуемые действия. Как только жертва это сделает, ее деньги будут перечислены мошенникам.

Ошибка с переводом средств на мобильный

На телефон приходит СМС-сообщение, в котором говорится, что на счет мобильного произведено пополнение средств на определенную сумму с помощью функции мобильного перевода или через платежный терминал (на самом деле никакого пополнения не осуществляется). Буквально через минуту пишут или звонят мошенники и сообщают, что перевод был сделан по ошибке, поэтому они просят перевести эту сумму обратно посредством мобильного перевода.

Часто в своем стремлении восстановить справедливость жертва даже не задумывается проверить свой счет и «возвращает» средства обратно, на самом деле переводя мошенникам свои собственные деньги. Не дать этому осуществиться может только недостаточное количество средств на счету, уведомление о котором заставит жертву наконец заподозрить неладное.

Хищение денежных средств по телефонному звонку

На номер приходит СМС с просьбой перезвонить и подробным объяснением причины для звонка. Естественно, все эти обстоятельства выдуманы. После того как обратный звонок завершен, вас очень долго держат на связи. Как только вы отключитесь, то обнаружите, что с вашего мобильного счета списаны деньги. В этом случае вы звоните на платный номер телефона, который был зарегистрирован на мошенников.

Просьба о помощи

На телефон поступает сообщение с незнакомого номера с просьбой перевести деньги не на обычный номер, а на тот, с которого пришло СМС, либо на указанные в этом же сообщении счет, карту. При этом используются стандартные обращения (папа, мама, сын, дочь, друг и т. п.).

Обычно сообщение не содержит ничего пугающего (попал в неприятности, случилась беда) так как человек может всполошиться и позвонить родственнику, другу, от которого якобы пришло СМС. Текст сообщений обычно типа нужно срочно пополнить баланс, не могу позвонить и т. д.

Мошенничество по телефону, связанное с банковскими картами

Распространенность пластиковых карт значительно упростила жизнь аферистам и увеличила число их жертв. Благодаря обычному телефонному звонку мошенники могут за несколько минут завладеть информацией по карточному счету и лишить жертву приличных сумм средств на ней. Рассмотрим наиболее распространенные схемы мошенничеств с банковскими картами.

Подробно:  Все виды мошенничеств с банковскими картами, как защититься и вернуть деньги?

Проверка службой банковской безопасности

На номер телефона поступает звонок якобы от отдела безопасности банка. В разговоре просят сообщить данные о карте для прохождения проверки и при этом угрожают блокировкой карты в случае отказа давать информацию. Завладев секретными данными владельца карты, обманщики совершают покупки или переводят средства на свой счет.

Спасение финансовых средств

Обманщики звонят, представляются сотрудниками банка и сообщают, что с вашего номера карты в данный момент происходит незаконное списание средств и что нужно срочно произвести проверку личных данных. При этом мошенники просят назвать всю информацию по карте.

Ложный покупатель

Многие люди пользуются услугами торговых площадок, чтобы что-то продать, и указывают на них свой номер телефона. На него поступает звонок от мошенника-«покупателя», который просит продиктовать номер карты, срок ее истечения и три цифры, находящиеся на ее обороте, якобы для перечисления денег за покупку.

Как работает эта схема, рассказывает потенциальная жертва, которая не поддалась на уловки афериста и распознала обман:

Сообщение с номером 900

Жертве приходит СМС с незнакомого номера о блокировке карты, списании денежных средств и телефоном для связи, но в начале сообщения указывается 900 – номер Сбербанка. Невнимательная жертва перезванивает, и мошенники ей диктуют ложную инструкцию, прикрываясь целью разблокировать карту или вернуть списанные деньги. На самом деле выведывается информация по карте, делается якобы пробный перевод на указанный мошенником счет или номер, который похищается.

Как распознать телефонного мошенника?

Чтобы понять, что вам звонит обычный аферист, обратите внимание на следующие моменты:

• во время разговора обманщики пользуются стрессовым состоянием жертвы и пытаются сообщить ей как можно больше информации, чтобы у нее не было времени обдумать все сказанное;
• в методах телефонных аферистов часто присутствует элемент запугивания;
• обманщики пользуются чувством жадности людей и их стремлением получить выгоду (например, крупный выигрыш), не прилагая усилий;
• насторожить должна низкая цена за какой-либо товар или услугу: если стоимость товара ниже, чем его обычная цена, то наверняка это объявление разместили мошенники.

Правила безопасности

Чтобы не стать жертвами телефонного мошенничества, нужно помнить:

• Не нужно паниковать, когда вам сообщают какую-либо информацию, пусть даже и шокирующую. Необходимо прервать телефонный звонок и тщательно обдумать то, что вам сообщили.
• Если обманщики утверждают, что кто-то из родственников попал беду, сразу же отключайтесь и перезвоните ему. Если не можете ему дозвониться, то звоните тому, кто в этот момент может находиться рядом с ним.
• Если разговор ведется с якобы сотрудником правоохранительных служб, то необходимо выяснить его должность и ФИО, в каком отделении он работает.
• Ни в коем случае не называйте ФИО (своего или ваших родственников) и не передавайте данные карты. ПИН-код карты не имеют права требовать даже сотрудники банка. Мобильные операторы никогда не просят сообщить код пополнения телефонного счета.
• Не ведитесь на то, что вы выиграли дорогостоящий приз, особенно если вы никогда сами не участвовали ни в какой лотерее.
• При совершении покупок в Интернете нужно пользоваться только проверенными сайтами, по возможности не вносить предоплату.
• Следует внести номер горячей линии банка в адресную книгу.
• Рекомендуется завести отдельную карту для совершения виртуальных покупок.
• Будет нелишним завести номер телефона для экстренных ситуаций, который будут знать только родственники.
• Не стоит перезванивать по незнакомым номерам, которые звонили вам и сбрасывали вызов: кому будет нужно, тот и сам вас найдет.

Смотрите видео о правилах безопасности при телефонном разговоре с человеком, звонящем с незнакомого номера:

Куда жаловаться? Ответственность за телефонное мошенничество

Если вы стали жертвой телефонных мошенников, то нужно обратиться в полицию с заявлением. Действовать лучше оперативно, чем меньше времени прошло после того, как аферистами были осуществлены незаконные действия, тем больше шансов их поймать и вернуть деньги.

За совершение мошеннических действий в зависимости от их вида и причиненного ущерба предусмотрено несколько мер наказания. Так, совершение телефонного мошенничества предполагает уголовную или административную ответственность.

Если сумма ущерба составляет более 2500 рублей, то предусмотрено открытие уголовного дела. В случае доказательства вины оно предполагает наложение штрафа в размере до 300 000 руб., назначения обязательных, исправительных или принудительных работ, ареста, а также лишения свободы до 5 лет. За мошенничество в особо крупных размерах предусмотрено лишение свободы сроком до 12 лет.

Если сумма ущерба составила менее 2500 рублей, привлечь аферистов к уголовной ответственности уже не удастся. В этом случае речь будет идти о мелком хищении, которое предполагает административную ответственность. Она предусматривает арест на срок до 15 суток и/или назначение определенного количества часов на выполнение обязательных работ.

Мошенничество с использованием мобильного телефона широко распространено в наше время. Очень много граждан стали жертвами телефонного обмана. Соблюдение простых правил безопасности во время телефонного разговора поможет сохранить в целостности и сохранности финансовые средства и нервную систему.

(4 оценок, среднее: 5,00 из 5)

Загрузка…