Как отправить деньги по номеру телефона

Сбербанк предлагает своим клиентам удобную опцию – перевод средств по номеру телефона. Это очень удобно, так как плательщику не нужно знать и указывать длинный номер карты с риском допустить ошибку. Достаточно ввести номер телефона, который легче запомнить или записать.

Как переводить деньги по номеру телефона в Сбербанке?

В банкомате или терминале

В каком случае перевести не получится?

Как проверить, привязан ли номер к карте?

Условия выполнения перевода

Правила безопасности при переводах

Как переводить деньги по номеру телефона в Сбербанке?

Деньги на карту Сбербанка по номеру телефона можно переводить в любое удобное время. Для осуществления операции достаточно знать номер телефона получателя. Обязательное условие – у отправителя и получателя должен быть подключен Мобильный банк. Чтобы выполнить платеж, можно воспользоваться одним из нижеперечисленных способов.

На сайте Сбербанк Онлайн

Клиенты, подключенные к сервису Сбербанк Онлайн, могут отправлять платежи онлайн через личный кабинет. Для этого необходимо авторизоваться в системе и выбрать карту, с которой вы хотите осуществить перевод. Далее выполните следующий комплекс действий:

  • войдите в меню «операции»;
  • выберите опцию «перевести частному лицу»;
  • в открывшейся форме выберете операцию «перевод клиенту Сбербанка».

Откроется специальная форма для заполнения реквизитов. В пункте «куда» будет предложено несколько вариантов платежа, нужно выбрать – «карта по номеру телефона. После этого введите в соответствующую строку номер телефона, сумму и сообщение получателю (при необходимости). Далее кликните «перевести», система отправит вас на страницу для подтверждения платежа. Здесь необходимо проверить правильность введенных данных. Система укажет ФИО получателя, которое может служить для проверки.

Если все данные верны, нажмите «подтвердить по SMS», дождитесь пароль, который придет на мобильный телефон и введите его в соответствующее поле. Деньги будут списаны с карты отправителя и перечислены на карту получателя. Каждый из них получит уведомление о проведении операции.

В банкомате или терминале

Сбербанк предоставляет возможность перевести средства по номеру телефона, используя банкомат или терминал самообслуживания. Для этого необходимо:

  • вставить карту в устройство и ввести пин-код;
  • в меню выбрать раздел «платежи»;
  • перейти в подменю «перевод средств»;
  • выбрать соответствующий способ оплаты;
  • указать номер телефона получателя;
  • указать сумму платежа;
  • проверить правильность введенных данных;
  • подтвердить платеж.

В мобильном приложении

Мобильное приложение Сбербанк Онлайн также предоставляет возможность выполнить платеж по номеру телефона. Для этого необходимо:

  • выбрать опцию «платежи» в главном меню;
  • кликнуть «клиенту Сбербанка»;
  • выбрать из телефонной книги номер получателя или ввести его вручную;
  • указать карту, с которой будет осуществляться платеж и сумму;
  • проверить правильность введенных данных и выбрать опцию «перевести».

После выполнения платежа пользователю будет предложено сохранить шаблон для более удобного проведения аналогичной операции в будущем.

По SMS на номер 900

Одним из самых удобных способов перевода средств по номеру телефона является платеж по СМС. Для осуществления операции не нужен интернет. Его можно провести в любое время, имея под рукой лишь телефон, который подключен к Мобильному банку. Для этого отправьте SMS на номер телефона 900 следующего содержания:

ПЕРЕВОД 9ХХ7654321 1000

Где:

  • 9ХХ7654321 – номер телефона получателя;
  • 1000 – сумма платежа в рублях.

В ответ вам придет сообщение, в котором указана первая буква фамилии получателя, его имя, отчество и код платежа. Если данные верны, необходимо с помощью кода подтвердить операцию, отправив его на номер 900. После этого платеж будет проведен, а отправитель и получатель получат уведомление об операции. 

USSD командами

Используя мобильный телефон, можно совершить платеж с помощью USSD-запроса. Для многих это самый простой и быстрый способ отправить деньги. На клавиатуре мобильного телефона наберите:

*900*12*9XX7654321*300#

И нажмите кнопку вызова.

Значение команды:

  • 9XX7654321 – номер телефона;
  • 300 – сумма платежа.

Недостатком такого вида операции является то, что после проведения платежа отправителю не предоставляется чек. Но в отличие от СМС, он может быть отправлен даже в том случае, если на телефоне отправителя нет средств.

В каком случае перевести не получится?

Для осуществления платежа на номер телефона обязательно у отправителя и получателя должна быть подключена услуга Мобильный банк. Сумма операции не должна быть меньше 10 рублей и больше 8000 рублей. Операция возможна лишь в национальной валюте. Платеж будет отклонен при попытке заплатить с кредитной, корпоративной, виртуальной карты.

Как проверить, привязан ли номер к карте?

Если номер телефона привязан к карте клиента, ему будут приходить СМС уведомления о приходных/расходных операциях. Существует и другой способ – на номер 900 необходимо отправить SMS с текстом СПРАВКА. В ответ пользователю придет сообщение, в котором будет указана информация о картах, которые подключены к номеру телефона. Если у клиента остались вопросы, он может обратиться в ближайшее отделение банка или позвонить на горячую линию для получения консультации.

Условия выполнения перевода

Независимо от того, какой способ использовал клиент для отправки платежа, банк одобрит его лишь при условии, что номер телефона привязан к карте и подключена услуга «Мобильный банк». Также карта должна быть активна, на счету должна быть достаточная сумма для совершения операции. Карта должна быть дебетовой, международной.

Лимиты и комиссия

Платежи на номер телефона максимально просты, но они связаны с определенными рисками. Поэтому Сбербанк установил определенные ограничения:

  • сумма отправленных платежей в сутки – не больше 8 тыс. рублей;
  • сумма принятых платежей в сутки – не больше 8 тыс. рублей;
  • количество платежных операций – не больше 10 в сутки.

При превышении допустимых лимитов, плательщику придет уведомление о том, что в операции отказано. Если карта получателя и плательщика открыта на территории одного и того же города или в отделения, комиссия за перевод взиматься не будет. В других случаях она составит 1%.

Правила безопасности при переводах

При осуществлении платежей, клиентам Сбербанка рекомендуется придерживаться правил безопасности:

  • не оставляйте телефон без присмотра и не передавайте третьим лицам;
  • при утере мобильного телефона нужно в срочном порядке заблокировать SIM у оператора и обратиться на горячую линию банка для блокировки онлайн-сервисов;
  • пользуйтесь антивирусными программами и не забывайте их обновлять;
  • не подключайте к своим картам чужие телефоны;
  • завершайте работу с личным кабинетом через кнопку «Выход»;
  • при установке дополнительных программ на смартфон, проверяйте права доступа, которые хочет получить приложение;
  • при подозрении, что от вашего имени кто-то совершает несанкционированные операции, Сбербанк в целях безопасности может заблокировать онлайн-услуги.

Будьте внимательны, не переходите по подозрительным ссылкам, которые приходят в СМС и не скачивайте приложения с неофициальных источников.

Шаблоны перевода

Для тех клиентов, которые регулярно осуществляют платежи в пользу одного и того же получателя, предусмотрена возможность создания шаблонов. Шаблон в Сбербанк Онлайн легко создать, используя опцию «создать шаблон» или кликнув кнопку «сохранить шаблон» непосредственно при выполнении платежа. Для тех, кому привычнее пользоваться Мобильным банком, есть возможность создания СМС шаблонов. При необходимости, шаблоны можно редактировать. Шаблон можно создать как в сервисе Сбербанк Онлайн, так и в терминале самообслуживания.

Как перевести деньги по номеру телефона

Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости

Высшее образование в Международном Восточно-Европейском Университете по направлению «Банковское дело». С отличием окончила Российский экономический институт имени Г.В. Плеханова по профилю «Финансы и кредит». Десятилетний опыт работы в ведущих банках России: Альфа-Банк, Ренессанс Кредит, Хоум Кредит Банк, Дельта Кредит, АТБ, Связной (закрылся). Является аналитиком и экспертом сервиса Бробанк по банковской деятельности и финансовой стабильности. rusanova@brobank.ru
Открыть профиль

Бробанк.ру рассказывает, как перевести деньги по номеру телефона в свой или другой банк. Особенности операции, лимиты и комиссии. Как переводить куда угодно до 100 000 в месяц бесплатно. Важные моменты для клиентов Сбербанка.

  1. О Системе быстрых платежей

  2. Что нужно для перевода по номеру телефона

  3. Размер комиссии

  4. Как переводить деньги по номеру телефона

  5. Как переводить деньги по номеру телефона через Сбербанк

  6. В заключение

О Системе быстрых платежей

Создание СБП было анонсировано в 2018 году, а в 2019 она начала функционировать. По задумке Центрального Банка к системе подключаются российские банки, клиенты которых в итоге смогут переводить деньги друг другу без комиссии и моментально.

Идентификатором перевода при этом становится не номер банковской карты, а мобильный телефон клиента. То есть в СБП клиент определяется по телефону. Если к нему привязано несколько карт разных банков, при переводе клиент выбирает нужный из появившегося списка. Фактически в Система быстрых платежей строится на базе номеров мобильных телефонов держателей банковских карт.

С момента создания сервиса к нему начали постепенно подключаться российские банки. Изначально переводить деньги по номеру телефона могли клиенты только некоторых банков. Но постепенно перечень входящих в СБП организаций увеличивается. В итоге на 2022 год в него входят 206 финансовых организаций. Это уже не только банки, но и электронные кошельки и другие платежные структуры.

206 финансовых организаций подключены к Системе быстрых платежей

На сегодня перевести деньги по номеру телефона на карту любого другого банка может любой банковский клиент. То есть всем доступны межбанковские переводы без комиссии. Причем сервис работает круглосуточно, выполняет операции моментально.

Что нужно для перевода по номеру телефона

Например, вы хотите перевести деньги в ВТБ по номеру телефона. Для выполнения операции вам нужна карта с достаточным для проведения операции балансом и доступ в онлайн-банк.

Перечисление средств таким способом проводится только дистанционно через банкинг или мобильное приложение. Держатели любых банковских карт получают доступ к этим системам бесплатно — могут зарегистрироваться в них сразу после получения пластика. Если доступа еще нет, пройдите простую регистрацию.

Идеальный вариант — установите мобильное приложение обслуживающего банка. Оно устанавливается на смартфон. В итоге доступ к переводам по номерам телефонов через СБП и к другим финансовым операциям будет всегда под рукой, в любое время суток.

Для перевода нужны:

  • номер телефона банковского клиента, которому вы планируете отправить деньги;
  • ваша карта, выпущенная любым банком, с достаточным балансом;
  • устройство с выходом в интернет. Можно использовать любое, чаще всего россияне выполняют операцию с телефона;
  • доступ в банкинг обслуживающего банка или в мобильное приложение.

Размер комиссии

Большой плюс перевода по номеру телефона — его бесплатность. Держатель каждой карты может за месяц бесплатно отправлять в другие банки до 100 000 рублей. Речь именно о переводах через СБП.

Но даже если лимит превышается, комиссия не будет бить по карману. Она составляет всего 0,5% от суммы операции. Например, если вы отправляете сверх установленного бесплатного лимита 10000 рублей, плата за операцию составит 50 рублей.

В течение суток таким образом можно отправить с банковской карты более 150 000 рублей (минимум, установленный ЦБ РФ). Точную предельную сумму уточняйте в банке

Отправляйте до 100 000 рублей в месяц бесплатно с СБП

Как переводить деньги по номеру телефона

Для примера рассмотрим инструкцию по переводу таким образом денег из Тинькофф. В других банках операция выполняется аналогично. Если речь о картах получателя или отправителя, которые обслуживаются Сбербанком, есть некоторые нюансы. О них расскажем ниже.

Использовать можно как обычный банкинг, так и мобильное приложение. Чаще всего граждане пользуются приложением, поэтому инструкцию делаем по нему:

  1. Зайдите на главную страницу приложения. Там увидите раздел платежей, в который нужно зайти.
  2. перевести деньги по номеру телефона

  3. В случае с банком Тинькофф на главной странице раздела Платежи сразу по центру располагается строка, куда нужно вводить номер телефона для перевода. В банкингах других банков может быть отдельная кнопка “Перевод по телефону” или “Перевод по СБП”.
  4. перевести деньги по номеру телефона в тинькофф

  5. Вводите номер телефона человеку, которому планируете перевести деньги. Если к этому телефону привязаны карточки разных банков, система все их укажет. Вам нужно отметить ту, на которую вы планируете делать перечисление.
  6. ввести номер телефона

  7. Далее указываете сумму. Ниже есть поле сообщения получателю. Если необходимо, заполните его. В завершение нажимаете кнопку “Отправить”, деньги уходят на карту.

Это моментальный метод перечисления денег на карту любого российского банка. Вне зависимости от времени суток средства поступят на указанную карточку моментально. Задержки случаются крайне редко.

Как переводить деньги по номеру телефона через Сбербанк

Российские банки предоставили своим клиентам по умолчанию возможность переводить деньги на карточки других банков по номеру телефона по умолчанию. То есть клиенту ничего не нужно делать дополнительно: в банкинге или приложении сразу есть функция перевода через СБП. Это удобно. Но Сбербанк сделал несколько иначе.

Остается только догадываться почему, но Сбербанк не предоставляет возможность перевода по СБП по умолчанию, как это делают другие банки. Чтобы воспользоваться этой возможностью, клиенту Сбера сначала нужно включить СБП. Более того, чтобы принять перевод, отправленный по СБП, нужно также предварительно включить эту опцию.

Если у клиента Сбербанка не подключена возможность получения переводов по номеру телефона по СБП, с отправителя будет взята комиссия. Часто для отправителя это становится неожиданностью.

Клиентам Сбербанка нужно самостоятельно подключить СБП

Как наладить работу Системы быстрых платежей клиенту Сбербанка:

  1. Для этого ему нужен доступ в систему Сбербанк Онлайн. Если еще не устанавливали это приложение, скачайте и установите.
  2. Нужно зайти в свой профиль клиента Сбера, кнопка входа располагается в верхнем левом углу.
  3. Зайдя в профиль, нажмите кнопку Настройки. Здесь нужно прокрутить далеко вниз. Там увидите пункт Система быстрых платежей. Зайдите в него.
  4. Здесь вам нужно подключить возможность выполнения исходящих переводов по номеру телефона. Сразу рекомендуем подключить и входящие, чтобы ваши близкие и другие люди не платили комиссию за перевод вам денег.

Если вы хотите перевести деньги клиенту Сбербанка по номеру телефона, внимательно смотрите на размер суммы списания после введения суммы. Если видите, что есть комиссия, обратитесь к получателю и попросите его зайти в Сбербанк Онлайн и подключиться к СБП.

В заключение

Перевод денег с карты любого банка на другую по номеру телефона — на сегодня это самый популярный метод передачи средств. Стандартные переводы с карты на карту практически всегда облагаются комиссией, если перечисление проводится в другой банк. Благодаря СБП клиенты всех банков РФ могут переводить друг-другу средства без комиссии.

Сама же Система быстрых платежей не стоит на месте, она добавляет дополнительный функционал. Так, владельцы смартфонов могут расплачиваться со своего банковского счета в магазинах путем считывания на кассе QR-кода. Операция такого типа также проводится через СБП. Такой способ оплаты стал альтернативой бесконтактной оплате в рамках Apple Pay и Google Pay, которая перестала функционировать в РФ после санкций.

Частые вопросы

Можно ли перевести деньги по номеру телефона, не зная банк?

Если к этому телефону привязана карточка только одного банка, она появится после введения номера телефона, ее и выберите. Но если к номеру привязано несколько карт разных банков, нужно уточнить у получателя, в какой именно банк отправить ему деньги.

Почему нельзя перевести деньги по номеру телефона?

Если операция не выполняется, обратитесь в поддержку своего банка по номеру горячей линии или через чат в приложении.

Как подключиться к СБП?

Стандартно банки автоматически подключают своих клиентов к этой системе. Исключением стал Сбербанк. Если вы являетесь его клиентом, зайдите в Сбербанк Онлайн в свой профиль и в настройках выполните подключение входящих и исходящих переводов по СБП.

Как быстро придет перевод, отправленный по СБП?

Можно ли отправить по номеру телефона большую сумму?

Есть суточный лимит — максимально можно перевести 150 000 с одной карты.

Комментарии: 0

Клиентам Сбербанка доступно множество возможностей для перевода средств. Мы разобрались в каждом методе и составили подробную инструкцию.

Чтобы совершить платеж или отправить деньги друзьям или родственникам не нужно искать отделение Сбербанка, а в некоторых случаях не нужно даже банкомата. Современные технологии позволяют переводить деньги между картами Сбербанка за считанные секунды, не тратя время на поиски офисов и не дожидаясь их открытия.

На сегодняшний день Сбербанк России предоставляет множество возможностей для быстрого перевода средств: деньги можно перевести по номеру телефона или карты воспользовавшись интернет-банком, приложением для смартфонов, USSD-командой, смс-сервисом и банкоматом. Давайте рассмотрим особенности каждого метода.

Мобильный банк

Отправка денег через СМС на номер 900 – наиболее распространенный метод передачи средств среди клиентов Сбербанка. Для этого достаточно выучить несколько простых кодов, которые позволят перевести деньги всего за минуту. Подключить Мобильный банк Сбербанка можно в отделении – обычно это делают еще при получении карточки.

Перевести деньги через номер 900 можно по номеру телефона получателя или по номеру карточки, а также через USSD-команды.

По номеру телефона получателя

В этом случае Мобильный банк должен быть подключен и у отправителя, и у получателя. Если у получателя есть несколько карточек, в приоритете – зарплатная, поэтому деньги скорее всего будут зачислены на нее.

Для того, чтобы отправить деньги, нужно написать СМС на номер 900. Сообщение должно выглядеть так:

Первое слово – команда, означающая, что вы хотите перевести деньги. Далее – номер получателя средств, а затем – сумма, которую вам необходимо перевести.

Вы также можете выбрать предпочтительную для перевода карту. В этом случае СМС-команда будет выглядеть так:

Где 1234 – последние четыре цифры карты, на которую вы совершаете перевод.

Перевод по номеру карты

Если вы не знаете номер телефона получателя или же хотите совершить перевод на конкретную карту, команда меняется. Выглядеть она будет следующим образом:

Где 1234567891234567 – номер карты, на которую вы собираетесь передать средства.

Для перевода между конкретными карточками команда будет выглядеть следующим образом:

1234 – номер карты, с которой осуществляется перевод, в то время как 4321 – номер карты получателя.

USSD-команды – быстрая отправка денег

Для абонентов федеральных операторов связи доступны переводы через USSD-запросы. Ввести их можно с клавиатуры набора номера.

Так, чтобы перечислить средства с одной карты Сбербанка на другую, нужно набрать команду:

и нажать на кнопку вызова. В данной команде X – номер телефона, к которому привязана карта получателя, и набор происходит без 8. Y – сумма, которую вы хотите перевести.

На переводы с помощью Мобильного банка действует ограничение – не более 10 транзакций в день, при этом общая сумма и для отправителя, и для получателя не должна превышать 8 тысяч рублей. Комиссия не взимается на транзакции в пределах одного города, однако, если перевод осуществляется между разными городами, комиссия составляет 1% – максимум 1000 рублей.

Интернет-банкинг Сбербанк Онлайн

Переводы между клиентами Сбербанка

Сбербанк Онлайн – это интернет-банкинг, с помощью которого вы можете не только проверять свой баланс и оплачивать счета, но и переводить деньги. Необходим лишь доступ к интернету и регистрация в сервисе Сбербанк Онлайн.

Для того, чтобы быстро сделать перевод, достаточно нескольких шагов:

Зайдите в Сбербанк Онлайн по ссылке online.sberbank.ru и выберите меню «Переводы и платежи», после чего найдите подходящий вам пункт – например, «Перевод клиенту Сбербанка». Введите номер карты или телефон, укажите сумму платежа и выберите счет для списания, нажмите кнопку “Перевести”; В новом окне проверьте данные платежа и нажмите кнопку “Подтвердить по СМС”. После этого вам придет СМС-сообщение с кодом, который нужно ввести в появившемся окне и нажать на кнопку “Подтвердить”.

Уведомление об успешной транзакции придет вам и получателю в СМС-сообщении. Через Сбербанк Онлайн можно переводить любые суммы, а комиссия за перевод взимается только при транзакциях между городами.

Переводы между своими картами

Комиссия за переводы между картами одного клиента не взимается вовсе, а время транзакции сокращается до нескольких секунд. При этом процесс такой же простой:

  1. Войдите в личный кабинет Сбербанк Онлайн и откройте страницу “Платежи и переводы”;
  2. Кликните на кнопку “Перевод между своими счетами и картами”;
  3. Появится окно, в котором нужно выбрать карту, с которой будет осуществляться перевод, а также карту-получателя. После этого введите необходимую сумму и нажмите на “Перевести”;
  4. Затем проверьте реквизиты и нажмите “Подтвердить”.

Операция производится мгновенно, а о ее результате вы узнаете с помощью СМС.

Через мобильное приложение Сбербанк Онлайн

Пользователи смартфонов могут воспользоваться мобильным банкингом. Установить приложение можно через AppStore или Google Play, а войти можно под тем же логином и паролем, что и в браузерной версии банкинга.

Для того, чтобы произвести транзакцию между счетами, вам необходимо:

  1. Пролистать главную страницу до вкладки “Платежи” и выбрать кнопку “Клиенту Сбербанка”;
  2. После этого откроется страница, которая предлагает несколько вариантов перевода – по номеру телефона, по контакту из записной книжки телефона, по номеру карты или на банковский счет клиента. Выберите наиболее подходящий вам способ;
  3. Если вы хотите перевести деньги по номеру телефона, выберите контакт со значком Сбербанка или введите номер самостоятельно. Для перевода по номеру карты, введите его самостоятельно или, если ваш смартфон имеет такую функцию, сканируйте пластик;
  4. Далее введите сумму перевода и, если хочется, комментарий, после чего подтвердите выполнение операции.

После осуществления перевода на экране появится предложение сохранить чек – документ со всеми реквизитами операции появится в галерее вашего смартфона. Также вы можете сохранить шаблон операции для будущих переводов.

Банкомат

Несмотря на развитие и распространение интернета, многие клиенты банков до сих пор отдают свое предпочтение банкоматам как наиболее привычному способу оплаты счетов и перевода денег. Не нужно вводить паролей и кодов из СМС и, если терминал принимает наличные, вы можете внести деньги на свой счет.

Процедура очень проста:

  1. Вставьте пластиковую карту Сбербанка в терминал и введите свой ПИН-код;
  2. Затем выберите пункт “Перевод средств” и введите номер карты получателя;
  3. Введите номер карты получателя и нажмите “Далее”.

Комиссия за переводы между картами, оформленными в разных городах, составляет так же 1%. Ограничена и максимальная сумма перевода – в зависимости от вида пластиковой карты, она может варьироваться в диапазоне от 100 до 300 тысяч рублей.

В целом переводы между клиентами Сбербанка имеют лишь несколько ограничений. О лимитах суточных переводов уже было сказано выше. Кроме этого важно помнить, что переводы возможны лишь в валюте пластиковой карточки отправителя и получателя, а комиссия за операцию взимается со счета отправителя средств.

otpravil-dengi-znaya-tolko-nomer-telefonaВсё, что написано ниже в заметке, — не явл. индивидуальной инвестиционной рекомендацией! Всё, что вы делаете по примерам ниже — делаете на свой страх и риск!

Всем доброго времени!

«Круговорот денег в природе» — это не только интересный оборот слов, но и повседневная реальность, жизнь. Нам очень часто нужно кому-то отправить средства, и хорошо бы, если этот процесс был максимально прост… 👌

В этой заметке я решил привести несколько наиболее быстрых и доступных способов перевода денег, используя только номер телефона (т.е. вам фактически всё остальное не нужно!). Разумеется, будет рассмотрена и новомодная система быстрых платежей (сокращенно СБП) от ЦБ (вышедшая в «свет» в 2019г.).

В общем, сегодняшняя заметка будет максимально приближена к реальной жизни.

Итак…

*

📌 Еще по теме!

Как перевести деньги по e-mail (почтовому ящику) — https://ocomp.info/kak-perevesti-money-po-e-mail.html

*

Содержание статьи

    ускорение ПК

  • 1 Способы перевода средств по номеру телефона
    • 1.1 Способ 1: с помощью СБП (система быстрых платежей). Только по РФ
    • 1.2 Способ 2: через платежную систему QIWI
    • 1.3 Способ 3: через платежную систему Ю-мани (Яндекс-денег)
    • 1.4 Способ 4: с помощью Сбербанк-онлайн
  •  → Задать вопрос | дополнить 

Способы перевода средств по номеру телефона

Способ 1: с помощью СБП (система быстрых платежей). Только по РФ

Система быстрых платежей (или СБП) — весьма удобная «штука» для обмена средств между людьми, имеющими счета в разных банках. Если раньше для перевода средств нужно было заполнять кучу реквизитов для типичного «межбанка», то сейчас — просто указать номер телефона…

Логотип СБП

Логотип СБП

На текущий момент к СБП подключились почти все значимые банки страны (Сбербанк уже тоже, но там не так всё просто… 😊).

📌 В помощь! (обновление от 31.05.2020)

Подключение СБП в Сбербанке и пример перевода (инструкция).

*

Как это работает (покажу на примере):

  1. допустим есть счета в двух разных банках (например, Альфа-Банк и Русский Стандарт). И мне нужно перевести средства с одного банка в другой максимально быстро (а на дворе НГ, отделения закрыты, и межбанк не работает 👀). В своем примере, кстати, я буду переводить средства себе;
  2. для начала нужно зайти в личный кабинет одного из банков, и перейти в меню перевода средств по номеру телефона. После нужно указать сумму, выбрать из списка банк, ну и ввести сам номер получателя (пример личного кабинета Альфа-Банка на скрине ниже);

    В другой банк - по номеру телефона (СПБ)

    В другой банк — по номеру телефона (СБП)

  3. далее (как я понимаю) система проверит, зарегистрирован ли данный номер телефона у указанного банка, и если да — то вы увидите окно с информацией о ФИО получателя. Вам останется только подтвердить перевод (разумеется, если ФИО вам незнакомы — подтверждать не нужно! 😊).

    Проверка (СБП). Перевод отправлен

    Проверка (СБП). Перевод отправлен

  4. Собственно, деньги приходят почти моментально (в течении минуты). См. скриншот ниже… 👌

    Средства пришли (СБП)

    Средства пришли (СБП)

Преимущества СПБ:

  1. переводы поступают практически моментально: сколько я не отправлял — деньги поступали менее, чем за минуту! Причем, работает СБП и в праздники, и выходные, и днем, и ночью;
  2. низкие комиссии (это либо бесплатно, либо возьмут всего несколько рублей (зависит от вашего банка));
  3. никаких сложных и долгих заполнений реквизитов — достаточно знать номер телефона и название банка того, кому вы отправляете деньги;
  4. это достаточно надежно, т.к. система организована самим ЦБ РФ.

*

📌 Важно!

Очень рекомендую перед отправкой большой суммы — проверить как работает СБП между вашими банками на 50-100 рублях. Всё-таки СБП внедрена не так давно, и мало ли, вдруг перевод подвиснет (а средства нужны очень скоро) …

*

Довольно популярный вопрос: «можно ли ошибиться номером и отправить средства не тому человеку?».

Чисто теоретически, если вы будете просто жать «Далее/далее», не смотря на уведомления — то можно сделать всё, что угодно.

Однако, на практике, после ввода номера телефона получателя и его банка — происходит запрос/проверка, на кого зарегистрирован счет по этому номеру телефона в указанном банке, и вам предоставляется эта информация…

Т.е. вас переспрашивают, точно ли на такие-то «ФИО и номер телефона» нужно перевести средства, либо (если получателя с таким номером в данном банке нет) — вы увидите ошибку, как на скрине ниже.

Отправка 30 рублей на случайный номер...

Отправка 30 рублей на случайный номер…

*

Способ 2: через платежную систему QIWI

👉 Официальный сайт: https://qiwi.com/

QIWI — очень популярная платежная система в сети Интернет. Основная ее «изюминка», которая была изначально — номер телефона это и есть все реквизиты для отправки средств! И должен вам сказать, что это очень удобно.

Что касается практической части: то здесь все максимально просто. После регистрации и авторизации, в личном кабинете вам достаточно перейти во вкладку «Переводы», ввести сумму и номер получателя (разумеется, он тоже должен быть зарегистрирован в QIWI).

Личный кабинет QIWI — перевод на номер...

Личный кабинет QIWI — перевод на номер…

После, деньги к нему поступят практически моментально. У меня на блоге, кстати, была заметка о работе с QIWI, ссылку оставлю ниже…

👉 В помощь!

Киви-кошелек (QIWI): как создать, пополнить, оплатить им покупку, и вывести деньги с него — https://ocomp.info/kivi-koshelek-faq.html

*

Преимущества QIWI:

  1. переводы можно делать не только по РФ, но и за границу;
  2. переводы моментальные;
  3. чтобы завести кошелек вам понадобиться только паспорт и номер телефона;
  4. пополнить счет можно практически с любой банковской карты.

Недостатки QIWI:

  1. для более-менее крупных сумм (более 15 000 руб.) необходима идентификация;
  2. комиссии за вывод средств из системы (1-3% в зависимости от способа).

*

Способ 3: через платежную систему Ю-мани (Яндекс-денег)

👉 Официальный сайт: https://yoomoney.ru

Яндекс-деньги в общем и целым очень похожи на QIWI (во многом аналогичны). После регистрации и авторизации на сервисе — вы можете осуществить перевод по:

  • номеру телефона;
  • электронной почте;
  • номеру кошелька.

Отмечу, что за перевод в Яндекс-деньгах берется комиссия 0,5%.

Перевод денег — скрин из личного кабинета Яндекс-денег

Перевод денег — скрин из личного кабинета Яндекс-денег

Более подробно о том, как ими пользоваться можете узнать в моей прошлой заметке… 👇

📌 В помощь!

Яндекс Деньги — как пользоваться: пополнить, перевести на др. кошелек, вывести на карту или банковский счет — https://ocomp.info/yandeks-dengi-kak-polzovatsya.html

*

Способ 4: с помощью Сбербанк-онлайн

Вариант 1: через СБП, пример настройки тут.

Вариант 2: через внутреннюю систему Сбербанка, об этом ниже.

Ну и нельзя не отметить самый большой банк нашей страны. 👌 Если у отправителя и получателя открыты счета в Сбербанке — то внутренний перевод через личный онлайн-кабинет — это самый логичный и быстрый вариант.

Работает это очень просто. После авторизации в Сбербанк-онлайн, вам будет нужно перейти в меню «Переводы и платежи» и указать, что требуется перевод клиенту Сбербанка.

Сбербанк-онлайн - выбираем на какую карту будем переводить средства

Сбербанк-онлайн — выбираем на какую карту будем переводить средства

После в графе «Куда» указать либо номер телефона, либо счет, либо номер карты получателя. Собственно, далее система покажет вам его ФИО — и, если они правильные, подтвердить перевод.

Заполнение реквизитов в личном кабинете Сбербанка

Заполнение реквизитов в личном кабинете Сбербанка

Более подробно Сбербанк-онлайн рассмотрен в одной моей прошлой заметке…

📌 В помощь! 

Как пользоваться Сбербанк-онлайн: от регистрации и открытия вклада — до подключения «Спасибо» и копилки — https://ocomp.info/kak-polzovatsya-sberbank-onlayn.html

*

На сим у меня пока всё…

Всем удачи!

 👋

Первая публикация: 07.01.2020

Корректировка: 7.01.2022

donate

dzen-ya

Полезный софт:

  • видеомонтаж
  • Видео-Монтаж
  • Отличное ПО для создания своих первых видеороликов (все действия идут по шагам!).
    Видео сделает даже новичок!

  • утилита для оптимизации
  • Ускоритель компьютера
  • Программа для очистки Windows от «мусора» (удаляет временные файлы, ускоряет систему, оптимизирует реестр).

Сбербанк постоянно совершенствует клиентский сервис, делая управление счетом максимально комфортным и быстрым. Так, теперь клиентам банка доступен перевод денег по номеру телефона. Сбербанк позволяет производить эту операцию в течение нескольких минут, так что, если кому-то из ваших родных или друзей срочно понадобится перевести деньги, это не составит труда. Упрощает это процедуру еще и потому, что для перевода достаточно помнить телефонный номер, а не длинные и сложные реквизиты, которые зачастую приходится записывать. Однако нужно учитывать, что таким образом деньги можно перевести только на карту другого клиента Сбербанка, который также пользуется мобильным банкингом.

Перевод денег по номеру телефона через Сбербанк

При этом, если к номеру телефона, на который вы переводите средства, привязано несколько карточных счетов, то система автоматически выберет один из них, который покажется ей оптимальным для зачисления средств. В первую очередь таким будут являться зарплатные карты и счета, открытые в российских рублях. Такая же ситуация с номером-отправителем – если к нему привязано несколько счетов, банк выберет оптимальный по тем же критериям.

К преимуществам данного способа также можно отнести также отсутствие необходимости в Интернет-соединении, доступность в абсолютно любое время, будь то обеденный перерыв или поздняя ночь.

Воспользоваться услугой могут абоненты любых операторов: Билайн, МТС, Мегафон и др.

Перевод через 900 по номеру карты

Чтобы перечислить деньги на другую карту, нужно первым делом сформировать запрос. Для этого отправляем смс-сообщение со следующими параметрами:

  • Номер получателя – 900
  • Сообщение – ПЕРЕВОД 49ХХХ98765 5000

Где 10 цифр после слова «перевод» — номер телефона без «+» и первой цифры кода. При этом он обязательно должен быть зарегистрирован в Мобильном банке. Далее пишется сумма, которыми вы хотите перевести. Также можно писать «ПЕРЕВЕСТИ» и для написания обоих вариантов может использоваться латиница: «PEREVOD» или «PEREVESTI».

Чтобы исключить перевод на «не ту» карту, можно перед номером телефона указать 4 последние цифры номера карты, тогда перевод поступит точно по назначению.

После формирования запроса вы, в течение нескольких минут, получите ответное сообщение системы с кодом подтверждения операции и данными (Именем, отчеством и первой буквой фамилии) получателя. Это удобно, поскольку, если вы не знаете человека, которому принадлежит привязанная к номеру телефона карта, дальнейшие действия можно не осуществлять и не совершать перевод. К тому же, это еще один способ перепроверить данные – номер телефона, сумму, проводимой операции. Если все в порядке – сообщение нужно отправить еще раз, уже только с кодом подтверждения. В течение пары минут на карту получателя будут зачислены средства и списаны с вашей карты. По осуществлении операции вы получите смс-уведомление.

Как осуществляется перевод денег через номер телефона Сбербанк?

Однако есть и ограничения на перевод денег Сбербанку номеру телефона смс. Рассмотрим их.

Ограничения на использование перевода средств через смс

Во-первых, существуют лимиты на перевод средств таким способом. Так, вы не сможете отправить деньги по смс-запросу больше 10 раз в сутки, при этом общая сумма не может превышать 8000 р. Но есть и другие ограничения, которые не позволят вам совершить операцию:

  • Перевод можно делать только на банковскую карту (т.е. нельзя переводить средства на просто открытый счет или, например, виртуальную карту)
  • Нельзя перечислить деньги самому себе, указывая номер телефона, с которого отправляется смс-сообщение. Даже если на один номер у вас зарегистрировано несколько банковских карт, пополнить одну из них с помощью другой нельзя. Перевод может быть сделан только на другой номер.
  • Если обе карты (и отправителя, и получателя) открыты в валюте, между ними нельзя осуществить перевод с помощью смс-сообщения.
  • Перевод должен осуществляться с рублевой карты. Если счет получателя валютный, то сума будет пересчитана согласно курсу Сбербанка, на тот момент.

Также есть некоторые хитрости, делающие перевод средств по номеру телефона еще более удобным. Например, вместо того, чтобы каждый раз вводить номер телефона человека, которому вы часто переводите деньги, можно придумать кодовое слово. Для этого на номер 900 отправляется запрос типа «НАЗВАТЬ 9876543210 СЫН» (после номера телефона вводится кодовое слово). Тогда в дальнейшем запрос на перевод средств будет выглядеть примерно так: «ПЕРЕВЕСТИ СЫН 8000».

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Оцените страницу:

Уточните, почему:

не нашёл то, что искал

содержание не соответствует заголовку

информация сложно подана

другая причина

Расскажите, что вам не понравилось на странице:

Спасибо за отзыв, вы помогаете нам развиваться!

Подпишитесь на Bankiros.ru

Яндекс.Дзен bankiros.ru

Одним из самых востребованных онлайн-сервисов является перечисление средств на другую банковскую карточку с указанием всего лишь телефонного номера получателя. Узнаем больше о том, как перевести деньги на карту по номеру телефона.

Рассмотрим варианты переброски денег с указанием номера мобильного телефона в общих случаях и на примере самых популярных российских банков – Сбербанка, ВТБ24 и других.

Существующие способы перевода денег по номеру телефона

Многие крупные российские банки предлагают держателям своих пластиков как минимум 3 варианта перевода денег на карту по номеру телефона:

  • через сервис интернет-банкинг, вход в который осуществляется по логину и паролю,
  • с помощью мобильных приложений для вашего смартфона, которые обычно можно загрузить с официального сайта кредитного учреждения, Play Market или App Store,
  • через смс-банкинг: «Мобильный банк» у Сбербанка или аналогичный сервис для мобильного телефона у других кредитно-финансовых организаций, чаще всего подключаемый сразу при выдаче карточки.

Рассмотрим, как пользоваться каждым из этих способов, и чем они отличаются друг от друга. Заодно ответим на вопрос, можно ли перевести деньги на карту по номеру телефона без комиссий.

Если ваш телефон или ноутбук подключены к интернету, удобнее использовать мобильные приложения. Если доступ к интернету временно отсутствует, подойдет вариант с переброской денег по номеру телефона через смс-банкинг.

Есть и еще один вариант – открыть через вашего мобильного оператора связи специальную банковскую карточку для переводов по номеру телефона. Например, именно такой вариант предлагает «МТС – это Кошелек МТС Деньги». Как раз при перебросках средств с карточки МТС Smart Деньги идентифицированные пользователи приложения «МТС Деньги» могут осуществлять переводы без комиссий, просто указав номер мобильника получателя денег. В отдельных случаях списывается комиссия в размере 1%, но не менее 35 рублей. Подробности можно уточнить на сайте www.dengi.mts.ru.

Можно ли перевести деньги на карту по номеру телефона? Есть ответ 0

Перевод средств по номеру телефона через интернет-банкинг

Для перевода средств через личный кабинет или интернет-банкинг необходимо придерживаться следующего алгоритма действий:

  • на официальном сайте финансового учреждения войти в личный кабинет, указав логин и пароль,
  • в главном меню выбрать раздел, касающийся банковских переводов,
  • выбрать опцию для перевода по номеру телефона (у некоторых банков она отсутствует, есть только вариант «перевод по номеру карты»),
  • в соответствующих полях нужно вписать номер мобильного телефона получателя и переводимую сумму,
  • завершающий этап – подтверждение платежа. Для этого достаточно нажать «Подтвердить по SMS» и затем в открывшемся окне ввести одноразовый код, полученный в смс-сообщении.

Обязательно проверьте все платежные реквизиты перед вводом кода из смс-пароля, т.к. отменить ошибочную операцию вряд ли получится.

Подобный сервис предлагают Альфа-банк, Сбербанк, ВТБ24, банк Тинькофф и многие другие.

Сегодня почти все банки используют для авторизации платежей технологию 3D-Secure, позволяющую защитить транзакцию от вмешательства мошенников с помощью одноразового пароля, высылаемого на телефон в виде смс-сообщения.

Перевод средств с помощью мобильных приложений для смартфонов

В зависимости от операционной системы, установленной на смартфоне, на сайте банковского учреждения нужно скачать соответствующее мобильное приложение. Обычно российские банки предлагают различные варианты мобильных приложений – для iPhone, Windows Phone, iOS и Android.

Алгоритм действий по переводу денег будет следующим:

  • выберите раздел «Переводы» в главном меню,
  • выберите подраздел, например, «Клиенту банка»,
  • из списка контактов на телефоне выберите тот номер мобильного телефона, на который нужно отправить средства, и нажмите на него,
  • укажите сумму и напишите сообщение для получателя средств (он получит его в виде СМС),
  • подтвердите перевод денег, нажав на соответствующую кнопку внизу экрана.

Если у получателя средств к номеру мобильного телефона подключено сразу несколько карточек одного банка, приоритет будет отдан зарплатной карте в российских рублях, как более других подходящей для зачисления денег.

Перевод денег посредством смс-банкинга

В разных банках может быть немного отличающийся друг от друга алгоритм отправки СМС на короткий номер, но подход к решению задачи отправки средств при помощи мобильного телефона у всех кредитно-финансовых учреждений идентичен.

В целом операция по переводу денег с пластика по номеру мобильного телефона выглядит следующим образом:

  • прежде всего, номер телефона подключается к банковскому счету или пластиковой карточке, одновременно и к услуге смс-информирования,
  • перевод денег осуществляется путем отправки смс-сообщений установленной банком формы (у каждого кредитно-финансового учреждения эта форма немного отличается) на определенный короткий номер,
  • обычно для переброски денег потребуется указать в смс-сообщении на короткий номер банковского телефона следующие сведения: мобильный телефон получателя или последние 4 цифры номера его пластиковой карточки, сумму перечисления,
  • каждый платеж обязательно подтверждается одноразовым паролем, поступающим на мобильный телефон в виде СМС.

Пожалуй, самый простой способ переброски средств заключается в использовании возможностей мобильного банка и «волшебных слов», например, Сбербанка имеет формат: «перевод» «номер карты» «сумма». Вместо карточки, можно указать телефон получателя, если он также использует услугу Сбербанка «Мобильный банк».

Можно ли перевести деньги на карту по номеру телефона? Есть ответ 1

Алгоритм действий заключается в отправке на 900 смс-сообщения следующего содержания: «ПЕРЕВОД ХХХХХХХХХХ СССС», где ХХХХХХХХХХ – 10-значный номер мобильного телефона, а СССС – сумма перевода.

Как правило, перевод на карту по номеру телефона через смс-банкинг возможен только для получателей средств – клиентов того же банка, имеющих активный банковский счет или карту, обязательно «привязанную» к номеру мобильного телефона.

Помимо приема смс-команд, подобные сервисы позволяют произвести перевод денег на номер мобильного телефона, используя короткие USSD-команды. В таком случае в поле для набора телефонного номера нужно ввести короткую команду следующего содержания (для держателей карт Сбербанка): *900*12*ХХХХХХХХХХ*SSSS,и нажать кнопку вызова. Здесь XXXXXXXXXX – 10-значный мобильный телефон, SSSS – сумма перевода. Для удобства держателей карт Сбербанка вместо слова ПЕРЕВОД можно написать и другие вариации: PEREVOD, PEREVESTI, ПЕРЕВЕСТИ.

А в Альфа-банке предлагают отправить смс-сообщение вида «Перевод Телефон Сумма» на +7 903 767-2265, за перевод между картами банка комиссия не списывается.

У различных банков и сотовых операторов, предлагающих услугу переброски денег путем отправки USSD-команды, короткий телефон (трехзначный) отличается – это может быть 900, 145, 133 или какой-либо другой.

При желании всегда можно отключить опцию пересылки денег по номеру мобильного телефона путем ввода соответствующей короткой команды – обычно список USSD-команд можно найти в личном кабинете или на одной из страниц официального сайта вашего банка.

Кроме того, некоторые банки предлагают информационную поддержку с помощью бесплатной горячей линии, позвонив на которую можно выяснить все нюансы перевода денег на пластик по номеру мобильного телефона.

Обычно сотрудник банка соединяет клиента с отделом обслуживания клиентов, где у вас могут запросить следующую информацию, необходимую для осуществления перевода:

  • номер карточки, с которой будут сниматься деньги,
  • мобильный телефон, к которому привязан пластик, подлежащий пополнению,
  • сумма перевода,
  • кодовое слово, указанное клиентом при оформлении банковской карточки.

Обратите особое внимание на комиссию, которую удерживает банк или оператор сотовой связи за проведение транзакции: обычно ее размер зависит от переводимой суммы, банка, выпустившего карту получателя денег, сотового оператора и некоторых других факторов. Также может списываться небольшая сумма за отправку смс-сообщения.

Лимиты и тарифы на переводы средств по номеру телефона

Для перечислений средств с использованием мобильного телефона существует ряд ограничений, которые могут немного варьироваться в зависимости от финансового учреждения:

  • оба пластика – и отправителя денег, и их получателя должны быть подключены к мобильному банку,
  • как правило, возможность произвести перечисление средств на валютную карточку отсутствует,
  • запрещена переброска денег с виртуальных, кредитных и корпоративных банковских карточек,
  • переводы производятся в российских рублях, при переброске денег с валютной карточки сумма будет пересчитана в рубли по банковскому курсу,
  • общий суточный лимит, как и разовый, не может превышать определенную сумму – например, у Сбербанка это 8 000 рублей,
  • также имеется ограничение по минимальной сумме перевода – обычно это 50-100 рублей, не меньше,
  • сумма перевода должна быть целочисленной, т.е. без копеек,
  • максимальное количество операций по переброске денег ограничено 5-10 переводами в сутки.

И в заключение отметим, что обычно комиссия за подобные операции не взимается, хотя в отдельных случаях (в зависимости от типа карт и того, в каком банке оформлены пластики отправителя и получателя) удерживается небольшой процент от суммы перевода. Также дополнительное удержание за смс-сообщение может произвести сотовый оператор.

Срок проведения платежа составляет 1-5 минут, в редких случаях достигая нескольких часов.

Оценить:

(2 оценок, средняя: 4.5 из 5)

  • Как отправить деньги по номеру 900
  • Как перевести по номеру карты сбербанка
  • Как отправить деньги на номер 8888
  • Как перевести по номеру карты сбербанк
  • Как отправить деньги на номер 7375