Как делать перевод по номеру телефона

Как переводить деньги по номеру телефона в Сбербанке?

Деньги на карту Сбербанка по номеру телефона можно переводить в любое удобное время. Для осуществления операции достаточно знать номер телефона получателя. Обязательное условие – у отправителя и получателя должен быть подключен Мобильный банк. Чтобы выполнить платеж, можно воспользоваться одним из нижеперечисленных способов.

На сайте Сбербанк Онлайн

Клиенты, подключенные к сервису Сбербанк Онлайн, могут отправлять платежи онлайн через личный кабинет. Для этого необходимо авторизоваться в системе и выбрать карту, с которой вы хотите осуществить перевод. Далее выполните следующий комплекс действий:

• войдите в меню «операции»;
• выберите опцию «перевести частному лицу»;
• в открывшейся форме выберете операцию «перевод клиенту Сбербанка».

Откроется специальная форма для заполнения реквизитов. В пункте «куда» будет предложено несколько вариантов платежа, нужно выбрать – «карта по номеру телефона. После этого введите в соответствующую строку номер телефона, сумму и сообщение получателю (при необходимости). Далее кликните «перевести», система отправит вас на страницу для подтверждения платежа. Здесь необходимо проверить правильность введенных данных. Система укажет ФИО получателя, которое может служить для проверки.

Если все данные верны, нажмите «подтвердить по SMS», дождитесь пароль, который придет на мобильный телефон и введите его в соответствующее поле. Деньги будут списаны с карты отправителя и перечислены на карту получателя. Каждый из них получит уведомление о проведении операции.

В банкомате или терминале

Сбербанк предоставляет возможность перевести средства по номеру телефона, используя банкомат или терминал самообслуживания. Для этого необходимо:

• вставить карту в устройство и ввести пин-код;
• в меню выбрать раздел «платежи»;
• перейти в подменю «перевод средств»;
• выбрать соответствующий способ оплаты;
• указать номер телефона получателя;
• указать сумму платежа;
• проверить правильность введенных данных;
• подтвердить платеж.

В мобильном приложении

Мобильное приложение Сбербанк Онлайн также предоставляет возможность выполнить платеж по номеру телефона. Для этого необходимо:

• выбрать опцию «платежи» в главном меню;
• кликнуть «клиенту Сбербанка»;
• выбрать из телефонной книги номер получателя или ввести его вручную;
• указать карту, с которой будет осуществляться платеж и сумму;
• проверить правильность введенных данных и выбрать опцию «перевести».

После выполнения платежа пользователю будет предложено сохранить шаблон для более удобного проведения аналогичной операции в будущем.

По SMS на номер 900

Одним из самых удобных способов перевода средств по номеру телефона является платеж по СМС. Для осуществления операции не нужен интернет. Его можно провести в любое время, имея под рукой лишь телефон, который подключен к Мобильному банку. Для этого отправьте SMS на номер телефона 900 следующего содержания:

ПЕРЕВОД 9ХХ7654321 1000

Где:

• 9ХХ7654321 – номер телефона получателя;
• 1000 – сумма платежа в рублях.

В ответ вам придет сообщение, в котором указана первая буква фамилии получателя, его имя, отчество и код платежа. Если данные верны, необходимо с помощью кода подтвердить операцию, отправив его на номер 900. После этого платеж будет проведен, а отправитель и получатель получат уведомление об операции. 

USSD командами

Используя мобильный телефон, можно совершить платеж с помощью USSD-запроса. Для многих это самый простой и быстрый способ отправить деньги. На клавиатуре мобильного телефона наберите:

*900*12*9XX7654321*300#

И нажмите кнопку вызова.

Значение команды:

• 9XX7654321 – номер телефона;
• 300 – сумма платежа.

Недостатком такого вида операции является то, что после проведения платежа отправителю не предоставляется чек. Но в отличие от СМС, он может быть отправлен даже в том случае, если на телефоне отправителя нет средств.

В каком случае перевести не получится?

Для осуществления платежа на номер телефона обязательно у отправителя и получателя должна быть подключена услуга Мобильный банк. Сумма операции не должна быть меньше 10 рублей и больше 8000 рублей. Операция возможна лишь в национальной валюте. Платеж будет отклонен при попытке заплатить с кредитной, корпоративной, виртуальной карты.

Как проверить, привязан ли номер к карте?

Если номер телефона привязан к карте клиента, ему будут приходить СМС уведомления о приходных/расходных операциях. Существует и другой способ – на номер 900 необходимо отправить SMS с текстом СПРАВКА. В ответ пользователю придет сообщение, в котором будет указана информация о картах, которые подключены к номеру телефона. Если у клиента остались вопросы, он может обратиться в ближайшее отделение банка или позвонить на горячую линию для получения консультации.

Условия выполнения перевода

Независимо от того, какой способ использовал клиент для отправки платежа, банк одобрит его лишь при условии, что номер телефона привязан к карте и подключена услуга «Мобильный банк». Также карта должна быть активна, на счету должна быть достаточная сумма для совершения операции. Карта должна быть дебетовой, международной.

Лимиты и комиссия

Платежи на номер телефона максимально просты, но они связаны с определенными рисками. Поэтому Сбербанк установил определенные ограничения:

• сумма отправленных платежей в сутки – не больше 8 тыс. рублей;
• сумма принятых платежей в сутки – не больше 8 тыс. рублей;
• количество платежных операций – не больше 10 в сутки.

При превышении допустимых лимитов, плательщику придет уведомление о том, что в операции отказано. Если карта получателя и плательщика открыта на территории одного и того же города или в отделения, комиссия за перевод взиматься не будет. В других случаях она составит 1%.

Правила безопасности при переводах

При осуществлении платежей, клиентам Сбербанка рекомендуется придерживаться правил безопасности:

• не оставляйте телефон без присмотра и не передавайте третьим лицам;
• при утере мобильного телефона нужно в срочном порядке заблокировать SIM у оператора и обратиться на горячую линию банка для блокировки онлайн-сервисов;
• пользуйтесь антивирусными программами и не забывайте их обновлять;
• не подключайте к своим картам чужие телефоны;
• завершайте работу с личным кабинетом через кнопку «Выход»;
• при установке дополнительных программ на смартфон, проверяйте права доступа, которые хочет получить приложение;
• при подозрении, что от вашего имени кто-то совершает несанкционированные операции, Сбербанк в целях безопасности может заблокировать онлайн-услуги.

Будьте внимательны, не переходите по подозрительным ссылкам, которые приходят в СМС и не скачивайте приложения с неофициальных источников.

Шаблоны перевода

Для тех клиентов, которые регулярно осуществляют платежи в пользу одного и того же получателя, предусмотрена возможность создания шаблонов. Шаблон в Сбербанк Онлайн легко создать, используя опцию «создать шаблон» или кликнув кнопку «сохранить шаблон» непосредственно при выполнении платежа. Для тех, кому привычнее пользоваться Мобильным банком, есть возможность создания СМС шаблонов. При необходимости, шаблоны можно редактировать. Шаблон можно создать как в сервисе Сбербанк Онлайн, так и в терминале самообслуживания.

Бробанк.ру рассказывает, как перевести деньги по номеру телефона в свой или другой банк. Особенности операции, лимиты и комиссии. Как переводить куда угодно до 100 000 в месяц бесплатно. Важные моменты для клиентов Сбербанка.

О Системе быстрых платежей

Создание СБП было анонсировано в 2018 году, а в 2019 она начала функционировать. По задумке Центрального Банка к системе подключаются российские банки, клиенты которых в итоге смогут переводить деньги друг другу без комиссии и моментально.

Идентификатором перевода при этом становится не номер банковской карты, а мобильный телефон клиента. То есть в СБП клиент определяется по телефону. Если к нему привязано несколько карт разных банков, при переводе клиент выбирает нужный из появившегося списка. Фактически в Система быстрых платежей строится на базе номеров мобильных телефонов держателей банковских карт.

С момента создания сервиса к нему начали постепенно подключаться российские банки. Изначально переводить деньги по номеру телефона могли клиенты только некоторых банков. Но постепенно перечень входящих в СБП организаций увеличивается. В итоге на 2022 год в него входят 206 финансовых организаций. Это уже не только банки, но и электронные кошельки и другие платежные структуры.

На сегодня перевести деньги по номеру телефона на карту любого другого банка может любой банковский клиент. То есть всем доступны межбанковские переводы без комиссии. Причем сервис работает круглосуточно, выполняет операции моментально.

Что нужно для перевода по номеру телефона

Например, вы хотите перевести деньги в ВТБ по номеру телефона. Для выполнения операции вам нужна карта с достаточным для проведения операции балансом и доступ в онлайн-банк.

Перечисление средств таким способом проводится только дистанционно через банкинг или мобильное приложение. Держатели любых банковских карт получают доступ к этим системам бесплатно — могут зарегистрироваться в них сразу после получения пластика. Если доступа еще нет, пройдите простую регистрацию.

Идеальный вариант — установите мобильное приложение обслуживающего банка. Оно устанавливается на смартфон. В итоге доступ к переводам по номерам телефонов через СБП и к другим финансовым операциям будет всегда под рукой, в любое время суток.

Для перевода нужны:

• номер телефона банковского клиента, которому вы планируете отправить деньги;
• ваша карта, выпущенная любым банком, с достаточным балансом;
• устройство с выходом в интернет. Можно использовать любое, чаще всего россияне выполняют операцию с телефона;
• доступ в банкинг обслуживающего банка или в мобильное приложение.

Размер комиссии

Большой плюс перевода по номеру телефона — его бесплатность. Держатель каждой карты может за месяц бесплатно отправлять в другие банки до 100 000 рублей. Речь именно о переводах через СБП.

Но даже если лимит превышается, комиссия не будет бить по карману. Она составляет всего 0,5% от суммы операции. Например, если вы отправляете сверх установленного бесплатного лимита 10000 рублей, плата за операцию составит 50 рублей.

В течение суток таким образом можно отправить с банковской карты более 150 000 рублей (минимум, установленный ЦБ РФ). Точную предельную сумму уточняйте в банке

Как переводить деньги по номеру телефона

Для примера рассмотрим инструкцию по переводу таким образом денег из Тинькофф. В других банках операция выполняется аналогично. Если речь о картах получателя или отправителя, которые обслуживаются Сбербанком, есть некоторые нюансы. О них расскажем ниже.

Использовать можно как обычный банкинг, так и мобильное приложение. Чаще всего граждане пользуются приложением, поэтому инструкцию делаем по нему:

1. Зайдите на главную страницу приложения. Там увидите раздел платежей, в который нужно зайти.



2. В случае с банком Тинькофф на главной странице раздела Платежи сразу по центру располагается строка, куда нужно вводить номер телефона для перевода. В банкингах других банков может быть отдельная кнопка “Перевод по телефону” или “Перевод по СБП”.



3. Вводите номер телефона человеку, которому планируете перевести деньги. Если к этому телефону привязаны карточки разных банков, система все их укажет. Вам нужно отметить ту, на которую вы планируете делать перечисление.



4. Далее указываете сумму. Ниже есть поле сообщения получателю. Если необходимо, заполните его. В завершение нажимаете кнопку “Отправить”, деньги уходят на карту.

Это моментальный метод перечисления денег на карту любого российского банка. Вне зависимости от времени суток средства поступят на указанную карточку моментально. Задержки случаются крайне редко.

Как переводить деньги по номеру телефона через Сбербанк

Российские банки предоставили своим клиентам по умолчанию возможность переводить деньги на карточки других банков по номеру телефона по умолчанию. То есть клиенту ничего не нужно делать дополнительно: в банкинге или приложении сразу есть функция перевода через СБП. Это удобно. Но Сбербанк сделал несколько иначе.

Остается только догадываться почему, но Сбербанк не предоставляет возможность перевода по СБП по умолчанию, как это делают другие банки. Чтобы воспользоваться этой возможностью, клиенту Сбера сначала нужно включить СБП. Более того, чтобы принять перевод, отправленный по СБП, нужно также предварительно включить эту опцию.

Если у клиента Сбербанка не подключена возможность получения переводов по номеру телефона по СБП, с отправителя будет взята комиссия. Часто для отправителя это становится неожиданностью.

Как наладить работу Системы быстрых платежей клиенту Сбербанка:

1. Для этого ему нужен доступ в систему Сбербанк Онлайн. Если еще не устанавливали это приложение, скачайте и установите.
2. Нужно зайти в свой профиль клиента Сбера, кнопка входа располагается в верхнем левом углу.
3. Зайдя в профиль, нажмите кнопку Настройки. Здесь нужно прокрутить далеко вниз. Там увидите пункт Система быстрых платежей. Зайдите в него.
4. Здесь вам нужно подключить возможность выполнения исходящих переводов по номеру телефона. Сразу рекомендуем подключить и входящие, чтобы ваши близкие и другие люди не платили комиссию за перевод вам денег.

Если вы хотите перевести деньги клиенту Сбербанка по номеру телефона, внимательно смотрите на размер суммы списания после введения суммы. Если видите, что есть комиссия, обратитесь к получателю и попросите его зайти в Сбербанк Онлайн и подключиться к СБП.

В заключение

Перевод денег с карты любого банка на другую по номеру телефона — на сегодня это самый популярный метод передачи средств. Стандартные переводы с карты на карту практически всегда облагаются комиссией, если перечисление проводится в другой банк. Благодаря СБП клиенты всех банков РФ могут переводить друг-другу средства без комиссии.

Сама же Система быстрых платежей не стоит на месте, она добавляет дополнительный функционал. Так, владельцы смартфонов могут расплачиваться со своего банковского счета в магазинах путем считывания на кассе QR-кода. Операция такого типа также проводится через СБП. Такой способ оплаты стал альтернативой бесконтактной оплате в рамках Apple Pay и Google Pay, которая перестала функционировать в РФ после санкций.

Частые вопросы

Комментарии: 0

Всё, что написано ниже в заметке, — не явл. индивидуальной инвестиционной рекомендацией! Всё, что вы делаете по примерам ниже — делаете на свой страх и риск!

Всем доброго времени!

«Круговорот денег в природе» — это не только интересный оборот слов, но и повседневная реальность, жизнь. Нам очень часто нужно кому-то отправить средства, и хорошо бы, если этот процесс был максимально прост… 👌

В этой заметке я решил привести несколько наиболее быстрых и доступных способов перевода денег, используя только номер телефона (т.е. вам фактически всё остальное не нужно!). Разумеется, будет рассмотрена и новомодная система быстрых платежей (сокращенно СБП) от ЦБ (вышедшая в «свет» в 2019г.).

В общем, сегодняшняя заметка будет максимально приближена к реальной жизни.

Итак…

*

📌 Еще по теме!

Как перевести деньги по e-mail (почтовому ящику) — https://ocomp.info/kak-perevesti-money-po-e-mail.html

*

Способы перевода средств по номеру телефона

Способ 1: с помощью СБП (система быстрых платежей). Только по РФ

Система быстрых платежей (или СБП) — весьма удобная «штука» для обмена средств между людьми, имеющими счета в разных банках. Если раньше для перевода средств нужно было заполнять кучу реквизитов для типичного «межбанка», то сейчас — просто указать номер телефона…

На текущий момент к СБП подключились почти все значимые банки страны (Сбербанк уже тоже, но там не так всё просто… 😊).

📌 В помощь! (обновление от 31.05.2020)

Подключение СБП в Сбербанке и пример перевода (инструкция).

*

Как это работает (покажу на примере):

1. допустим есть счета в двух разных банках (например, Альфа-Банк и Русский Стандарт). И мне нужно перевести средства с одного банка в другой максимально быстро (а на дворе НГ, отделения закрыты, и межбанк не работает 👀). В своем примере, кстати, я буду переводить средства себе;
2. для начала нужно зайти в личный кабинет одного из банков, и перейти в меню перевода средств по номеру телефона. После нужно указать сумму, выбрать из списка банк, ну и ввести сам номер получателя (пример личного кабинета Альфа-Банка на скрине ниже);

   

   В другой банк — по номеру телефона (СБП)

3. далее (как я понимаю) система проверит, зарегистрирован ли данный номер телефона у указанного банка, и если да — то вы увидите окно с информацией о ФИО получателя. Вам останется только подтвердить перевод (разумеется, если ФИО вам незнакомы — подтверждать не нужно! 😊).

   

   Проверка (СБП). Перевод отправлен

4. Собственно, деньги приходят почти моментально (в течении минуты). См. скриншот ниже… 👌

   

   Средства пришли (СБП)

Преимущества СПБ:

1. переводы поступают практически моментально: сколько я не отправлял — деньги поступали менее, чем за минуту! Причем, работает СБП и в праздники, и выходные, и днем, и ночью;
2. низкие комиссии (это либо бесплатно, либо возьмут всего несколько рублей (зависит от вашего банка));
3. никаких сложных и долгих заполнений реквизитов — достаточно знать номер телефона и название банка того, кому вы отправляете деньги;
4. это достаточно надежно, т.к. система организована самим ЦБ РФ.

*

*

Довольно популярный вопрос: «можно ли ошибиться номером и отправить средства не тому человеку?».

Чисто теоретически, если вы будете просто жать «Далее/далее», не смотря на уведомления — то можно сделать всё, что угодно.

Однако, на практике, после ввода номера телефона получателя и его банка — происходит запрос/проверка, на кого зарегистрирован счет по этому номеру телефона в указанном банке, и вам предоставляется эта информация…

Т.е. вас переспрашивают, точно ли на такие-то «ФИО и номер телефона» нужно перевести средства, либо (если получателя с таким номером в данном банке нет) — вы увидите ошибку, как на скрине ниже.

*

Способ 2: через платежную систему QIWI

👉 Официальный сайт: https://qiwi.com/

QIWI — очень популярная платежная система в сети Интернет. Основная ее «изюминка», которая была изначально — номер телефона это и есть все реквизиты для отправки средств! И должен вам сказать, что это очень удобно.

Что касается практической части: то здесь все максимально просто. После регистрации и авторизации, в личном кабинете вам достаточно перейти во вкладку «Переводы», ввести сумму и номер получателя (разумеется, он тоже должен быть зарегистрирован в QIWI).

После, деньги к нему поступят практически моментально. У меня на блоге, кстати, была заметка о работе с QIWI, ссылку оставлю ниже…

👉 В помощь!

Киви-кошелек (QIWI): как создать, пополнить, оплатить им покупку, и вывести деньги с него — https://ocomp.info/kivi-koshelek-faq.html

*

Преимущества QIWI:

1. переводы можно делать не только по РФ, но и за границу;
2. переводы моментальные;
3. чтобы завести кошелек вам понадобиться только паспорт и номер телефона;
4. пополнить счет можно практически с любой банковской карты.

Недостатки QIWI:

1. для более-менее крупных сумм (более 15 000 руб.) необходима идентификация;
2. комиссии за вывод средств из системы (1-3% в зависимости от способа).

*

Способ 3: через платежную систему Ю-мани (Яндекс-денег)

👉 Официальный сайт: https://yoomoney.ru

Яндекс-деньги в общем и целым очень похожи на QIWI (во многом аналогичны). После регистрации и авторизации на сервисе — вы можете осуществить перевод по:

• номеру телефона;
• электронной почте;
• номеру кошелька.

Отмечу, что за перевод в Яндекс-деньгах берется комиссия 0,5%.

Более подробно о том, как ими пользоваться можете узнать в моей прошлой заметке… 👇

📌 В помощь!

Яндекс Деньги — как пользоваться: пополнить, перевести на др. кошелек, вывести на карту или банковский счет — https://ocomp.info/yandeks-dengi-kak-polzovatsya.html

*

Способ 4: с помощью Сбербанк-онлайн

Вариант 1: через СБП, пример настройки тут.

Вариант 2: через внутреннюю систему Сбербанка, об этом ниже.

Ну и нельзя не отметить самый большой банк нашей страны. 👌 Если у отправителя и получателя открыты счета в Сбербанке — то внутренний перевод через личный онлайн-кабинет — это самый логичный и быстрый вариант.

Работает это очень просто. После авторизации в Сбербанк-онлайн, вам будет нужно перейти в меню «Переводы и платежи» и указать, что требуется перевод клиенту Сбербанка.

После в графе «Куда» указать либо номер телефона, либо счет, либо номер карты получателя. Собственно, далее система покажет вам его ФИО — и, если они правильные, подтвердить перевод.

Более подробно Сбербанк-онлайн рассмотрен в одной моей прошлой заметке…

📌 В помощь! 

Как пользоваться Сбербанк-онлайн: от регистрации и открытия вклада — до подключения «Спасибо» и копилки — https://ocomp.info/kak-polzovatsya-sberbank-onlayn.html

*

На сим у меня пока всё…

Всем удачи!

 👋

Первая публикация: 07.01.2020

Корректировка: 7.01.2022