Как активировать карту убрир через телефон

Вне зависимости от вида и способа получения (в офисе или с курьерской доставкой), перед использованием пластик активируется. Разберемся, как активировать карту УБРиР и подключить личный кабинет интернет-банкинга.

Активация в банке

Кредитные и дебетовые карточки УБРиР, получаемые в отделении, выдаются уже в активном состоянии и не требуют от держателя дополнительных действий для активации. Сразу после выдачи клиенту предоставляется полный доступ к счету и возможность совершать любые операции в офисах, банкоматах, интернете и точках продаж с эквайрингом:

• снятие наличных;
• безналичная оплата товаров, услуг;
• погашение кредитов других организаций;
• интернет-платежи;
• переводы с карты на карту.

Карты, доставляемые курьером, активируются в банкомате вводом пин-кода.

После получения конверта функционал карточки можно активировать самостоятельно через любой банкомат УБРиР:

• вставить пластик в банкомат;
• ввести пин-код из конверта;
• выполнить любую операцию, например, запросить баланс или внести на счет символическую сумму.

Кредитку, как и дебетовый пластик, можно активировать сразу после получения, но доступ к кредитному лимиту открывается только на следующий день после заключения договора.

к содержанию ↑

Активация через интернет

Для удобства клиентов УБРиР активно развивает систему онлайн-банка. В ЛК удобно осуществлять все стандартные операции по карточке:

• перевод средств через интернет;
• оплата услуг;
• блокирование карты;
• подключение и отключение опций;
• назначение данных для входа в учетную запись;
• запрос выписок со счета и других документов.

Для дистанционной активации карты УБРиР достаточно авторизоваться в интернет-банке (ИБ) — выданный пластик автоматически отобразится в списке карт клиента.

Для входа в ЛК ввод пин-кода не требуется.

Дебетовые карточки и кредитки удобно получать с доставкой на дом, но в этом случае учитывайте особенности:

• Большинство кредитных продуктов банка — неименные. Если у вас нет других (именных) карточек УБРиР и учетной записи в ИБ, вы не сможете активировать доставленную неименную кредитку — необходимо обратиться в офис с паспортом и получить данные для входа в интернет-банк.
• Если у вас уже имеются другие продукты Уральского банка с подключенным ИБ, неименной пластик автоматически появится в списке — его можно увидеть после входа в ЛК на следующий день.
• Для активации кредитки требуется дождаться СМС-сообщения об одобрении лимита — приходит не позднее следующего дня.

к содержанию ↑

Как подключить ЛК

Подключение личного кабинета возможно выполнить в офисе или в банкомате.

Подключение в отделении доступно всем держателям карточных продуктов:

• обратитесь в любой региональный офис (при оформлении карточки сотрудник, как правило, сразу предлагает подключить эту бесплатную услугу);
• предъявите паспорт и попросите зарегистрировать личный кабинет;
• заполните заявление, указав имя, фамилию и отчество, адрес email и номер мобильного телефона, на который банк будет отправлять одноразовые коды для входа и подтверждения операций.

В течение суток после подачи заявления доступ в онлайн-банкинг станет активным.

При оформлении подключения выдается отдельный конверт с логином и паролем для первичного входа в ЛК. Данные для входа в учетную запись содержат произвольный набор символов, пользователь вправе самостоятельно изменить их позже.

Активация ЛК через банкомат доступна только держателям именных дебетовых карт и кредиток:

• вставьте карту в банкомат и введите четырехзначный пин-код из конверта;
• выберите в меню пункт «Доп.услуги» → «Интернет-банк» → «Подключить»;
• укажите номер телефона, придумайте и введите пароль для ИБ.

Банкомат выдаст чек с произвольным идентификатором (логином) для авторизации. Его необходимо забрать с собой и сохранить.

Полный функционал онлайн-банкинга доступен после активации ЛК на сайте банка. Для этого требуется перейти на страницу входа в ИБ и в нижнем меню выбрать пункт «Активировать». Система предложит ввести цифровой идентификатор из пин-конверта или чека, полученного в банкомате.

Идентификатор всегда начинается с цифр 999.

Далее укажите проверочный код из полученного СМС-сообщения и введите пароль от онлайн-банка — регистрация успешно завершается.

Все дебетовые и кредитные карточки банка УБРиР, оформленные в дальнейшем на ваше имя, будут автоматически отражаться в личном кабинете.

Чтоб пользоваться кредитной картой My Freedom 120 дней без процентов от УБРиР, ее необходимо активировать. Если этого не сделать, операции и расчеты будут недоступны.

31.05.22
2276
0

Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости

Эксперт в области финансовой грамотности и инвестиций. Образование высшее экономическое. Опыт работы в банке – более 15 лет. Регулярно повышает квалификацию и проходит курсы по финансам и инвестициям, что подтверждено сертификатами Банка России, Ассоциации Развития Финансовой Грамотности, Нетологии и других образовательных платформ. Сотрудничает со Сравни.ру, Тинькофф Инвестиции, ГПБ Инвестиции и другими финансовыми изданиями. treskova@brobank.ru
Открыть профиль

Способы активации кредитки

Кредитку УБРиР на 120 дней без процентов могут оформить только жители тех регионов, где есть представительства банка. В некоторых крупных городах можно заказать доставку карты курьером.

1. Способы активации кредитки

2. Активация в банке

3. Активация карты онлайн через интернет-банк

4. Как сменить ПИН-код кредитной карты My Freedom

Там, где курьерской доставки нет, клиент может забрать кредитку в отделении банка. Активировать полученную карту можно 2 способами: через банкомат или в интернет-банке.

Активация в банке

При получении кредитной карты сотрудник банка выдает конверт с договором на банковское облуживание и документы к карте. Там указан и ПИН-код. Он понадобится при активации.

Найдите ближайший банкомат. Вставьте в него карту. Система запросит ПИН-код от карты. После этого проведите хотя бы одну операцию по карте. Это может быть пополнение карты, запрос баланса или любая другая операция. После подтверждения вводом ПИН-кода карта активируется.

Активация карты онлайн через интернет-банк

Если кредитную карту доставил курьер, удобнее ее активировать в интернет-банке. Сотрудник УБРиР проверит у владельца карты документы и только после этого вручит конверт с ПИН-кодом.

В интернет-банке нужно открыть раздел управления картой и в поле для активации вводит ПИН-код. Данные для первого входа в личный кабинет банк создает автоматически. Их можно поменять на те, которые вам будет легче запомнить.

Как сменить ПИН-код кредитной карты My Freedom

ПИН-код – это комбинация из 4 цифр, которая защищает средства на карте от воровства. Банк выдает ПИН-код каждому всем владельцам кредитных карт. Передавать код третьим лицам запрещено. Никогда и никому его не называйте, даже сотрудникам банка.

Если вы не сумели сохранить эту информацию в тайне, то рискуете потерять не только свои деньги, но и всю сумму доступного кредитного лимита. Такие преступления раскрываются очень плохо, поэтому вам наверняка придется возвращать долги, даже если их сняли злоумышленники.

Банк рекомендует сменить рандомный ПИН-код сразу после получения карты. Сделать это можно только через банкоматы УБРиР. Для этого вставьте карту в устройство и введите назначенный ПИН-код. В меню выберите раздел «дополнительные услуги» и нажмите «сменить ПИН-код». После этого введите новую комбинацию цифр.

Не стоит выбирать комбинации из 4 одинаковых цифр или 1234. Такие ПИН-коды небезопасны, их легко подобрать и получить доступ к деньгам. Также не стоит выбирать комбинации из даты или года рождения владельца карты или его ближайших родственников.

Если вы забыли ПИН-код от кредитной карты, восстановить его уже не получится. Если вы не меняли ПИН-код, найдите конверт с документами, где он должен быть напечатан. Не стоит звонить в техподдержку банка или искать ПИН-код в личном кабинете. Этой информацией обладает только владелец карты. В таком ситуации действующую карту нужно заблокировать и оформить перевыпуск.

Если подозреваете, что ПИН-код кто-то подсмотрел на кассе в магазине или возле банкомата, обязательно смените его. Не рискуйте своими деньгами и финансовой репутацией, если потом не сможете вернуть банку сумму, всю снятую злоумышленниками по вашей кредитной карте.

Комментарии: 0

После обработки заявки вам будет доставлена карта «My Life» платёжной системы МИР.

Получить 1000₽ за бесплатную карту УБРиР My Life

Это главная причина, почему её стоит иметь (из-за 5% на интернет-покупки – тоже).

• Лимит кэшбэка за коммунальные услуги отдельный – 500₽ в месяц, т.е. с суммы до 10000₽.
• Для появления кэшбэка нужно совершать покупки в небонусных категориях, от 5000₽ в месяц
• Выпуск и обслуживание – бесплатно. Но без опции “Больше плюсов” карта неинтересна (99₽ в месяц)

Кэшбэк за ЖКХ в УБРиР

Самое главное в карте My Life – бонусная программа и повышенный кэшбэк.

• В первые 2 месяца с месяца первой покупки – кэшбэк начисляют без выполнения условий. С третьего месяца, чтобы кэшбэк начисляли, нужно каждый календарный месяц тратить по карте на другие покупки не менее 5000₽ (оплата ЖКХ с MCC 4900 не считается).
• Cash-back за оплату услуг ЖКХ начисляется в размере 5%, при оплате услуг по QR коду в мобильном приложении, либо при оплате с помощью именно этой карты на сторонних сайтах (с МСС 4900).
• Кэшбэк 5% за все интернет-покупки по картам My Life (но только при подключении платной опции «Больше плюсов», о ней чуть позже). Нужно совершить таких покупок на 1000р и более (эти покупки засчитываются и в необходимый оборот для 5% на ЖКХ). Лимит кэшбэка – 1000 руб в месяц, т.е. бонусируются онлайн-покупки на сумму до 20000 рублей.
• Повышенный кэшбэк 10% (макс. 300₽) в категории Транспорт для карт My Life МИР с ТП 56-7, независимо от оборота (MCC 4111, 4131);
• На остальные покупки – 1%, кроме списка исключений (он в самом конце страницы).
• Расчётный период – календарный месяц совершения операций.
• Максимальная сумма кэшбэка на все покупки – 5000 рублей в месяц; за оплату ЖКУ – 500 рублей в месяц, за покупки в интернете – еще 1000 рублей:
• Кэшбэк рассчитывается по дате покупки, при условии что операция будет обработана до 20 числа следующего месяца, т.е. до даты расчета кэшбэка.
• Кэшбэк начисляется на карточный счет до 20 числа месяца, следующего за расчетным.
• Выводить кэшбэк на карту не требуется: он зачисляется деньгами.

Кэшбэк за оплату ЖКХ сначала не отображается в истории, как кэшбэк по покупкам, однако он выплачивается 20 числа общей суммой. После 20-го числа следующего месяца кэшбэк за ЖКУ отображается

20-го числа следующего месяца утром упало 2 пополнения – кэшбэк за ЖКХ (500р + 1% за остальные покупки на сумму 6153р.) и отдельно пришел еще 1% кэшбэка по акции “Двойной кэшбэк”, т.к. в магазинах я платил смартфоном:

Кроме того, по акции начислили 5% за интернет-покупки для карт с тарифом 410-1. Узнать, какой у вас ТП, можно в приложении: нажмите на счёт – карта – тарифный план.

Опция “Больше плюсов” за 99 рублей

Кэшбэк 5% будет начислен за весь месяц, в котором подключена опция независимо от даты подключения. И наоборот: в месяце, когда опция отключена, кэшбэк 5% начислен не будет;

• если опция не подключена, то за онлайн будет начислен 1%;
• за покупки онлайн с MCC 5411 и 5499 будет начислен 1%
• кэшбэк 5% за ЖКХ остаётся;
• для начисления любого кэшбэка всё ещё требуется оборот от 5000₽ (ЖКХ в оборот не входит);
• новым клиентам УБРиР в первые 2 календарных месяца кэшбэк начисляется без условия оборота от 5000₽, но опцию подключать нужно.

Как подключить опцию “Больше плюсов” в УБРиР?

Просто взять и подключить опцию – не получится. Её можно включить только если у вас есть хотя бы один из продуктов:

• Накопительный счет (обычный, не “Промо”). Его можно даже не пополнять.
• Вклад “Правильный выбор”

Опция “Больше плюсов” подключается в мобильном приложении, как ни странно, там же, в разделе “Продукты” – “Открыть вклад или счет” (неожиданно, да?). Свайпаем до конца влево, самый правый вариант – опция “Больше плюсов”.

Аналогично, в интернет-банке подключение опции в разделе “Вклады и счета”.

Отключение опции

В какой бы день следующего месяца вы бы её ни отключили – 99₽ спишут за этот месяц. Автоматически списание 99₽ будет происходить в день первого подключения. Если в этот день средств не будет, то опция автоматически отключится, что приведёт к тому что в этот месяц кэшбэк начислен не будет. (п.3.3. pdf). Если закрыть накопительный счет или вклад – опция отключится автоматически.

Отображение в приложении

За выполнением обязательного оборота в 5000 руб. теперь удобно следить прямо в мобильном приложении УБРиР на странице карты My Life:

Здесь видно, какой оборот уже засчитан и сколько осталось сделать. При нажатии кнопки “Мои привилегии” мы увидим 2 уровня и их расшифровку:

Вот ради обведенного красной рамочкой придется и 99₽ заплатить, и на 5000₽ оборота сделать. Иначе смысла в этой карте немного.

Стоимость обслуживания карты, платежные системы

Коммунальная карта My Life выпускается и обслуживается бесплатно. Но я рекомендую платить 99₽ за опцию “Больше плюсов” и получать все преимущества этой дебетовой карты.

В 2022 году по умолчанию выпускается неименная моментальная карта “Мир”. У нее простой дизайн без эмбоссинга, цифры на лицевой стороне кроме CVV-кода.

Как получить коммунальную карту My Life

1. Заказать на сайте с доставкой домой (ссылка с приветственным кэшбэком 1000 руб.)
2. Получить в офисе банка

Лично я заказал доставку. Представитель банка привез кучу бумаг, поэтому удобнее его пригласить пройти и присесть за стол для оформления. Обратите внимание на необходимость установки кодового слова, иначе потом придется ехать в отделение банка и устанавливать его лично с паспортом.

Как активировать карту УБРиР

При получении дебетовой карты My Life в банке, её активация происходит в момент выдачи клиенту в офисе банка.

Если карта выдана клиенту курьером, тогда карта активируется автоматически в течение одного рабочего дня (после получения банком документов клиента от курьера). В личном кабинете счет появляется сразу, а карта появляется на следующий день.

В банкомат карту для прописывания пин-кода в чип можно не засовывать, пин-код выдается в конвертике вместе с картой, он на ней уже записан.

Мобильное приложение УБРиР

Для Android приложение можно скачать в Google Play, AppGallery и RuStore.

Для iOS приложение недоступно в App Store, нужно пользоваться интернет-банком. Но 17.10.2022 в App Store появилось мобильное приложение UB Финанс. При регистрации приходят смс/push от “УБРиРа”. Скачивайте, пока его не удалили.

Как платить за ЖКХ с кэшбэком

Для получения кэшбэка на услуги ЖКХ по карте My Life годятся все способы:

1. Платеж прямо на сайте поставщика услуг
2. Платеж через посредника привязанной картой УБРиР (например Тинькофф)
3. Оплата в приложении УБРиР через QR-код с бумажной квитанции
4. Оплата в приложении УБРиР поставщикам по списку (там в основном региональные организации по Екатеринбургу и области)

Раньше по карте были строгие правила, что получить кэшбэк можно только при оплате через мобильное приложение по списку поставщиков или через QR-код с бумажной квитанции. При всех способах оплаты картой главное, чтобы у операции был MCC-код 4900 (коммунальные услуги). Мне нужно платить за квартиру в ЖКУ-Москва и за Мосэнергосбыт. За электричество можно платить прямо на сайте Мосэнергосбыта картой. Платить за квартиру на сайте mos.ru не интересно, там берут комиссию.

Платеж за ЖКХ через Тинькофф

Я привык платить за ЖКХ в личном кабинете Тинькофф (или в его мобильном приложении). Туда автоматически приходят счета по коду плательщика. Когда счет пришел, достаточно нажать несколько кнопок.

1. Сначала один раз в Тинькофф нужно привязать карту My Life, чтобы с нее платить. В приложении на главной странице мотаем вниз, кнопка “Открыть новый счет или продукт”. Мотаем опять в самый низ, “Привязать другую карту” – вводим реквизиты карты УБРиР и привязываем.
2. Если еще не подписались на счета по коду плательщика – подписываемся на будущее. Для оплаты на нужную сумму нужно выбрать вашего поставщика услуг и ввести сумму. Нажать “Оплатить”
3. Дальше самое главное – правильно выбрать источник платежа, это вверху. Свайпаем вбок, пока не увидим нужную карту, которая от банка УБРиР. Платим.

В результате и платеж за квартиру, и за электроэнергию в Мосэнергосбыт проходит с требуемым MCC-кодом 4900

Платеж по QR-коду

Платить по QR-коду можно как в мобильном приложении УБРиР, так и в Тинькофф. Тут нет никаких особенностей. В приложении УБРиР жмем внизу “Платежи”, “Оплата по QR-коду”. Приложению нужно дать доступ к камере, чтобы сфоткать квитанцию. Дальше – отсканировать QR-код и оплатить.

В приложении Тинькофф то же самое, но перед самим платежом нужно опять же правильно выбрать его источник, см. выше п.3.

Как отключить платные СМС

Стоимость услуги СМС-банк:

• Первые 2 календарных месяца использования услуги – Бесплатно
• Начиная с третьего месяца использования услуги – 99₽ в месяц

Изначально подключено платное смс-информирование, первые два месяца оно бесплатное. Отключить платные СМС можно в личном кабинете или в мобильном приложении.

1. Откройте главный экран мобильного приложения УБРиР и нажмите на счет, к которому привязана карта
2. Выберите карту, по которой хотите отключить SMS-информирование
3. Нажмите на пункт «SMS/E-mail уведомления»
4. В открывшемся окне удалите контакт для SMS

Чтобы проверить, что подключено и отключить то, что не нужно:

– нажать на нужный счет в приложении,
– нажать на карту,
– выбрать раздел “SMS/E-mail уведомления”,

если в нем есть строка с номером телефона, в которой есть крестик – это платный СМС-банк,
если есть строка без крестика с номером телефона – это бесплатные пуши.

Удалить ненужное можно по нажатию на крестик. В примере платные СМС уже отключены:

Чтобы подключить бесплатные Push-уведомления, нужно в приложении в разделе “Ещё” (главный экран, справа внизу) передвинуть движок “Push” вправо.

Как пополнить карту My Life

1. Перевод по СБП из другого банка (по номеру телефона). Предварительно включить СБП в мобильном приложении
2. По реквизитам счета карты
3. Пополнение с карты другого банка есть, но не всегда работает привязка карты

Как вывести средства

1. Бесплатный безналичный способ только один – через СБП по номеру телефона до 100000 в месяц без комиссии. От 100000 руб и более – комиссия 0,5% от превышения. За раз можно перевести не более 120000 руб. , в сутки – 150000.
2. Снятие наличных – бесплатно в банкоматах УБРиР и банкоматах партнерской сети (ВТБ, Альфа-банк, АК «БАРС», Райффайзенбанк, Промсвязьбанк) – лимиты до 100000 ₽ в сутки, до 1000000 ₽ в месяц.
3. “Стягивание” с карта УБРиР – платное, это “антидонор”. Cумма одной операции не более 120000 руб, в сутки 150000 руб. Комиссия 1,5% от суммы перевода, но не менее 50 руб.
4. Отправка по реквизитам счета – комиссия 0,1%, мин. 25₽, макс. 1500 ₽.
5. Отправка по номеру карты – дороже.

Как выпустить карту My Life системы Мир

Теперь уже не обязательно идти в банк лично с паспортом и тратить время в очереди. В мобильном приложении УБРиР можно самостоятельно выпустить виртуальную карту Мир.

И нужно проследить за переключателем, чтобы карта была именно виртуальной:

У нее отдельный счет.

Карту Мир можно добавить в приложение Mir Pay и пользоваться в обычных магазинах, а не только с онлайн-оплатой.

Дополнительная карта позволяет увеличить и лимиты на обналичку, это важно для вкладчиков УБРиР. Т.е. с помощью кары My Life MasterCard/Visa можно без комиссии снять 100 000 ₽/день и 1 000 000 ₽/мес. в родных и партнерских банкоматах (“Альфа-Банк”, “АК БАРС”, “Райффайзенбанк”, “Промсвязьбанк”, “ВТБ”) и ещё столько же с виртуальной карты (при помощи MirPay и банкоматов с NFC).

Нюансы и подводные камни

• Если тратить по карте на покупки менее 5000₽ в месяц, то не будет никаких “плюшек”, даже если платить за ЖКХ. Значит надо тратить 5000₽ или больше.
• Были сообщения о проблемах с доставкой, с активацией карты. По-видимому, более надежно получить карту в офисе банка.
• Офисов немного, а тех, которые работают в выходные – почти нет
• Неудобный и непривычный интернет-банк. Для входа на сайте нужно указать идентификатор пользователя (есть в бумагах, это куча цифр), но пароля в самом договоре нет. Оказывается, паролем является ПИН-КОД от мобильного приложения (4 цифры). Если на сайте ввести идентификатор и пин-код от мобильного приложения, получите сообщение что придёт пароль на телефон, но пароль приходит В ПРИЛОЖЕНИЕ, а не на телефон.

Логин/идентификатор есть в анкете, которую привозит курьер. А вот где пароль? Методом тыка понял, что он четырёхзначный. А что, если пин карты из запечатанного конверта в качестве пароля ввести? Других вариантов не было. Короче, ввел идентификатор из анкеты и пин. И – заработало! Хотя, казалось бы, при чём здесь пин?

• “Стягивание” средств с карт УБРиР всегда с комиссией, это банк-антидонор.
• Две карты не решат проблему лимита кэшбэка в 500 рублей. Вне зависимости от количества карт, максимальная сумма КБ – 500 ₽ за оплату ЖКХ на 1 физлицо. При этом для получения кэшбэка в 1% нужно выполнить оборот по покупкам от 5000₽ отдельно по каждой карте.
• На сайте banki.ru отзывы об Уральском банке реконструкции и развития (УБРиР) – так себе, но он входит в ТОП-30 крупнейших банков России по активам.

Накопительные счета в УБРиР

В Уральском банке Реконструкции и Развития есть накопительный счет “Промо”. Промо-ставка 10% (условия на 13.12.2022) на первые 2 месяца без всяких условий.

Обычный накопительный счет – от 7% до 10% годовых.

Выводы из отзыва

My Life – очень хорошая карта для оплаты ЖКХ за одну квартиру с кэшбэком 5%. Но лимит кэшбэка всего 500 рублей. Если нужно платить за две обычных квартиры, этого уже маловато. При включении опции “Больше плюсов” картой очень выгодно покупать в интернете. Кроме того, в УБРиР есть хорошие накопительные счета.

Статья, какие еще карты годятся для кэшбэка за ЖКХ.

Пополнение из другого банка через СБП

В мобильном приложении УБРиР появилась новая функция –

Можно, не переходя в другие приложения “стягивать” средства из других банков через СБП.

Но надо следить за лимитами банка-“донора”, сколько вы уже потратили переводами через систему быстрых платежей в текущем месяце. Обычно лимит – 100000 рублей.

Тарифы по карте на сайте банка

Программа лояльности по карте My Life с 15.09.2022 г.

Тарифный план с 01.06.2022 г.

Список исключений

C 01.09.2021 списки исключений по кэшбэку и для выполнения оборота по карте существенно расширятся и будут почти одинаковые (кроме МСС 4900, который не годится для оборота по карте, но может давать кэшбэк за ЖКХ). Новая программа лояльности.

26.07.2022 – В Тинькофф вводится комиссия 1% при оплате картами других банков через приложение Тинькофф или личный кабинет:

Поэтому при оплате ЖКХ в Тинькофф картой My Life с кэшбэком 5% – теперь 1% заберет себе банк.

31.05.2022 – С 1 июня снижается до 0,5% кэшбэк в социально значимых категориях (как при оффлайн-, так и при онлайн-покупках), месячный лимит — 2000 руб. (входит в общий лимит вознаграждения в 5000 руб./мес.).

К этим категориям относятся:
– Розничная продажа продуктов питания и еды (МСС 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499);
– Оплата топлива (МСС 5541, 5542);
– Медицинские услуги (МСС 4119, 8011, 8031, 8041, 8042, 8049, 8050, 8099, 8062, 8071, 8021);
– Услуги образования (МСС 8211, 8220, 8241, 8249, 8299, 8351);
– Услуги организаций культуры (МСС 7832, 7922, 7991).

17.05.2022 – акция. При оформлении карты My Life с 15.05 по 30.06.2022 будет дополнительный кэшбэк 100% (лимит 500₽) за оплату мобильной связи из приложения банка – раздел «Платежи» – «Мобильная связь». Оплату связи нужно сделать по 30.06. Выплата – по 20.07. Участвовать могут клиенты, никогда не имевшие счетов в банке.

01.04.2022 – кэшбэк 5% за онлайн-покупки будет начисляться только при подключении платной опции «Больше плюсов» (99 ₽/мес);
– кэшбэк не будет начисляться за онлайн-операции с MCC 5411 (супермаркеты типа Вкусвилл), 5499. Новые правила бонусной программы УБРиР My Life.

01.11.2021 – ВТБ теперь партнер УБРиР, поэтому снимать наличные и пополнять карту “My Life” можно и в банкоматах ВТБ – это еще 12 тысяч устройств (но с февраля 2022 в банкоматах ВТБ ограничение – 10000 рублей по “чужим” картам). Остальные партнеры – Райффайзенбанк, Альфа-Банк, Промсвязьбанк, Вуз-Банк, банк «Ак Барс».

[toc]

Банковские карты стали универсальным инструментом, который каждому позволяет получить доступ к денежным средствам без ограничений. Периодически пользователям приходится проводить операции по пополнению. Есть несколько способов, как пополнять любую кредитную карту УБРиР, каждый имеет определенные условия.

Пополнение кредитной карты банка УБРиР

Банкоматы УБРиР поддерживают функцию внесения денежных средств на счёт. То же самое касается и устройств самообслуживания, которые принадлежат партнёрам – ВУЗ-банку, Альфа-Банку. Данный способ пополнения даёт владельцам несколько преимуществ:

1. Отсутствует комиссия.
2. Моментальное зачисление средств.
3. Отсутствие ограничений по суммам.
4. Использование банкоматов-партнёров на выгодных условиях. Заблокировать карту у них будет нельзя.

Главное – найти поблизости сам банкомат, который поддерживает приём наличных. Алгоритм выполнения операции через банкомат отличается максимальной простотой:

1. Сначала вставляется карта.
2. Владелец набирает ПИН-код.

   

3. Выбор соответствующей суммы либо ручной ввод конкретных цифр.

   

4. Ввод самих денег. Главное – не потерять информацию.

Мгновенное зачисление средств – одно из главных преимуществ такого варианта пополнения. Комиссий удастся избежать только в том случае, если клиент воспользовался банкоматом от того же банка, который изначально выпустил карточку. Кредитный пластик не рекомендуется использовать.

Необходимо соблюдать некоторые правила, чтобы обезопасить себя. ПИН-код надо хранить в надёжном месте – не там же, где и саму карточку. Ведь это информация, которая носит конфиденциальный характер. Если клиент забыл ПИН-код от карты, надо обращаться к консультантам.

Только непосредственный владелец должен иметь доступ к пластику и другим данным, связанным с ним. Не стоит использовать мобильный телефон и листки бумаги для записи и хранения ПИН-кодов. Рекомендуется отказаться от применения стандартных цифровых комбинаций, которые угадываются слишком легко и быстро.

Главное – проявить внимательность в процессе пополнения, следуя таким советам:

1. Отдельно надо убедиться в том, что за вводом ПИН-кода не следят третьи лица. Не стоит просить о консультации тех, кто не является специалистом по банковскому обслуживанию.
2. Движения по набору ПИН-кода должны быть доведены до автоматизма. Тогда они отнимают минимум времени. Кнопки рекомендуется прикрывать, чтобы их не было видно со стороны.
3. Не стоит вводить ПИН-код, чтобы получить доступ в помещение, где находится само устройство обслуживания. Активировать карту тоже нужно осторожно.

Для злоумышленников выгодны банкоматы, которые располагаются там, где бывает мало народу. Таких мест надо избегать. Лучше выбирать устройства, которые находятся на территории банков, в других местах с хорошей охраной. Важно, чтобы и внешний вид не вызывал никаких сомнений.

Проводим операцию с участием интернет-банка

Благодаря такой функции выполняется множество операций, при этом человек не покидает своего дома:

1. Рассчитываться за ЖКХ.
2. Оплачивать интернет.
3. Переводить средства.
4. Пополнять любые счета.

Вариант пополнения, когда используется интернет-банкинг, открывает следующие преимущества:

1. Мгновенное зачисление всей суммы.
2. Отсутствие комиссий. Её могут снимать лишь в некоторых случаях, когда участвуют сторонние банки.

Но УБРиР предусмотрел некоторые ограничения, связанные именно с действием пополнения. За месяц можно тратить в этом направлении не более 600 тысяч рублей. За сутки максимум проводится 8 операций, и тратится 300 тысяч руб. За одну операцию допускается переводить не более 50 тысяч руб. Вывести большие суммы не получится.

Чтобы пополнить карту при помощи интернет-банка, надо войти в личный кабинет или саму систему на официальном сайте. Потом пользователю требуется перейти по вкладке с картами. Число клиентов онлайн-сервиса постоянно растёт, даже заработную плату переводят на пластиковые карты.

От часа до 2-3 рабочих дней – максимальный срок, за который операция завершается. Подключить СМС-оповещение получится быстрее.

Инструкция будет такой:

1. Заходим в интернет-банк.

   

2. Вводим логин и пароль.
3. Переходим в личный кабинет.
4. Выбираем вкладку с операциями по картам.

   

5. Вводим сумму.
6. Нажимаем на пополнение счёта.
7. Забираем квитанцию.

Где можно снять деньги без комиссии?

Любой обладатель карточки может переводить средства между своими собственными счетами, когда в этом возникает необходимость. Сам банк не взимает никакой комиссии, если деньги переводятся между карточками, принадлежащими именно этой организации. Оповещение приходит автоматически.

Для пополнения баланса можно использовать и пластиковые карточки, выпущенные другими банками России. Держателю достаточно зайти в раздел переводов у системы и ввести номер карточки. Там же можно снять деньги без комиссий.

При таком способе тоже вводятся определённые ограничения, если используется карточка:

1. Не больше 50 тысяч рублей за одну операцию перевода.
2. Месячный лимит – 600 тысяч руб.
3. За сутки – не больше 300 тысяч руб. Максимально можно делать 8 переводов за 24 часа. Зарплатный клиент попадает под те же ограничения.

Использование услуг сторонних компаний

В данном случае имеются в виду возможности следующих компаний:

1. Евросеть.
2. НКО «Рапида».
3. МТС.
4. Золотая Корона.
5. Отделения Почты России.

Чтобы операция была проведена успешно, требуется ввести реквизиты счёта для пополнения. Возможен как наличный, так и безналичный вариант оплаты. При себе владелец счёта должен иметь гражданское удостоверение, за совершение операции снимается комиссия в 1%. У компании «Золотая Корона» размер комиссий самый маленький. Подключать СМС-банк через интернет проще, чем переводить деньги.

На окончательное зачисление средств может уходить до 1-3 рабочих дней. Ограничения и лимиты отсутствуют, банк их не предусмотрел. Используются любые суммы. Комиссии рассчитываются сразу же при вводе соответствующих данных. Если потеряли данные – ситуация сложнее.

Как активировать (заблокировать) карту?

Пластик необходимо активировать сразу после того, как подключение завершится. Только в этом случае им можно будет распоряжаться по своему усмотрению. Для этого надо воспользоваться банкоматом, провести любую операцию. Например, запросить сведения относительно баланса. Рекомендуется не забывать их.

Важно! Отправка запроса бесплатная только в банкоматах УБРиР и ВУЗ-банков. В других случаях за это взимается комиссия, равная минимум 50 рублям.

При первой операции ввод ПИН-кода обязателен. Если попытаться провести действие без выполнения требований, банк имеет право отказать в целях сохранения безопасности. Заблокировать карточку можно за пару минут.

Блокировка карты становится необходимой, если выполняется хотя бы одно из следующих условий:

1. Потеря пластика.
2. Кража.
3. Необходимость перейти на другой вариант обслуживания. Не стоит полагать, что автоматически делается всё.

Блокировка нужна, чтобы защитить информацию личного характера от доступа третьих лиц. Используются обычно три номера:

1. +7 (343) 264-55-64.
2. +7 (343) 229-70-00.
3. +7 (343) 229-70-98.

Последний номер может использоваться для отправки факсов. В том числе, когда проводится активация. Время блокировки карты уточняется отдельно, как и ФИО оператора, отвечающего за обслуживание. В правоохранительные органы нужно обращаться, если карта украдена.

Подключение (отключение) услуги СМС-информирования

Благодаря такой услуге, как информирование, клиенту постоянно отправляются рассылки в виде сообщений. Они дают возможность решать несколько задач сразу:

1. Контролировать проведённые операции по СМС.
2. Изучать количество доступных средств.
3. Узнавать о размере задолженности через SMS.

Подключать услугу легко с помощью написания соответствующего заявления либо через систему ТелеБанка. Отключать её тоже просто. Инструкция будет такой:

1. Открыть личный кабинет либо посетить офис банка.
2. Написать заявление, заполнив личные данные.
3. Отправить анкету.
4. Подождать, пока вопрос решится.

Как проверить сведения о доступном балансе?

Самый простой вариант – обращение к сотруднику одного из отделений. Достаточно назвать реквизиты.

Кроме того, успешно для решения вопроса применяются банкоматы, установленные УБРиР либо другими банками. Сторонние организации обычно запрашивают небольшую комиссию за такие действия в размере примерно 30 рублей.

Банкоматы часто используются для получения выписок, содержащих сведения относительно текущего счёта и последних 12 операций, которые были по нему проведены. Такая услуга представляется на бесплатной основе.

Клиенты также могут получить доступ к двум вариантам электронного обслуживания:

1. ТелеБанк Лайт.
2. ТелеБанк с ЭЦП.

Система поддерживает работу со специальным мобильным приложением, выпущенным для операционных систем iOS и Андроид. Услуга будет подключена моментально, если клиент обратится к сотруднику банка и напишет соответствующее заявление.

Заключение

Если заранее узнать обо всех функциях и возможностях карточки от УБРиР, то она может стать удобным инструментом для оплаты в обычных магазинах или на интернет-сайтах. Большинство способов пополнения предполагает моментальное зачисление средств на счёт. Лишь в некоторых случаях операция растягивается на 1-3 дня. Комиссии тоже отсутствуют, если использовать банкоматы от той же организации, которая выпустила карту. У сторонних компаний она есть, но сохраняет небольшие размеры. Остаётся только вставить карточку в устройства самообслуживания, выбрать подходящую сумму.  Интернет-банк удобен для тех, кто хочет контролировать доходы и расходы.

Уральский Банк Реконструкции и Развития активно привлекает частных клиентов — линейка предложений постоянно расширяется, появляются все новые интересные программы.

Дебетовая карта УБРиР «Май Лайф» — флагманский продукт, выгодно отличающийся на фоне конкурентов. Всегда бесплатное обслуживание без требований к обороту, моментальный выпуск и доставка курьером, снятие наличных и пополнение без комиссии — весомые преимущества пластика. Ключевым же плюсом является программа лояльности — базовый кэшбэк на все покупки и повышенные бонусы на платежи по ЖКХ.

Условия по карте My Life от УБРиР

Тариф по дебетовой карточке УБРиР занимает менее одной страницы — банк постарался разработать понятные условия, исключив «пункты со звездочкой», многочисленные сноски и расплывчатые формулировки. Актуальные в 2023 году тарифы на обслуживание — в сводной таблице.

• Платежная система

  Visa, MasterCard, МИР

• Выпуск и обслуживание

  бесплатно

• Комиссия за выдачу наличных

  бесплатно — в банкоматах УБРиР, Альфа-Банк, ВУЗ-Банк, Промсвязьбанк, Райффайзенбанк; без комиссии — при сумме до 50 000 руб. в месяц + покупках от 5 000 руб. в предыдущем месяце в остальных устройствах; 1% (мин. 120 руб.) — в других случаях

• Переводы через интернет-банк

  через СБП (до 100 тыс. в месяц) и внутри банка — бесплатно; на карты в другие банки — 1,5% (мин. 50 руб.)

• Программа лояльности

  кэшбэк — базовые бонусы + в отдельных категориях

• SMS-уведомления

  Бесплатно первые 2 месяца, далее — 99 руб. в месяц (можно отключить)

• Комиссия за запрос баланса

  В устройствах УБРиР и ВУЗ-Банка — бесплатно, в других банкоматах — 50 руб.

• Процент на остаток

  по Накопительному счету — до 7,5%

• Время изготовления

  моментально

• Способы получения

  в отделении, курьером, цифровая — в приложении

• Платежи смартфоном

  есть

• Оплата за границей

  работает (МИР — ограничено)

• Лимит выдачи наличных

  100 тыс. в день и 1 млн. руб. в месяц

• Перевыпуск

  бесплатно

Клиентам, которые хотят «выжать» из карточки максимум, необходимо грамотно пользоваться пластиком. Для получения выгоды банк дает совет держателям карты от УБРиР «Май Лайф» – храни деньги на Накопительном счете (нужно открыть дополнительно), ежемесячно оплачивай коммунальные услуги, не забывай регулярно совершать покупки в других магазинах и участвуй в постоянно проводимых акциях.

В чем выгода карты My Life?

Карта My Life от УБРиР — новый продукт в линейке финансового учреждения, пришедший на смену ранее выпускавшейся карточке «Комфорт», но с улучшенными условиями. Банк постарался создать полезный и понятный для каждого держателя пластик, которым удобно пользоваться, оплачивая покупки в обычных магазинах, в интернете и личном кабинете клиента. Преимуществ у программы, безусловно, много, причем все являются не уловкой маркетологов, а реальными плюсами, подтвержденными тарифным планом.

Бесплатные выпуск и обслуживание

Выпуск и обслуживание пластика бесплатны — требований к обороту и остатку средств нет, пользоваться карточкой можно всегда без комиссии, даже если редко совершаете покупки. Единственная плата – за СМС (с третьего месяца после заключения договора), но услугу можно отключить.

Кэшбэк

Программа лояльности — основное преимущество «Май Лайф». Держателям начисляют кэшбэк рублями:

• 1% за все покупки (до 4 000 руб. в месяц);
• 5% за коммунальные платежи в Мобильном банке (до 500 руб. в месяц).

Кэшбэк работает только при тратах от 5 000 руб. ежемесячно. Бонусы поступают на счет до 20 числа месяца, следующего за расчетным.

Удобное пополнение

Комиссия за поступление средств на счет в УБРиР отсутствует. Бесплатно пополнять карточку можно несколькими способами:

• в терминалах УБРиР и Альфа-Банка;
• через интернет-банк (стягивать с других карт);
• межбанковским переводом;
• через СБП.

Комиссия может устанавливаться сторонним эмитентом, с пластика которого отправляются средства на My Life — нужно уточнять в тарифах.

Снятие наличных без комиссии

Тарифы на обслуживание предусматривают возможность выгодного получения наличных в любых банкоматах — действуют следующие условия на выдачу средств:

• в собственных терминалах — бесплатно;
• у партнеров в банкоматах на территории РФ — без комиссии;
• в других банкоматах — бесплатно при сумме покупок от 5 000 руб. в прошлом месяце и снятии за период не более 50 000 руб.;
• в иных случаях — 1% от суммы, но не меньше 120 руб.

Комиссия будет удержана вне зависимости от размера операции, если в прошлом периоде израсходовано на покупки менее 5 000 руб. (сумма коммунальных платежей не учитывается).

Переводы на другие карты

Переводить средства бесплатно можно только внутри банка и через СБП (в пределах 100 тыс. руб. ежемесячно). Если превысить лимит в Системе быстрых платежей, будет удержана комиссия 0,5% от суммы. Операция перевода на карты сторонних банков облагается комиссией в 1,5% (мин. 50 руб.). «Стянуть» деньги через личный кабинет других финансовых учреждений не удастся — будет удержана плата за межбанковский перевод.

Процент на остаток по Накопительному счету

По самой карте проценты не начисляются, поэтому требуется дополнительное открытие Накопительного счета, где базово начисляют 5% годовых на остаток, а в рамках акции — до 7,5%. Повышенная ставка действует при сумме депозита до 500 тыс. руб., проценты начисляют ежемесячно. Если важна доходность, нужно открыть в УБРиР My Life — храни деньги не на карточном, а на Накопительном счете, где предусмотрен процент на остаток.

Поддержка Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay

УБРиР работает с платежами смартфоном — пластик можно добавить в кошельки Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay, Mir Pay, оплачивая покупки в интернете и через NFC. Есть возможность привязать одну карточку сразу к нескольким устройствам одновременно.

Бесплатные платежи по QR-кодам

Еще одна интересная особенность — платежи без комиссии по QR-коду в адрес юридических лиц (штрафы, налоги, ЖКХ, детские сады и т.д.). Если на квитанции за коммунальные услуги отсутствует QR-код, его можно сформировать самостоятельно через сторонние программы.

Функциональные интернет-банк и приложение

Интернет-банк УБРиР работает на официальном сайте учреждения и в приложении для смартфонов — доступно в AppStore, Google Play, AppGallery. Платформа позволяет:

• проверить доступную сумму на счету, отследить расходы;
• узнать остаток трат, необходимый для начисления кэшбэка;
• задать индивидуальные лимиты по любым операциям;
• совершить переводы, оплату ЖКХ, мобильной связи;
• экстренно заблокировать счет из любой точки мира.

В личном кабинете можно заказывать другие продукты — открывать кредитки, вклады, новые карты, управлять существующими счетами.

Как оформить карту?

Обзор преимуществ позволяет сделать однозначный вывод — поводов заказать карточку, действительно, немало. Подать заявку можно, воспользовавшись одним из способов:

• онлайн у нас на портале — оценив плюсы и минусы, реальные отзывы и подводные камни;
• на официальном сайте банка по кнопке «Оформить онлайн»;
• через интернет-банк — только для действующих клиентов (моментальное оформление без пластикового носителя);
• в отделении — для получения обратитесь с паспортом.

Подать онлайн заявку удобно на нашем сайте: предварительно изучите карту «Май Лайф» УБРиР (условия, требования, привилегии), сравните пластик с предложениями конкурентов и выберите лучшую программу. Функциональный калькулятор поможет рассчитать выгоду от использования — просто укажите планируемые траты, и программа определит кэшбэк, который сможете получить.

Требования к получателю

Дебетовая карточка не имеет кредитного лимита — клиент пользуется при расчетах только собственными средствами, поэтому оформлять пластик могут абсолютно все граждане РФ, достигшие возраста 18 лет. Регистрация в регионе присутствия банка не требуется, как и трудоустройство, а также иные источники дохода. Обязательный документ один — общегражданский паспорт.

Как получить карту?

Оформить дебетовую карту предельно просто — услуга оказывается в течение 1 раб. дня, а звонок от менеджера поступает через 15 мин. после подачи заявки. Банк предлагает три способа получения карточки:

• в любом отделении, обслуживающем физических лиц — обратиться можно в тот же день, когда оформлена заявка;
• с доставкой курьером — бесплатно, карту привезут на следующий день после заказа выпуска;
• через интернет-банк — моментально, но этот способ подходит исключительно для действующих клиентов.

Курьерская доставка работает во всех регионах присутствия банка. Встреча со специалистом занимает до 20 мин., требуется подписание договора и фото клиента (с карточкой и паспортом в руках).

Как активировать карту?

Карточку доставляют пользователю неактивной — из соображений безопасности и защиты финансов клиента. Для активации воспользуйтесь одним из способов:

• в банкомате — вставьте пластик, укажите ПИН и выполните любую операцию (например, запрос баланса);
• через интернет-банк — на главной странице нужно выбрать карту, перейти в раздел «Управление» и ввести ПИН-код.

Через контакт-центр активация не осуществляется, звонок на горячую линию будет полезен, если нужна информация, при возникновении сложностей и вопросов.

Как закрыть карту?

Заблокировать карточку можно онлайн (по телефону, в личном кабинете, в мобильном приложении). Для полного закрытия карточного счета необходимо подать заявку в отделении. Без визита в офис закрыть карту можно, написав заявление и направив его почтой России на юридический адрес банка — есть несколько ограничений:

• заявление, подаваемое почтой, должно быть нотариально заверено;
• по счету не допускается наличие задолженностей (в т.ч. за услугу SMS-уведомлений);
• если в банке есть действующий вклад или кредит, карточку закрыть не получится.

Если My Life — единственная карта держателя в УБРиР, при ее закрытии автоматически отключается доступ и в интернет-банк.

Недостатки карты My Life

Реальных плюсов у карточки немало — от бесплатного обслуживания до интересной программы лояльности, но дебетовая карта УБРиР My Life не лишена недостатков:

• проценты на остаток начисляют только по Накопительному, а не карточному счету;
• в программе лояльности много правил, условий, ограничений — нужно тщательно контролировать траты;
• платежи за ЖКХ не участвуют в расчете общего ежемесячного оборота.

В остальном недостатков замечено не было, по My Life УБРиР условия честные и прозрачные. Если соблюдать требования к обороту, оплачивать коммунальные услуги и пользоваться только собственными и партнерскими банкоматами, проблем с обслуживанием не будет.

Отзывы клиентов о дебетовой карте My Life

Банковский продукт является относительно молодым, поэтому держатели еще не успели подробно рассказать о впечатлениях от использования пластика. По карте УБРиР «Май Лайф» отзывы в большинстве положительные – клиенты отмечают:

• честный кэшбэк в «живых» рублях, а не бонусах, при этом без округления в меньшую сторону;
• удобную подачу онлайн заявки — не нужно долго ждать, пока анкету рассмотрят;
• частое проведение акций, особенно — для новых клиентов;
• отсутствие скрытых комиссий за обслуживание, снятие наличных, платежи.

В числе недостатков — не всегда компетентная служба поддержки, а также регулярные сбои в интернет-банк (с ними УБРиР постоянно борется, но с переменным успехом).

Дебетовая карта «Май Лайф» от УБРиР — выгодный продукт, заслуживающий внимания клиентов. Пластик ориентирован на пользователей, ищущих на 100% бесплатную карточку и желающих получать высокий кэшбэк за платежи по ЖКХ — услугу, по которой большинство банков не начисляют даже базовых бонусов. Снятие наличных без комиссии, удобное пополнение, функциональный интернет-банк и высокий процент на остаток по Накопительному счету — дополнительные аргументы для оформления.

Получить ответы на возникшие вопросы клиенты банка могут в чате личного кабинета, через контакт-центр и ближайшее отделение. Связь с менеджерами работает круглосуточно. Публикуем ответы на самые частые вопросы держателей карточки «Май Лайф».