Как узнать кому принадлежит номер счета

ПРОВЕРКА РАСЧЕТНОГО СЧЕТА

Валидация и проверка контрольного числа расчетного счета/корреспондентского счета. Код банка (БИК),Филиал,Номер счета и Контрольный ключ.

Валидация и проверка контрольного числа в расчетном счете

Давайте начнем с того, что разберемся, зачем вообще проверять правильность расчетного счета и БИК. Прежде всего, использование подобных систем позволяет избежать ошибок, которые могут быть допущены при вводе банковских реквизитов. К тому же, если у вас отсутствуют некоторые символы, или вы не можете быть уверены в том, что тот или иной символ является правильным, вы можете использовать валидацию расчетного счета для восстановления отсутствующих цифр в банковских реквизитах.

Стоит отметить, что проверка счета основана на принципе использования так называемого «защитного ключа», который представляет собой специальный символ, расположенный на 9 позиции 20-значного номера банковского счета. Изначально, данный ключ был создан для проверки правильности введенного вручную номера банковского счета. Обратите внимание, что данный ключ не позволяет со 100% уверенностью говорить о существовании введенного номера счета, указывая лишь на правильность его номера. Однако, такая проверка является первым звеном многоуровневой системы проверки правильности номера банковского счета.

Обратите внимание, что как для проверки расчетного, так и для проверки корреспондентского счета необходимо использовать БИК. В первом случае необходимо применять 7, 8 и 9 цифру БИК, а во втором – 5 и 6. Другими словами, каждый раз, когда вы запускаете проверку банковских реквизитов, номера счетов и БИК рассматриваются в комплексе, а не как отдельные элементы. Обратите внимание, что первые четыре цифры не используются в ходе такой проверки, и не влияют на правильность номера расчетного или корреспондентского счета.
Для того чтобы начать проверку, вам необходимо указать БИК, длина которого составляет 9 символов, а также номера расчетного и корреспондентского счетов, каждый из которых включает в себя по 20 символов. Если вы не знаете одну из цифр БИК или номера счета, вы можете использовать символ «-», который позволяет восстановить утраченный или неизвестный символ.

Если вы не знаете 7, 8 или 9 цифру БИК, используйте проверку с применением номера расчетного счета. Если вы хотите найти 5 или 6 цифру БИК, выполните поиск по номеру корреспондентского счета.

Обратите внимание, что вы можете найти только одну неизвестную цифру в БИК или номерах расчетного и банковского счета.
Таким образом, можно смело говорить о том, что использование системы проверки правильности банковских реквизитов позволяет не только убедиться в том, что отправленные вами денежные средства будут доставлены получателю, но и восстановить недостающие или утраченные элементы банковских реквизитов. Это может оказаться крайне удобным даже в том случае, если информация была повреждена или отображается нечетко. К тому же, имея номер расчетного счета и корреспондентского счета, вы можете восстановить две недостающие цифры в коде БИК. Обратите внимание, что каждый из указанных банковских реквизитов является обязательным для правильной обработки и проведения вашего платежа. Отсутствие любого из указанных реквизитов станет основанием для отказа в проведении вашей операции со стороны финансовой организации.

Как правило, проблема, как узнать владельца по номеру карты, возникает в ситуациях, когда несанкционированно – ошибочно или по злому умыслу — уменьшилась сумма на банковском счете: поиск получателя сопряжен с некоторыми сложностями.

Секрет номера карты

Определить владельца карты по номеру не так просто как кажется. Однако кое-что рассказать о хозяине могут цифры, напечатанные на пластиковом бланке. Узнать владельца по номеру банковской карты поможет 16-тизначный код. Каждая комбинация цифр на таком бланке уникальна, но определенные знания из этого шифра получить можно.

Как понять код банковской карты

Первая цифра кода означает отрасль, то есть то, чем занимается компания-эмитент:

• «1» или «2» в начале цифровой комбинации говорит о том, что продукт выпущен авиакомпанией;
• «3» — организации, занятые в сфере туризма или в развлекательной отрасли;
• «4» и «5» — коды, свидетельствующие о том, что эмитент принадлежит к миру финансов. «4» — это код платежной системы VISA, а «5» — MasterCard;
• «6» означает, что карточку выпустила организация, работающая в банковской сфере либо в торговле;
• «7» — компании нефтеперерабатывающей отрасли;
• «8» — это шифр телевизионщиков;
• «9» присваивают в случаях, когда продукт выпущен по заказу госструктур;

Комбинация цифр, начиная с первой, заканчивая шестой, представляет собой БИН банка, что выпустил карту. Найти человека по номеру банковской карты данный шифр не поможет, но можно определить, клиентом какого банка он является.

Cедьмая и восьмая цифры в ряду показывают, к какой платежной системе подключена данная карта.

Начиная с седьмой цифры кода, идет индивидуальный код, что принадлежит персонально его держателю. Именно данная часть могла бы помочь найти человека по номеру карты, помочь вычислить, кто он.

Шестнадцатая цифра – проверочная.

Карты начального уровня в платежных системах Maestro или American Express имеют 18-тизначные коды. Начальный уровень карточки означает, что ее используют только для расчетов посредством банкоматов или POS-терминалов. Обычно такие карты дебетовые.

Наличие 19 цифры в коде говорит о том, что данная карточка является дополнительной, например, это карта ребенка, привязанная к счету родителя.

Как вычислить человека по номеру карты, ее потерявшего

Ряд карточек, выпускаемых банками, особенно тех, что классифицируются как «моментальные», являются неименными. Имя владельца на бланке не указывается, хотя в базе данных он привязан к конкретному, именному счету.

Как по номеру карты узнать имя владельца, например, чтобы вернуть ее, знают клиенты Сбербанка, подключенные к интернет-банкингу. В процессе выполнения операции перевода средств, после того, как будет введен уникальный номер карточки, выводятся данные об имени и отчестве ее держателя, а также первая буква фамилии, если это клиент Сбербанка.

Указанные данные являются официальными, поскольку заносились в базу данных на основании паспорта физического лица. Такая информация, вероятнее всего, будет доступна при условии, что человек является клиентом банка, к чьей системе интернет-банкинга имеется доступ. Однако с помощью таких данных можно попытаться отыскать данного человека, например, в социальных сетях или просто в любом из поисковиков.

Если найдена неименная карточка, то можно по номеру карты узнать владельца. Однако заниматься этим будут непосредственно сотрудники банка-эмитента.

Любая банковская карта – непосредственно сам физический носитель — принадлежит той организации, что ее выпустила. Однако счет, закрепленный за ней, уже является собственностью держателя карточки.

В случае когда найден такой пластик, нужно определить, какой финансовой организации он принадлежит. Данная информация представлена как на лицевой стороне бланка в виде названия эмитента, так и на обороте пластика, где обычно указываются и наименование организации, и ее адрес.

Обычно, чтобы вернуть пропажу владельцу необходимо обратиться в один из офисов организации, которой принадлежит бланк. Ее сотрудники, понимающие, как узнать владельца карты по номеру карты, а также наделенные необходимыми полномочиями, самостоятельно свяжутся с ее держателем.

Меры безопасности

Чаще вопрос, можно ли по номеру банковской карты узнать владельца, возникает в случаях противоправного распоряжения средствами на счете. Чтобы данная проблема не возникала, необходимо соблюдать правила безопасности.

Изначально наиболее защищенными считаются карточки с микропроцессорами или с микрочипами. Такой продукт называется смарт-карта. Он отличается не только более расширенным по сравнению с обычным пластиком с магнитной лентой функционалом, но также одержит намного больше данных. С другой стороны, такие карточки не предполагают идентификацию пользователя и проверку его личности, соответственно, и узнать, кому он принадлежит, будет не так просто.

Периодически в новостях проходят сообщения о том, что злоумышленники похитили базу данных по персональным, в том числе, финансовым данным клиентов какого-либо интернет-сервиса. Чтобы обезопасить себя от подобных ситуаций, желательно иметь хотя бы два счета: на одном хранить средства, а другой использовать для расчетов. На втором счете можно держать некий неснижаемый остаток либо переводить на него деньги по мере необходимости.

Не стоит доверять свои платежные реквизиты и подозрительным сайтам. Также нужно помнить, что все расчеты через платежные терминалы должны совершаться лично держателем карточки. Нельзя:

• передавать карты посторонним, включая сотрудников организаций, с которыми производится расчет;
• чтобы платеж совершался в отсутствие клиента;
• подтверждать транзакцию, не проверив предварительно детали операции.

Что делать, если пропали деньги со счета

При малейшем подозрении на несанкционированное движение средств по счету:

• нужно проверить последние операции. Данная информация представлена как в личном кабинете клиента на портале банка, так и в выписке, которую можно получить в терминале;
• если подозрения подтвердились – счет следует немедленно заблокировать;
• о возникших проблемах нужно обязательно сообщить сотрудникам банка, составив соответствующее заявление.

В обращении нужно подробно расписать сложившуюся ситуацию, приложить выписку по счету. Аналогичный документ желательно сохранить для себя. Сотрудники финансовой организации разберутся в ситуации за 1-3 месяца.

Как найти человека по номеру карты, в случае выявления мошеннических действий со счетом, знают полицейские. Именно к ним нужно обращаться в подобных случаях.

Все заявления, и в банк, и полицию, составляются в двух экземплярах. Первый остается у пострадавшего. На этом документе ставится отметка о приеме обращения. Второй экземпляр передается сотруднику соответствующей организации.

Такие сведения относятся к категории банковской тайны. Финансовые организации предоставляют их только на основании официальных запросов правоохранительных органов.

В случае если по итогам разбирательств банка и полиции, вынесено решение о том, что средства не будут возвращены ввиду того, что владелец счета не обеспечил должным образом сохранность секретных сведений, нужно обращаться в суд. Российская судебная практика несмотря на установленную законом презумпцию невиновности держателя карточки и на обязанность банка доказать, что при совершении операции данной организацией были соблюдены все установленные требования, такова, что решения принимаются как в пользу клиентов, так и в пользу финансистов.

Понятно, что законным способом узнать владельца по номеру карточки, нельзя. Однако можно попытаться связаться с ним. Если сделать перевод на его имя, например, в сумме 10 рублей, можно отправить вместе с деньгами СМС-сообщение. В тексте послания указывают номер своего телефона и просят связаться с отправителем.

Специалист Бробанк.ру изучил вопрос, как узнать владельца по номеру карты. Можно ли вообще получить такую информацию, что можно узнать по номеру платежного средства. Как проверить карту на предмет мошенничества.

Можно ли по номеру карты узнать владельца

К сожалению, законодательство относит эти сведения к банковской тайне, поэтому они не подлежит разглашению. Если вы приедете в банк, который обслуживает искомую карту, в предоставлении информации вам откажут.

Специальных сервисов, которые помогают найти информацию, тоже не существует. Возможно, в сети можно встретить предложение о передаче сведений за деньги, но не факт, что за такими предложениями не скрывается мошенник.

Что это может быть:

1. Предложение исходит от сотрудника банка, например, того же Сбербанка, его картами пользуется половина граждан РФ. Он, используя свое положение и нарушая действующее законодательство, действительно может посмотреть по базе, на кого оформлена карточка.
2. Предложение исходит от мошенника. Он попросит предоплату за свои услуги, которая обычно переводится на электронный кошелек, и пропадет.

Например, по соответствующему поисковому запросу на первой странице вылазит сайт ru-rr, который обещает предоставить информацию о любой карте мира. Якобы он каким-то образом собрал гигантскую базу данных, в которую входят все карты мира, и по любой из них можно получить полную информацию: не только ФИО владельца, но и его паспортные данные, прописку, состояние счета и даже кредитную историю.

Если ввести в этот сервис номер карты, то он быстро определяет обслуживающий банк, страну, платежную систему — это вроде как должно вызвать доверие у клиента. Но если разобраться, то эти сведения и без сервиса можно найти в свободном доступе, они секретными не являются.

Дальше еще интереснее — оказывается, чтобы узнать по номеру карты владельца, его данные и информацию по счету, нужно заплатить 1000 рублей. Сначала о деньгах вообще нет никакой речи. А после того как получено доверие клиента от указания первичных данных (которые в целом совершенно не секретны), система просит заплатить за полный отчет. Есть все основания полагать, что это мошенничество.

Если карта обслуживается в Сбербанке

Лазейка для получения информации есть, если карта обслуживается Сбербанком. В этом случае есть два варианта получения информации:

1. Сделать или попытаться сделать перевод на эту карту через Сбербанк Онлайн. После введения в систему номера карты и суммы перевода сервис укажет на данные держателя вида Сергей Петрович И.
2. Обратиться в отделение Сбербанка, чтобы сделать перевод на карты. После введения номера оператор переспросит данные о держателе для подтверждения операции и сверки данных (вдруг в номере карты ошибка, и перевод уйдет не туда). Потом можно просто сказать, что вы ошиблись, и отказаться от дальнейшего проведения транзакции.

Но информация будет получена именно в формате Сергей Петрович И. Имя и отчество держателя вы узнаете, может, это окажется полезной информацией. Но вот фамилия — информация засекреченная.

О чем расскажет номер карты

Так что, если думать о том, как узнать по номеру карты владельца, то это невозможно, никто такую информацию не предоставит. Единственный вариант — выйти каким-то образом на работника банка, который имеет доступ к базе. Больше никак.

Но сам номер тоже может дать некоторую информацию, пусть и не масштабную, но порой и этого достаточно:

1. Первая цифра. Она говорит о том, какой платежной системой обслуживается платежное средство. В России самые востребованные: МИР — начинается с 2, Виза — с 4. Мастеркард — 5. Карты Маэстро, которых сейчас крайне мало, но они все же встречаются, — 3, 5, 6.
2. В целом 6 цифр карты — это идентификатор банка. Если вы введет их в поисковк, то есть большая вероятность, что таким образом вы узнаете, какая именно организация обслуживает пластик.

Эти 6 цифр называются БИН-кодом, который у каждого банка индивидуален. Это часть адреса платежа. Он нужен, чтобы система поняла, куда направлять деньги, в какой именно банк.

Для примера рассмотрим БИН-коды нескольких популярных банков:

• карты Сбербанка начинаются со следующих кодов: 427683, 427901, 427644, 54693, 427601, 63900, 67758, 427901, 427631;
• карты банка ВТБ: 427229, 527883, 46223, 447520;
• если речь об Альфа Банке: 521178, 45841, 676371, 548673, 548601, 415428, 477964;
• Открытие: 434146, 544573, 405870, 532301;
• Тинькофф: 521324, 437773;
• Райффайзенбанк: 462730, 462729.

Чаще всего граждане пользуются карточками этого банка, поэтому мы их номера и рассмотрели. Но и информацию по платежным средствам других организаций без проблем найдете в интернете.

Что можно сделать, зная номер карты

Если у вас есть номер карты, узнать по нему владельца не получится, но это не означает, что с платежным средством нельзя выполнять финансовые операции.

Вы без проблем сможете совершить на нее перевод любым методом: наличными через банк (который и обслуживает карты), через свой интернет-банк, через специальные онлайн-сервисы. Для выполнения такой операции достаточно знать только номер карточки, больше ничего не нужно.

Чаще всего граждан интересует информация о том, можно ли, зная номер банковской карты, использовать его для списания с нее средств. Бывает так, что карты «засвечиваются» в интернете. Например, вы потеряли пластик, а кто-то нашел его и выложил фото в местной группе в социальной сети, чтобы найти владельца. Так номер попал в общий доступ, часто это вызывает панику и недовольства.

При наличии только номера карты сделать с нее перевод невозможно, расплатиться ею в магазине тоже не получится. Все банковские карты обладают степенями защиты:

• для выполнения онлайн-платежа или перевода нужно кроме номера и срока действия платежного средства ввести его код CVC, который располагается на обороте пластика;
• кроме того, для подтверждения операции клиент должен ввести в специальное окно код, который система пришлет ему на телефон, привязанный к карточке. Мошенник это может сделать, только если в его руках оказались и карта, и сам телефон.

Если вы перевели деньги мошенникам

В последнее время это случается очень часто. Обычно люди, которые хотят узнать владельца карты, так или иначе связаны с мошенниками: либо пострадали от их действий, либо подозревают кого-то в мошеннических намерениях.

Прежде чем сделать перевод на незнакомую карту, вбейте ее номер в поисковик. Если она связана с мошенниками, эта информация может оказаться в сети.

Если вы перевели свои средства на карту мошенника, то узнать ее владельца можно, но только через правоохранительные органы. При разбирательстве в рамках уголовного дела полиция будет делать запрос и узнает, на кого оформлен пластик.

Комментарии: 29

Структура расчетного счета

Расчетный счет (РС) представляет собой последовательность из 20-ти цифр, выданную банком своему клиенту — организации или индивидуальному предпринимателю. Имея на руках эту цифирную комбинацию можно многое узнать о ее владельце, например, цели использования счета, в какой валюте хранятся деньги и даже номер отделения, где он был открыт.

Давайте теперь подробнее разберем, что означает каждая цифра (вернее, группа цифр) на примере. Допустим, дан счет 111.22.333.4.5555.6666666. Каждая группа в этой комбинации имеет свое значение.

Группа	Значение
111	Первый порядок банковского баланса. Позволяет получить информацию об открывателе счета и целевом использовании.
22	Второй порядок банковского баланса. Раскрывает специфику деятельности владельца счета.
333	Валюта, в которой хранятся деньги на счете.
4	Код проверки.
5555	Номер отделения банка, в котором открыт счет.
6666666	Сам номер счета в банке.

https://www.youtube.com/watch?v=ytadvertise

Отдельную расшифровку имеют первые 5 цифр расчетного счета. Кроме того, у каждой валюты счета так же есть свое цифровое значение. Но об этом подробно расписано в статье Расшифровка номера расчетного счета.

В структуру расчетного счета входят 20 цифр. Это не случайный набор, каждая из них содержит данные, характеризующие тип счета. Разберемся подробнее.

Способ 1 — поднять документы по должнику

На основании чего должник обязан был вам заплатить деньги? Скорее всего, на основании какого-то договора. Поэтому первый шаг — поднять все имеющиеся у вас документы по взаимодействию с этим должником.

Посмотрите сам договор: в нем обычно есть последний раздел «Реквизиты сторон». Там указываются данные о банковских счетах. Посмотрите счета на оплату услуг, счет-фактуры, акты приема услуг, товарные накладные — любую первичную документацию. В них тоже прописывается счет должника. Если вы рассчитывались с этим должником по безналу, посмотрите входящие и исходящие платежные поручения через интернет-банк.

Иногда реквизиты банковского счета указываются на официальном бланке организации — в штампе или шапке после названия, ИНН, адреса и прочих данных. Поэтому стоит посмотреть переписку с должником.

Из своего опыта также могу вспомнить еще один источник реквизитов — материалы судебного дела. Мне регулярно приходится знакомиться с теми делами, которые я веду в суде. В дело должник может предоставить такие документы, которых нет у меня на руках. Например, в деле может быть платежное поручение от должника на оплату судебной экспертизы. Или доверенность представителя должника на официальном бланке компании — с реквизитами в шапке.

Если ваш должник — индивидуальный предприниматель или организация, наверняка у него есть официальный сайт в Интернете или группа В Контакте. У многих в разделе «Контакты» или «Реквизиты» указываются банковские реквизиты. Так, у большинства страховых компаний вы точно найдете на сайте актуальные реквизиты.

Хотя есть и исключения — например, реквизиты страховой компании «Благосостояние» не нашлись даже при детальнейшем поиске в интернете всевозможными способами. Не было реквизитов и на сайте у страховой компании «Компаньон». А у страховой компании «Артекс» они оказались в банке с отозванной лицензией.

Кроме того, если организация крупная, на сайте могут быть выложены типовые договоры. В последнем разделе «Реквизиты» опять же может быть указан расчетный счет. Например, на сайте известного туроператора я находила стандартную форму договора с турагентствами. В ней были прописаны платежные реквизиты туроператора-должника. Крупная федеральная сеть продуктовых магазинов также выкладывала на своем сайте типовые договоры поставки.

На сайте должника ничего не нашлось. В этом случае стоит попробовать поиск в интернете с помощью Яндекса или Гугла. Используйте следующие типы запросов:

• ООО «Лента» ИНН 1234567890 реквизиты;
• ЗАО «Азбука» ИНН 1234567890 р/с;
• ООО «Компания» ИНН 1234567890 счет;
• и т.п.

Часто реквизиты, например, страховых компаний выкладываются на тематических форумах. Реквизиты должника могут оказаться на сайте с тендерами, торгами и т.д.

То есть вы можете самостоятельно написать запрос в налоговую инспекцию и в ответ получите список расчетных счетов должника. Напомню, что по действующему законодательству банки обязаны сообщать об открытии расчетных счетов организациям и ИП в налоговую. Поэтому у налоговой инспекции обычно есть актуальные данные.

Как разъясняет Федеральная налоговая служба в письме от 24 июля 2017 №СА-4-9/14444@, запрос о предоставлении сведений о счетах должника может быть подан в любой территориальный налоговый орган, в том числе в ИФНС России (УФНС России) по месту нахождения взыскателя. Найти адрес ближайшей налоговой инспекции можно на официальном сайте ФНС.

В том же письме ФНС России от 24.07.2017 №СА-4-9/14444@ указывается, что информация о счетах должника является конфиденциальной информацией, поэтому запрашивать ее нужно с учетом требований «Порядка доступа к конфиденциальной информации налоговых органов» (приказ МНС России от 03.03.2003 №БГ-3-28/96), а именно:

• Запрос оформляется в письменном виде на бланке установленной формы и направляется, фельдсвязью, почтовыми отправлениями, курьерами, нарочными или в электронном виде по телекоммуникационным каналам связи.
• В запросе должны быть реквизиты, позволяющие идентифицировать факт обращения пользователя в налоговый орган.
• Подпись должностного лица, имеющего право направлять запросы в налоговые органы, подтверждается печатью канцелярии пользователя. При направлении запросов по телекоммуникационным каналам связи подпись должностного лица подтверждается электронной цифровой подписью.
• В запросе нужно указать ссылку на положение федерального закона, дающее право получить конфиденциальную информацию, и конкретную цель, для достижения которой будет использоваться информация.

Проверить номер РС непосредственно на сайте ФНС невозможно, так как данную информацию налоговая выдает только после обращения в суд. А судебная инстанция рассматривает подобные обращения в тех ситуациях, когда уже есть какое-то нарушение. К примеру, присутствует задолженность, которая не была погашена в установленные сроки.

Почти каждая современная компания делает свой сайт в интернете, активно продвигая свои услуги. Даже если это сайт, состоящий из пары страниц, на нем всегда есть раздел «Реквизиты», где указывается контактная информация, адрес компании и номер РС.

Узнаем номер счета через государственные органы

Есть ряд случаев, в которых может потребоваться проверка расчетного счета компании. Их несколько:

• У некой фирмы задолженность перед вашей компанией, а погашать ее должник не торопится;
• Контрагент не выполняет обязательства по заключенным договорам;
• Вы хотите проверить счет компании до того, как начнете с ней сотрудничать;
• Утеряна связь с представителями фирмы.

Одним из самых доступных способов проверить РС организации или ИП является заключенный договор. На его последней странице, после БИК и перед личной подписью, можно найти нужную комбинацию цифр.

https://www.youtube.com/watch?v=ytpress

Если какие-то финансовые отношения уже были, то проверить номер РС организации можно через историю банковских платежей. Все платежные операции сохраняются в личном кабинете клиент-банка.

Например, узнать любой расчётный счет организации посредством Сбербанка можно следующими способами:

• На официальном сайте банка в разделе «Проверка 20-значного счета». От вас потребуется только знать наименование и ввести ИНН.
• через приложение «Сбербанк-онлайн». Необходимо войти в Личный кабинет, затем выбрать вкладку «Вклады и счета». В разделе найти интересующий счет и перейти во вкладку «Информация по вкладу». Если полученных сведений вам будет недостаточно, просто перейдите на вкладку «Реквизиты перевода на счет вклада». Это позволит вам просмотреть полную информацию о реквизитах счета.

Проверить РС организации или ИП можно не только с помощью ФНС, но и ПФР. Последний также не выдает информацию третьим лицам. Поэтому идти в Пенсионный фонд лучше через суд, как и в налоговую.

В этом случае судебным органом выдается исполнительный лист, который прикладывается к заявлению о проверке счета.

Кроме таких кардинальных методов, можно воспользоваться юридическими порталами – Судебные приставы РФ или Картотека.ру.

Еще одним способом, чтобы проверить РС, может стать специальная программа для ведения бухгалтерии предприятия. Такая программа всегда имеет историю и хранит информацию обо всех расчетных счетах после финансовых операций с партнерами.

Номер РС хранится в разделе «Контрагенты», где по имени компании будут показаны все данные:

• название организации;
• ИНН;
• номера расчетного и корреспондентского счетов;
• БИК.

Заключение

Завершая наш сегодняшний разговор можно сделать вывод, что варианты, с помощью которых вы можете получить информацию о другой компании есть. Другое дело, что некоторые из них не совсем законны (продажа выписок). Поэтому лучше использовать законные методы: поиск через сайты гос.органов, либо через прямое обращение в судебные инстанции, если речь идет о должниках. Не стоит связываться с мошенническими ресурсами, это чревато потерей не только времени, но и денег.

https://www.youtube.com/watch?v=upload

Таким образом, проверить расчетный счет организации или ИП очень легко, имея на руках договор, а также историю финансовых отношений или информацию по платежам. Обращаться за интересующими данными лучше всего в ФНС и ПФР лично, либо посредством проверенных сайтов государственных служб. Помните, информация о расчетном счете засекречена в целях безопасности, поэтому получить ее не зная ИНН и БИК будет сложнее, чем обратиться в судебные инстанции с тем, чтобы разыскать нарушителя или узнать о блокировке.

Законодательные нормы Российской Федерации гласят, что разглашение информации о гражданах страны запрещено. Строгость отечественного законодательства в области защиты персональных данных не дает возможности получить сведения о третьих лицах.

А ведь в жизни нередки случаи, когда подобные данные могут касаться решения вопросов «жизни и смерти». В таких ситуациях не стоит отчаиваться. Обращение к агентам частного сыска позволит развязать запутанные проблемы легальными и прозрачными способами.

Когда может понадобиться проверка владельца расчетного счета?

Ответ на вопрос «Как узнать, кому принадлежит расчетный счет по номеру?» поможет распутать множество перипетий, связанных с личной жизнью, и со сферой деловых интересов. Сведения о владельце банковских счетов и движении денежных средств по ним могут понадобиться в следующих ситуациях:

• сбор данных о платежеспособности потенциального бизнес-партнера;
• проверка поставщика товаров;
• решение вопросов с судебными приставами относительно неуплаты кредитов, алиментов и невыполнения других финансовых обязательств;
• сбор компромата на конкурента по бизнесу;
• разоблачение преступников, выманивающих деньги у доверчивых покупателей, оформляющих сделки на популярных онлайн-площадках и т.д.

Узнать информацию в этих и других ситуациях помогут сотрудники детективного агентства Шпион. Специалистам частного сыска любая задача по плечу!

Узнать информацию о владельце банковского счета в агентстве SHPION

Обратившись за помощью к частному детективу, клиенту больше не придется искать, где узнать, кому принадлежит расчетный счет по его номеру. Ответы на все актуальные вопросы можно будет получить в одном месте. Индивидуальный подход к каждому заказчику позволяет подобрать оптимальный по наполнению и стоимости пакет услуг.

Оформляя онлайн-заявку на сайте или в мессенджере, клиенту не придется отвечать на «неудобные» вопросы о том, зачем ему понадобилась информация о владельце банковского счета. Наше агентство работает на условиях конфиденциальности. После окончания сотрудничества все данные удаляются из баз, что сводит к нулю шансы их попадания к третьим лицам.

Не стоит самостоятельно искать способы, как узнать, кому принадлежит расчетный счет. Гораздо удобнее и эффективнее поручить решение этой задачи профессионалам с высокой квалификацией и многолетним опытом работы!

17.12.2020

При совершении мошеннических действий с картами, пострадавшее лицо может обратиться в правоохранительные органы с заявлением. В этом случае, будет произведена проверка владельца карты по ее номеру и до заявителя будут доведены соответствующие сведения.

Самостоятельно можно по номеру карты можно определить только часть информации.

Когда может потребоваться информация

Данные о фамилии владельца пластика могут потребоваться в случае направления перевода по ошибочным реквизитам. Поскольку вернуть деньги можно только с согласия получателя, выходом из ситуации может быть просто обратиться к нему с просьбой. Действовать в этом случае следует через свой банк, обратившись в Центр поддержки клиентов. При себе следует иметь квитанцию с указанием номера операции и реквизитами карты получателя. Пройдя процесс идентификации, пользователь должен объяснить оператору причину просьбы отозвать транзакцию. В этом случае уполномоченный сотрудник банка оформит обращение к получателю с просьбой возврата средств. Вернуть ошибочно зачисленные средства получатель должен самостоятельно.

В противном случае получить обратно деньги не получится и выходом из положения может быть только написание заявление в полицию или обращение в судебные органы. Поэтому следует внимательно относится к формированию платежного документа при оформлении перевода денег. Подтверждать операцию следует только после полной проверки введенной информации.

Если найдена пластиковая карта, нет необходимости искать ее владельца, ее лучше сдать в отделение любого банка.

Какая информация содержится в номере

Номер карты не содержит сведений для того, чтобы узнать кто ее владелец. По нему можно только определить идентификационные характеристики самого пластика:

• Первая цифра определяет платежную систему, которой принадлежит карточка, например, 4 – Visa, 5 – MasterCard;
• Далее до шестой, идут цифры банковского идентификатора;
• Седьмая и восьмая цифры обозначают программу банка, по которой выдана карта;
• С 9 по 15 цифрах есть закодированная информация о владельце карты, по идентифицировать ее невозможно;
• 16 цифра является контрольной.

Таким образом, узнать, чья карта, расшифровав ее номер невозможно.

Узнать через Интернет

Интернет предлагает свои способы решения проблемы.

Единственно законным способом является обращение к официальным онлайн-сервисам. Это могут сделать держатели карт Сбербанка. Чтобы воспользоваться данным вариантом пользователь должен создать документ в системе Сбербанк онлайн на перевод денежных средств:

1. Войти в систему, авторизовавшись на сайте.
2. Выбрать вкладку «Платежи и переводы».
3. Сформировать платежку на перевод денежных средств, введя номер карты и сумму перевода.
4. Для того, чтобы подтвердить платеж, система выведет на экран сформированный платежный документ для проверки данных. В нем будет отражена информация о владельце в виде имени, отчества и первой буквы фамилии.
5. Нажать «Отмена», чтобы не совершать операцию.

Клиент Сбербанка может воспользоваться сервисом коротких команд. Для этого потребуется набрать на мобильном устройстве короткую команду: номер карты, сумма перевода и отправить его на номер 900. Для подтверждения операции пользователь получит сформированный платежный документ с обозначением получателя платежа. Далее следует также отменить операцию.

Полностью идентифицировать получателя средств или узнать номер его телефона таким образом не получится.

Дополнительные варианты

В Сети предлагаются сервисы, с помощью которых можно получить желаемую информацию. На такого рода ресурсах предлагается ввести номер карты и получить данные на ее владельца: Ф.И.О., место оформления пластика, паспортные данные, дата рождения, кем выдан паспорт, место регистрации, номер контактного телефона, баланс, наличие задолженности по кредиту и т. д.

Стоит прибегать к услугам таких сервисов или нет – решать потребителю. Прежде чем ими пользоваться необходимо понимать, что действия по получению закрытой информации считаются противозаконными, и лицо, их совершающее будет нести ответственность согласно законодательству РФ. Кроме того, сайты могут оказаться мошенническими, целью которых является развод на деньги доверчивых пользователей.